财务数据关键指标变化（同比/环比） - 公司总资产从2024年12月31日的27.76亿美元增长至2025年6月30日的28.52亿美元，增长2.8%[12] - 总资产从27.76亿美元增至28.52亿美元，增长2.75%[12] - 现金及现金等价物从4703.5万美元大幅增加至3.20亿美元，增幅达580.6%[12] - 现金及现金等价物从4700万美元增至3.20亿美元，增长580.85%[12] - 贷款总额从20.71亿美元增至21.32亿美元，增长2.9%[12] - 贷款总额从20.71亿美元增至21.32亿美元，增长2.94%[12] - 证券可供出售从5.31亿美元减少至2.87亿美元，下降46.0%[12] - 证券投资从5.31亿美元降至2.87亿美元，减少45.96%[12] - 存款总额从23.97亿美元增至24.69亿美元，增长3.0%[12] - 总存款从23.97亿美元增至24.69亿美元，增长3.00%[12] - 次级债务从0美元增至4410万美元[12] - 贷款信用损失准备金从2139万美元增至2267万美元，增长5.99%[12] - 股东权益从2.15亿美元增至2.35亿美元，增长9.14%[12] - 累计其他综合亏损从6507万美元降至4271万美元，改善34.36%[12] - 持有待售贷款从0美元增至220万美元[12] - 2025年第二季度净利息收入为2080.8万美元，较去年同期的1776.1万美元增长17.1%[14] - 净利息收入同比增长17.2%至2080.8万美元（2025年第二季度）[14] - 2025年第二季度信贷损失拨备为114.5万美元[138] - 贷款损失准备金同比增加30.3%至114.5万美元（2025年第二季度）[14] - 存款利息支出同比下降12.9%至1107.6万美元（2025年第二季度）[14] - 2025年上半年净利息收入为4.062亿美元，较2024年同期的3.585亿美元增长13.3%[139][140] - 2025年第二季度信贷损失拨备为879万美元，而2024年同期为负1161万美元（收益）[139][140] - 2025年上半年总非利息支出为3.4696亿美元，较2024年同期的3.2917亿美元增长5.4%[139][140] - 2025年上半年总信用损失准备金为223.7万美元，而2024年同期为负116.1万美元（即准备金减少）[56] - 2025年上半年信贷损失准备金总额增加253.1万美元，其中商业抵押贷款部分增加149.8万美元[54] - 2025年第二季度信贷损失准备金总额增加113.5万美元，其中商业抵押贷款部分增加62.4万美元[53] - 贷款信用损失拨备总额2025年第二季度达114.5万美元，同比增长30.3%[56] - 总信用损失拨备期末余额2025年6月30日为2266.5万美元，较2024年末2138.8万美元增长6.0%[56] - 信贷损失准备金从2024年底的2138.8万美元增至2025年6月30日的2266.5万美元[49] - 2025年第二季度净冲销额为99.2万美元，其中商业和工业贷款净冲销76.8万美元[53] - 2025年第二季度贷款净冲销额为99.2万美元，而2024年同期为净回收30.6万美元[53][54] - 2025年上半年贷款信用损失准备金总额增加125.3万美元（从2138.8万美元增至2266.5万美元）[54] - 2025年6月30日商业房地产抵押贷款信用损失准备金达1271.4万美元，较2024年12月31日的1121.4万美元显著增加[54][56] - 非自用商业房地产抵押贷款减值准备从91千美元增至149千美元，增幅63.7%[65] - 抵押依赖型贷款减值准备从2024年末171千美元降至2025年6月末158千美元，降幅7.6%[65] - 商业房地产（非自用）非应计贷款从2024年12月31日的358.2万美元降至2025年6月30日的246.0万美元，降幅达31.3%[66] - 消费贷款中房屋净值贷款的非应计部分从2024年12月31日的61.3万美元增至2025年6月30日的101.2万美元，增幅65.1%[66] - 截至2025年6月30日，贷款总额逾期部分为886.9万美元，较2024年12月31日的1189.1万美元下降25.4%[67][68] - 商业和工业贷款逾期金额从2024年12月31日的104.3万美元降至2025年6月30日的21.3万美元，降幅79.6%[67][68] - 非自用商业房地产贷款逾期金额从2024年12月31日的411.2万美元降至2025年6月30日的235.0万美元，降幅42.9%[67][68] - 截至2025年6月30日，公司非应计贷款总额为823.7万美元，较2024年12月31日的895.4万美元下降8.0%[66] - 2025年6月30日，90天以上逾期但仍计息贷款总额仅为2.3万美元，较2024年12月31日大幅减少[66] - 抵押依赖型贷款摊销成本基础417.2万美元，较2024年末508.9万美元下降18.0%[65] - 抵押贷款摊销成本基础2025年6月30日达129.75亿美元，较2024年末121.70亿美元增长6.6%[56][57] - 贷款总额（扣除递延费用和成本）从2024年底的207.14亿美元增至2025年6月30日的213.24亿美元[49] - 贷款组合总额从2024年12月31日的207.14亿美元增长至2025年6月30日的213.24亿美元，增幅2.9%[67][68] - 2025年上半年贷款净增加6195.5万美元，相比2024年同期3954万美元增长显著[25] - 贷款净增加额达6195.5万美元，较2024年同期的3954万美元增长57%[25] - 非所有者占用商业房地产贷款从2024年底的9.80亿美元增长至2025年6月30日的10.38亿美元[49] - 商业抵押贷款（其他）类别在2025年6月30日总额为12.0亿美元，较2024年12月31日的11.2亿美元有所增长[51] - 截至2025年6月30日，应计应收贷款利息为810万美元，较2024年12月31日的800万美元略有增加[50] - 住房净值信贷抵押贷款余额从2024年末0增至2025年6月末353千美元[65] - 公司非经常性计量的抵押贷款从2024年底的88.4万美元增加至2025年6月30日的202.1万美元，增幅达128.6%[96] - 公司其他不动产（OREO）净额从2024年底的41.1万美元大幅下降至2025年6月30日的5.6万美元，降幅为86.4%[96] - 证券质押价值从2024年底的1.815亿美元增加至2025年中的2.131亿美元[43] - 可供出售证券总账面价值从2024年底的6.17271亿美元下降至2025年中的3.43032亿美元[40][43] - 可供出售证券总公允价值从2024年底的5.31442亿美元下降至2025年中的2.87335亿美元[40][43] - 可供出售证券总公允价值从2024年底的53.14亿美元下降至2025年6月30日的28.73亿美元[40] - 公司按公允价值计量的总可供出售证券从2024年12月31日的5.314亿美元下降至2025年6月30日的2.873亿美元，降幅达45.9%[90][91] - 证券可供出售规模从2024年末5.31亿美元降至2025年6月末2.87亿美元，减少45.9%[99][100] - 持有至到期证券公允价值从2024年底的80.8万美元微降至2025年6月30日的68万美元[41] - 公司三级（Level 3）公司债券和票据的公允价值从2024年底的1213万美元大幅减少至2025年6月30日的588万美元，降幅为51.5%[90][91][95] - 递延薪酬计划持有的投资公允价值从2024年底的260万美元增至2025年6月30日的280万美元[48] - 带息存款从2024年末20.81亿美元大幅增长至2025年6月末28.42亿美元，增幅36.5%[99][100] - 公司借款总额为9914.6万美元，其中FHLBNY固定利率预付款5500万美元，次级票据净额4414.6万美元[113] - 未提取承诺信用损失拨备期末余额2025年第二季度为54.8万美元，较期初53.8万美元增长1.9%[56] - 2025年6月末未融资承诺信用损失拨备50万美元，较2024年末80万美元下降37.5%[111] - 未使用信贷额度：2025年6月末固定利率652万美元，可变利率3.84亿美元，较2024年末增长7.8%[109] - 融资租赁加权平均剩余期限11.04年，折现率4.04%，未来最低付款额现值362万美元[103][104] - 经营租赁加权平均剩余期限6.4年，折现率3.53%，2025年二季度租金支出20万美元[101] - 关联方交易：向董事支付租赁费用2025年二季度2.8万美元，上半年总计5.5万美元[105] - 2025年上半年授予股票补偿35,156股，加权平均授予日公允价值为50.45美元[144] - 截至2025年6月30日，未确认的股权激励成本为280万美元，预计摊销加权平均期为3.29年[144] 收入和利润表现 - 2025年第二季度净亏损645.2万美元，而去年同期为盈利498.7万美元[14] - 2025年上半年净亏损42.9万美元，而去年同期为净利润1203.7万美元[14] - 2025年第二季度净亏损为645.2万美元，而2024年同期净利润为498.7万美元[19] - 2025年上半年净亏损为42.9万美元，与2024年同期净利润1203.7万美元形成鲜明对比[25] - 2025年第二季度净亏损为645.2万美元，而2024年同期净利润为498.7万美元[39] - 2025年上半年净亏损为42.9万美元，而2024年同期净利润为1203.7万美元[39] - 2025年上半年公司净亏损429万美元，而2024年同期净利润为1.2037亿美元[139][140] - 净收入从盈利498.7万美元转为亏损645.2万美元（2025年第二季度）[14] - 2025年第二季度基本每股亏损为1.35美元，而2024年同期每股收益为1.05美元[39] - 每股基本收益从1.05美元下降至-1.35美元（2025年第二季度）[14] - 2025年第二季度证券交易损失达1749.8万美元，导致非利息收入为负1070.5万美元[14] - 证券交易造成重大亏损1749.8万美元（2025年第二季度）[14] - 2025年上半年证券交易损失达1749.8万美元[25] - 公司出售了账面价值2.448亿美元的证券，实现税前亏损1750万美元[41] - 2025年第二季度出售证券账面价值2.448亿美元，实现税前亏损1750万美元[41] - 证券销售实现亏损1749.8万美元，税后影响1323.7万美元[117] - 非利息收入总额为-1070.5万美元，核心银行业务分部贡献-1397.2万美元[120] - 总非利息收入从盈利559.8万美元转为亏损1070.5万美元（2025年第二季度）[14] - 公司2025年上半年非利息收入总计亏损481.6万美元，较2024年同期的1125.5万美元下降约142.8%[124][126] - 2025年上半年非利息收入为负481.6万美元，较2024年同期的1.1255亿美元大幅下降104.3%[139][140] - 证券销售净亏损1749.8万美元，股权投资的公允价值变动带来10.8万美元收益[120] - 证券销售净亏损达1749.8万美元，成为非利息收入主要拖累因素[124] - WMG费用收入为299.3万美元，CFS费用和佣金收入为27万美元[120] - 财富管理(WMG)板块费用收入增长5.3%，从2024年上半年的556.3万美元增至586.0万美元[124][126] - 核心银行业务透支费用增长1.5%，从142.8万美元增至145.0万美元[124][126] - 借记卡交易交换收入下降2.6%，从220.4万美元降至214.7万美元[124][126] - 公司养老金净收益从2024年上半年的50.2万美元降至26.6万美元，降幅达47.0%[133] - 2025年第二季度净利息收入为1.776亿美元，较2024年同期的1.775亿美元略有增长[139] 现金流表现 - 2025年上半年经营活动产生净现金1692.6万美元，略高于2024年同期的1442.2万美元[25] - 投资活动在2025年上半年产生净现金19706.8万美元，主要来自出售2.273亿美元可供出售证券[25] - 2025年上半年融资活动产生净现金5902.2万美元，包括4500万美元次级债务发行[25] - 现金及等价物从2024年底的4703.5万美元大幅增长至2025年中的32005.1万美元[25] - 现金及现金等价物期末余额大幅增长至3.20051亿美元，较期初的4703.5万美元增长581%[25] - 可供出售证券销售收入达2.27305亿美元[25] - 次级债务发行获得4500万美元资金[25] - 公司发行4500万美元次级票据，净收益4410万美元，扣除债务发行成本90万美元[114] 其他综合收益 - 其他综合收益从去年同期的亏损389.8万美元转为盈利2236.0万美元[16] - 2025年上半年其他综合收益大幅增长至2236万美元[22] - 2025年上半年其他综合收益大幅增加2236万美元[22] - 其他综合收益大幅增长至1421.4万美元（2025年第二季度）[16] - 累计其他综合收益从-5691.9万美元改善至-4270.5万美元[19] - 累计其他综合收益从负6991.1万美元改善至负4270.5万美元（2025年第二季度）[19] - 累计其他综合收益（AOCI）净额从-5691.9万美元改善至-4270.5万美元，季度增长1421.4万美元[116] - 可供出售证券未实现收益从-5519.9万美元改善至-4099.1万美元，季度增长1408万美元[116] - 公司在2025年上半年三级资产的其他综合收益中确认了115万美元的总收益[95] - 住宅抵押贷款支持证券未实现损失从2024年底的7527.1万美元扩大至2025年中的5211.3万美元[40][44] - 公司债券和票据未实现损失从2024年底的373.4万美元收窄至2025年中的294.4万美元[40][44] - 住宅抵押贷款支持证券未实现损失5211.3万美元，占可供出售证券总未实现损失的93.5%[40][46] - 公司债券和票据未实现损失294.4万美元，占可供出售证券总未实现损失的5.3%[40][47] - 截至2025年6月30日，抵押贷款支持证券的未实现损失占可供出售证券总未实现损失的93.5%[46] - 公司债券和票据的未实现损失占可供出售证券总未实现损失的5.3%[47] 管理层讨论和指引 - 公司2025年第二季度宣布每股现金股息0.32美元，总计支付153.2万美元[19] - 现金股息每股增加0.01美元至0.32美元（2025年第二季度）[19] - 2025年上半年现金股息支付306.5万美元（每股0.64美元），较2024年同期的294.6万美元（每股0.62美元）增长4%[22][25] - 采用新会计准则ASU 2023-07，要求加强可报告分部披露[35] - 公司对所有商业贷款在发起时建立风险评级，主要考量因素包括债务偿付能力、抵押品状况和经营表现等[69] - 零售贷款在正常还款情况下不进行评级，仅在逾期90天或根据ASU 2022-02进行修改后才进行风险评级[70] - 公司使用三级公允价值输入层次，其中Level 1基于活跃市场报价，Level 2基于可观察市场数据，Level 3基于重大不可观察输入[82][83] - 衍生品公允价值评估包含信用估值调整，主要使用Level 2输入但信用风险调整属于Level 3输入[89] - 公司在2025年第二季度将13项公司次级债务投资（总计1603万美元）从三级转移至二级[94][95] - 公司在2025年第一季度将7项公司次级债务投资（总计962.9万美元）从