收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为18,183千美元，同比下降1.21%[9] - 2025年上半年净利息收入为36,722千美元，同比增长2.40%[9] - 2025年第二季度非利息收入为2,361千美元，同比增长7.22%[9] - 2025年上半年非利息收入为5,574千美元，同比增长28.37%[9] - 2025年第二季度净利润为6,321千美元，同比下降6.85%[9] - 2025年上半年净利润为13,501千美元，同比增长3.54%[9] - 2025年上半年净利润为1350.1万美元，2024年同期为1304万美元[17] - 2025年第二季度净利润为632.1万美元，基本每股收益1.07美元，稀释后每股收益1.05美元[66] - 2025年上半年净利润为1350.1万美元，较2024年同期增长3.5%[66] - 2025年上半年净利润为1350万美元，较2024年同期的1300万美元增长3.8%[116] 成本和费用（同比环比） - 2025年上半年信贷损失拨备为111万美元，较2024年同期的174.6万美元下降36.4%[17] - 2025年上半年利息支出为477.6万美元，较2024年同期的346.5万美元增长37.8%[20] - 非利息支出增长170万美元至2250万美元，其中110万美元与收购Cornerstone Community Bancorp相关[119] - 非利息支出从2024年上半年的2079.3万美元增至2025年上半年的2247.7万美元，增长8.1%，主要由于并购相关费用增加110万美元[135][136] - 非利息支出增长61.6万美元至1101.2万美元，主要由于并购相关费用增加48.1万美元及薪资福利支出增加27万美元[157][158] 贷款组合表现 - 2025年6月30日贷款总额10.1785亿美元，信贷损失准备金1420.9万美元[38] - 2025年6月30日商业房地产贷款余额6.7313亿美元，占贷款组合最大比重[38] - 商业贷款总额为81,899千美元，其中正常类贷款为79,751千美元，关注类贷款为1,406千美元[46] - 农业贷款总额为114,108千美元，其中正常类贷款为79,393千美元，关注类贷款为20,152千美元[46] - 住宅房地产贷款总额为11,080千美元，其中正常类贷款为10,687千美元，关注类贷款为150千美元[46] - 商业房地产贷款总额为673,808千美元，其中正常类贷款为665,462千美元，关注类贷款为3,046千美元[46] - 建筑房地产贷款总额为40,699千美元，其中正常类贷款为36,445千美元，关注类贷款为4,148千美元[46] - 股权信贷额度总额为42,526千美元，其中正常类贷款为41,437千美元，关注类贷款为1,089千美元[46] - 汽车贷款总额为52,102千美元，其中正常类贷款为51,312千美元，关注类贷款为790千美元[46] - 其他贷款总额为4,860千美元，其中正常类贷款为4,853千美元，关注类贷款为7千美元[46] - 总贷款金额为1,021,082千美元，其中正常类贷款为913,175千美元，关注类贷款为28,902千美元，次级类贷款为22,043千美元[46] - 总冲销金额为506千美元，主要来自商业贷款165千美元和汽车贷款251千美元[46] - 公司总贷款组合中，商业房地产贷款占比66.1%，金额为6.731亿美元[163][165] - 房地产相关贷款（包括住宅、商业、建筑和土地开发贷款等）占贷款组合的83%[164] - 可变利率贷款占贷款组合的78%，其中21%与基准利率挂钩，76%与5年期国债利率挂钩[167] - 农业贷款占贷款组合的11.2%，金额为1.1385亿美元[163] - 汽车贷款占贷款组合的5.1%，金额为5148.7万美元[163] 信贷质量 - 2025年6月30日非应计贷款总额为13,652千美元，较2024年12月31日的4,105千美元增长233%[49] - 农业贷款在2025年6月30日的非应计贷款中占比最高，达9,905千美元，占总非应计贷款的72.6%[49] - 2025年二季度利息冲销总额为364千美元，其中农业贷款占比最高（339千美元，占93.1%）[51] - 2025年上半年利息冲销总额为378千美元，较2024年同期的46千美元增长722%[52] - 2025年6月30日商业贷款的非应计贷款中无90天以上逾期且仍在计息的情况[49] - 2025年6月30日信贷损失准备金期末余额为1.4209亿美元，较期初增加1.013亿美元[57] - 2025年6月30日商业贷款逾期30-59天的金额为90.3万美元，60-89天的金额为44.4万美元[60] - 农业贷款逾期30-59天的金额为17万美元，60-89天的金额为258.1万美元[60] - 商业房地产贷款逾期30-59天的金额为204.2万美元，60-89天的金额为96.5万美元[60] - 2025年6月30日不良贷款总额为1365.2万美元，较2024年12月31日的410.5万美元显著增加[178][179] - 不良资产占总资产比例从2024年12月31日的0.27%上升至2025年6月30日的0.84%[178][179] - 2025年上半年信贷损失准备金为110万美元，主要用于针对一笔990万美元农业贷款的特殊准备金[180] - 2025年上半年净冲销为13.7万美元，较2024年同期的61万美元大幅下降[181] 投资证券 - 截至2025年6月30日，可供出售投资证券的未实现损失总额为2935.5万美元（税后），计入股东权益的其他综合亏损[29] - 2025年上半年公司出售4笔可供出售证券，实现收入112.2万美元，记录销售收益3000美元[29] - 2025年6月30日投资证券摊余成本4.6903亿美元，公允价值4.3968亿美元，未实现损失3177.1万美元[29] - 2024年12月31日投资证券摊余成本4.7343亿美元，公允价值4.3774亿美元，未实现损失3622.8万美元[30] - 2025年6月30日公司持有311只证券，其中43只处于亏损状态不足12个月，178只亏损超过12个月[32] - 2025年6月30日4.1999亿美元投资证券被质押用于担保存款和借款[37] - 截至2025年6月30日，投资证券的公允价值为4.3968亿美元，全部归类为Level 2[89] - 2025年6月30日美国政府部门抵押贷款支持证券（住宅）公允价值为2.2252亿美元，归类为Level 2[97] - 2025年6月30日美国政府部门抵押贷款支持证券（商业）公允价值为1.2924亿美元，归类为Level 2[97] - 2025年6月30日投资证券总额为4.397亿美元，较2024年12月31日的4.377亿美元略有增加[182][184] 存款和借款 - 存款总额从2024年12月31日的1,371,101千美元下降至2025年6月30日的1,366,827千美元，降幅0.31%[5] - 2025年第二季度存款总额下降430万美元至14亿美元，主要由于回购协议减少710万美元[160] - 2025年6月30日存款总额为13.668亿美元，较2024年12月31日减少400万美元[188][190] - 2025年6月30日无保险存款估计为5.16亿美元，其中2.06亿美元为有抵押存款[191] - 2025年6月30日回购协议余额为1490万美元，较2024年12月31日的2210万美元减少[196] 股东权益和资本 - 股东权益从2024年12月31日的177,900千美元增长至2025年6月30日的193,079千美元，增幅8.53%[6] - 2025年6月30日股东权益总额为1.93079亿美元，较2024年12月31日的1.779亿美元增长8.5%[15] - 2025年上半年现金分红为每股0.60美元，总计354.9万美元[17] - 2025年6月30日股票期权未确认薪酬成本为110万美元，预计在2.9年内确认[72] - 2025年第二季度股票期权行权产生24.3万美元内在价值，现金收入25.4万美元[74] - 2022年股权激励计划剩余可授予股份57.655万股，2025年上半年未新授予期权[67][69] - 2025年6月30日2013年股票期权计划剩余10.2192万股可行权期权，加权平均行权价22.52美元[70][71] - 2024年授予的10.72万份期权加权平均公允价值为9.25美元，预期寿命6.2年[69][70] - 2025年已授予的期权公允价值为19.3万美元，2024年为7000美元[75] - 2025年行使期权的内在价值为61.4万美元，2024年为53.6万美元[75] - 2025年行使期权收到的现金为58.3万美元，2024年为36.7万美元[75] - 2025年与限制性股票单位相关的补偿成本为1.4万美元，2024年为3.7万美元[75] - 2025年6月30日股东权益从2024年12月31日的1.779亿美元增至1.931亿美元，主要由于当期净利润1350万美元[197] - 巴塞尔协议III要求最低普通股一级资本比率为4.5%，一级资本比率为6.0%，总风险加权资本比率为8.0%，最低杠杆比率为4.0%[200] - 被视为“资本充足”的最低资本要求包括普通股一级资本比率6.5%、一级风险加权资本比率8.0%、总风险加权资本比率10.0%和杠杆比率5.0%[200] - 巴塞尔协议III要求银行机构保持2.5%的资本留存缓冲以避免股息支付、股票回购或自由裁量奖金发放受限[200] - 包括2.5%的资本留存缓冲后，被视为“资本充足”的最低比率要求为普通股一级资本比率7.0%、一级资本比率8.5%、总资本比率10.5%[200] - 截至2025年6月30日，公司和银行的资本比率超过巴塞尔协议III框架下“资本充足”的门槛[200] 现金流 - 2025年上半年经营活动净现金流为956.8万美元，较2024年同期的1423.8万美元下降32.8%[17] - 2025年上半年投资活动净现金流为205.3万美元，较2024年同期的2102.4万美元下降90.2%[17] - 2025年6月30日现金及现金等价物余额为7926.6万美元，较2024年同期下降27.8%[20] - 2025年上半年股票期权行权带来58.3万美元现金流入[20] - 截至2025年6月30日，公司现金及现金等价物的公允价值为7926.6万美元[89] 并购和重大交易 - 2025年7月1日完成对Cornerstone Community Bancorp的收购，新增4家分支机构[22] - 公司于2025年7月1日完成收购Cornerstone Community Bancorp，后者截至2025年6月30日总资产6.58亿美元[105][106] - 并购交易总对价包括100.37万股公司普通股和1480万美元现金，另支付130万美元终止期权费用[107] - 2024年2月以2570万美元出售9处分支机构房产，确认净收益1990万美元并形成2230万美元使用权资产[113] - 分支机构售后回租协议年租金240万美元，每年递增2%，初始租期15年[114] - 公司在2024年第一季度出售了1.15亿美元的投资证券，加权平均税后收益率为2.24%，并记录了1980万美元的净亏损[115] - 公司在2024年第一季度购买了1.2亿美元的投资证券，加权平均税后收益率为5.25%[115] 其他重要内容 - 2025年上半年其他综合收益净额增加446.7万美元，累计余额为-2067.8万美元[104] - 公司在2025年5月15日和2月17日支付了每股0.30美元的季度现金股息，2024年2月15日、5月15日、8月15日和11月15日支付了每股0.27美元的季度现金股息[198] - 2025年6月30日联邦储备银行利息收入余额为4110万美元，利率为4.40%[185]