收入和利润（同比环比） - 净利息收入从2024年上半年的3.02亿美元增至2025年上半年的3.08亿美元，增长1.8%[10] - 2025年上半年净收入为1.21亿美元，较2024年同期的1.11亿美元增长8.8%[10] - 非利息收入从2024年上半年的1.08亿美元增至2025年上半年的1.19亿美元，增长10.3%[10] - 每股基本收益从2024年上半年的1.18美元增至2025年上半年的1.28美元，增长8.5%[10] - 2025年第二季度净收入为69,996千美元，同比增长15.1%（2024年同期为60,805千美元）[13] - 2025年上半年净收入为121,289千美元，同比增长8.8%（2024年同期为111,494千美元）[13] - 2025年第二季度归属于普通股股东的净收入为6999.6万美元，同比增长15.1%（2024年同期为6080.5万美元）[184] - 2025年第二季度基本每股收益为0.74美元，稀释后每股收益为0.73美元[184] 成本和费用（同比环比） - 信贷损失准备金从2024年上半年的2958万美元降至2025年上半年的1823万美元，下降38.4%[10] - 2025年上半年利息支出为185,761千美元，相比2024年同期的190,114千美元略有下降[23] - 2025年第二季度服务成本为277.5万美元，利息成本为142.5万美元，资产预期回报为-255万美元，净精算损失为62.5万美元，净周期性福利成本为227.5万美元[171] - 2025年上半年经营租赁设备折旧费用2600万美元，较2024年同期1990万美元增长30.7%[103] 业务线表现 - 租赁业务收入从2024年上半年的3142万美元增至2025年上半年的3950万美元，增长25.7%[10] - 2025年上半年经营租赁业务收入3660万美元，较2024年同期2460万美元增长48.8%[102][103] - 2025年第二季度银行卡收入为770万美元，部分被390万美元的非利息收入费用抵消；2024年同期为780万美元，同样被390万美元费用抵消[180] - 2025年前六个月银行卡收入为1480万美元，部分被780万美元的非利息收入费用抵消；2024年同期为1500万美元，被790万美元费用抵消[180] - 2025年第二季度外汇现货交易收入为260万美元，2024年同期为250万美元；2025年前六个月为540万美元，2024年同期为550万美元[181] - 2025年第二季度财富管理费用包括资产基础费用和交易服务费用，按月根据资产管理月末市值确认[177] - 2025年第二季度投资经纪费用由第三方提供商支付，按月确认并在下月支付[178] - 2025年第二季度其他非利息收入包括交易费用、保险佣金和商户推荐收入等[182] 贷款和租赁表现 - 贷款和租赁总额从2024年12月31日的117.62亿美元微增至2025年6月30日的117.86亿美元，增长0.2%[8] - 公司商业及工业贷款总额为54.1558亿美元，其中通过评级（Pass）的贷款占比99.0%[53] - 租赁融资贷款总额为5.876亿美元，其中通过评级（Pass）的贷款占比97.1%[53] - 建筑房地产贷款总额为7.3277亿美元，其中通过评级（Pass）的贷款占比93.7%[53] - 商业房地产-投资者贷款总额为30.0724亿美元，其中通过评级（Pass）的贷款占比95.9%[54] - 商业房地产-业主贷款总额为9.5427亿美元，其中通过评级（Pass）的贷款占比96.9%[54] - 住宅房地产贷款总额为14.9269亿美元，其中表现良好（Performing）的贷款占比98.7%[54] - 房屋净值贷款总额为9.0330亿美元，其中表现良好（Performing）的贷款占比99.4%[54] - 分期贷款总额为1.1659亿美元，其中表现良好（Performing）的贷款占比96.5%[54] - 信用卡贷款总额为6437万美元，其中表现良好（Performing）的贷款占比99.6%[54] - 公司总贷款金额为117.8619亿美元，其中总年度累计冲销额为1884万美元[54] 信贷质量 - 截至2025年6月30日，公司贷款拖欠总额为5.5237亿美元，其中30-59天拖欠1.48亿美元，60-89天拖欠5219万美元，超过89天拖欠3.5218亿美元[57] - 商业房地产投资者贷款拖欠金额最高，达1.7763亿美元，占该类贷款总额的0.59%[57] - 2025年6月30日与2024年12月31日相比，总拖欠贷款金额从7.266亿美元下降至5.5237亿美元，降幅达24%[57] - 2025年第二季度财务困难修改(FDM)总额为4232万美元，占贷款总额的0.04%，其中支付延迟占3999万美元[59] - 2025年上半年FDM总额为7439万美元，较2024年同期的2.5221亿美元大幅下降70.5%[59] - 2025年第二季度住宅房地产FDM占比最高，达0.12%，加权平均期限延长3.5年[59][60] - 2025年上半年有13笔FDM违约，总额120万美元，而2024年同期为5笔40万美元[60] - 商业与工业贷款FDM在2025年第二季度仅占0.04%，较2024年同期的0.42%显著改善[59] - 2025年第二季度FDM中无本金减免案例，所有修改均为支付延迟或期限延长[59] - 公司承诺不再向被归类为FDM的借款人提供额外贷款[60] 资产和负债 - 公司总资产从2024年12月31日的185.70亿美元增长至2025年6月30日的186.34亿美元，增长0.3%[8] - 存款总额从2024年12月31日的143.29亿美元增至2025年6月30日的143.70亿美元，增长0.3%[8] - 投资证券公允价值从2024年12月31日的31.84亿美元增至2025年6月30日的33.87亿美元，增长6.4%[8] - 2025年6月底短期借款总额6.8469亿美元，其中FHLB短期借款6.8亿美元，较2024年底增加5500万美元[117][119] - 公司长期债务从2024年底3.475亿美元微降至2025年6月底3.45亿美元[119] - 长期债务总额从2024年12月31日的3.475亿美元降至2025年6月30日的3.45亿美元，平均利率从5.39%上升至7.22%[120] - 2025年6月30日次级票据余额为3.148亿美元，平均利率为7.41%，较2024年12月31日的5.43%显著上升[120] 现金流 - 2025年上半年经营活动产生的净现金为125,903千美元，相比2024年同期的99,987千美元增长25.9%[20] - 2025年上半年投资活动使用的净现金为10,859千美元，相比2024年同期的611,576千美元大幅减少[20] - 2025年上半年融资活动使用的净现金为79,115千美元，相比2024年同期的净流入492,324千美元显著变化[20] 投资证券 - 截至2025年6月30日，公司持有两只可供出售证券（AFS），总价值1110万美元，因信用恶化处于未实现亏损状态，未实现亏损总额为110万美元[34] - 2025年前六个月，公司出售AFS证券1.645亿美元，实现总收益10万美元，总亏损1000万美元；2024年同期出售2.12亿美元AFS证券，实现收益40万美元，亏损790万美元[33] - 截至2025年6月30日，公司投资组合包含726只AFS和持有至到期（HTM）证券，其中569只处于未实现亏损状态；2024年底为743只证券，644只亏损[41] - 截至2025年6月30日，HTM证券总账面价值7299.4万美元，未实现亏损679.7万美元，公允价值6624.4万美元；AFS证券总账面价值36.64亿美元，未实现亏损2.89亿美元，公允价值33.87亿美元[35] - 按到期期限划分，2025年6月30日AFS证券中：1年内到期434万美元，1-5年到期1.84亿美元，5-10年到期1.58亿美元，10年以上到期4.74亿美元[39] - 公司抵押贷款支持证券（MBS）中，住宅类AFS证券账面价值12.2亿美元，未实现亏损8329万美元；商业类HTM证券账面价值2935万美元，未实现亏损391万美元[35] 衍生品 - 利率客户衍生工具名义金额为22亿美元，公允价值从2024年12月31日的9170万美元降至2025年6月30日的3840万美元[130] - 外汇合约名义金额从2024年12月31日的58亿美元增至2025年6月30日的67亿美元，公允价值从2900万美元微增至3070万美元[135] - 商品合约名义金额从2024年12月31日的170万美元大幅增至2025年6月30日的550万美元[139] - 现金流对冲名义价值为10亿美元，2025年6月30日在AOCI中录得80万美元收益，而2024年12月31日为120万美元损失[143][144] - 利率合约在2025年6月30日的公允价值损失为36,014千美元，而对应交易对手方的公允价值收益为35,979千美元[150] - 外汇合约在2025年6月30日的净公允价值为30,688千美元，平均剩余期限为0.6年[150] - 商品合约在2025年6月30日的净公允价值为142千美元，平均剩余期限为0.7年[150] 其他财务数据 - 2025年第二季度其他综合收益为7,504千美元，相比2024年同期的亏损2,300千美元显著改善[13] - 2025年上半年其他综合收益为43,415千美元，相比2024年同期的亏损13,590千美元大幅增长[13] - 2025年第二季度现金股息为每股0.24美元，总额22,958千美元，相比2024年同期的0.23美元有所增加[15] - 2025年上半年现金股息为每股0.48美元，总额45,944千美元，相比2024年同期的0.46美元有所增加[17] - 2025年第二季度所得税费用为1790万美元，有效税率为20.3%[165] - 2025年前六个月所得税费用为3020万美元，有效税率为19.9%[165]