收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为43,032千美元，同比增长79.3%[203] - 2025年第二季度非利息收入为31,763千美元，同比增长16%[203] - 2025年第二季度净利润为20,253千美元，同比增长226.2%[203] - 2025年第二季度净收入为20,253千美元，同比增长226.24%[207] - 2025年第二季度净收入为2025万美元，同比增长226.2%，主要得益于净利息收入增加1900万美元和非利息收入增加440万美元[210] - 2025年上半年净收入为3356.7万美元，同比增长165.6%，主要由于净利息收入增加3800万美元和非利息收入增加670万美元[211][212] - 2025年第二季度净利息收入为43,626千美元，同比增长79.9%[219][220] - 2025年上半年净利息收入为85,299千美元，同比增长82.6%[221] - 公司2025年第二季度净利息收入为1.937亿美元，同比增长815万美元[224] - 公司2025年上半年贷款总额利息收入为4.5101亿美元，同比增长3.7427亿美元[224] - 公司2025年第二季度非利息收入为3176万美元，同比增长16%[227] - 公司2025年上半年非利息收入为5939万美元，同比增长12.7%[228] - 银行部门2025年第二季度净利息收入为4303.2万美元，同比增长79.3%[239] - 银行部门2025年上半年净利息收入为8418.9万美元，同比增长82.1%[239] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度信贷损失拨备为0千美元，同比减少100%[203] - 公司2025年第二季度信贷损失准备金为0美元，同比下降450万美元[225] - 公司2025年上半年信贷损失准备金为86.3万美元，同比下降362.7万美元[226] - 公司2025年第二季度非利息支出为4844万美元，同比增长25%[230] - 公司2025年上半年非利息支出为9880万美元，同比增长27%[231] - 2025年上半年税后无形资产摊销费用为4,281千美元，同比增长104.64%[207] 业务线表现 - 退休和福利服务资产管理规模从2024年6月的393.9亿美元增长至2025年6月的424.5亿美元[201][202] - 财富管理资产规模从2024年6月的41.7亿美元增至2025年6月的46.1亿美元[201][202] - 2025年上半年抵押贷款发放总额达2.05亿美元，较2024年同期的1.63亿美元增长25.7%[202] - 公司2025年第二季度财富管理收入增长100万美元，同比增长15.8%[227] - 公司2025年第二季度抵押贷款银行收入增长110万美元，同比增长43%[227] - 退休和福利服务部门2025年第二季度经常性年收入为1271.7万美元，与2024年同期基本持平[241] - 财富管理部门2025年第二季度资产管理收入为474.2万美元，同比下降14.8%[244] 资产和负债 - 2025年第二季度贷款平均余额为4,079,084千美元，同比增长43.8%[203] - 2025年第二季度投资证券平均余额为823,463千美元，同比增长8.9%[203] - 2025年第二季度总资产平均余额为5,302,728千美元，同比增长23.4%[203] - 2025年第二季度存款平均余额为4,305,275千美元，同比增长33.3%[203] - 截至2025年6月30日，公司总资产为53亿美元，较2024年底增长1.2%[245] - 截至2025年6月30日，公司贷款总额为40亿美元，较2024年12月31日增加5210万美元，增长1.3%[251] - 截至2025年6月30日，公司存款总额为43.37亿美元，较2024年底下降4090万美元（0.9%）[277] - 截至2025年6月30日，公司借款总额为3.737亿美元，较2024年12月31日的2.980亿美元增长25.4%，其中FHLB短期借款占比最高达53.5%[284] 资本和股东权益 - 2025年6月30日有形普通股权益与有形资产比率为7.87%，较2024年同期增长0.61个百分点[206] - 2025年6月30日每股有形账面价值为16.11美元，同比增长2.2%[206] - 股东权益从2024年底的4.954亿美元增至2025年6月的5.332亿美元，增幅7.6%[286] - 有形普通股权益/有形资产比率从2024年底的7.13%提升至2025年6月的7.87%，普通股一级资本/风险加权资产比率从9.91%增至10.54%[286][290] 贷款组合 - 商业房地产贷款增加1760万美元，消费贷款增加1530万美元，农业贷款增加1000万美元，工商业贷款增加920万美元[251] - 商业房地产贷款占总贷款组合的49.8%，其中非业主占用商业房地产贷款占22.0%，业主占用商业房地产贷款占10.9%[252] - 消费贷款占总贷款组合的30.2%，其中第一留置权住宅房地产贷款占22.3%，房屋净值信贷额度占5.0%[252] - 农业贷款占总贷款组合的3.3%，其中土地贷款占1.6%，生产贷款占1.7%[252] - 截至2025年6月30日，公司贷款组合总额为40.45亿美元，其中商业贷款占69.8%（28.24亿美元），消费贷款占30.2%（12.21亿美元）[263] - 固定利率贷款占比50.7%（20.51亿美元），浮动利率贷款占比49.3%（19.94亿美元）[263] - 商业房地产贷款中，非业主占用类占比最高（8.88亿美元），其次是多户住宅类（3.33亿美元）[263] - 农业贷款中土地类占比49.4%（6639万美元），生产类占比50.6%（6793万美元）[263] - 消费贷款中住宅房地产第一留置权占比73.9%（90.17亿美元），HELOC占比16.4%（2.01亿美元）[263] 信贷质量 - 批评类贷款总额2.13亿美元，占总贷款比例从2024年12月的4.97%上升至2025年6月的5.26%[267] - 商业和工业批评类贷款增长28%（4488万美元），多户住宅批评类贷款激增100%（5454万美元）[267] - 不良资产总额5223万美元，较2024年12月下降16.9%，不良贷款率从1.58%改善至1.27%[267][268] - 贷款损失准备金覆盖不良贷款的比例从95%提升至115%[268] - 贷款信用损失准备金(ACL)在2025年第二季度末为5927.8万美元，占总贷款的1.47%[272] - 2025年第二季度净冲销额为376.7万美元，占平均总贷款的0.37%[272] - 非业主占用商业房地产贷款在2025年第二季度发生340.1万美元冲销，占该类别平均贷款的1.40%[273] - 2025年上半年贷款损失准备金拨备为352.3万美元，较2024年同期的506.9万美元下降[272] - 公司2025年上半年净冲销总额为417.4万美元，占平均贷款总额的0.21%[274] - 商业房地产非业主占用贷款冲销340万美元，占该类别平均贷款的0.70%[274] - 农业贷款净冲销37.2万美元，占平均贷款的0.57%，其中生产贷款冲销占比达1.17%[274] 利率风险 - 截至2025年6月30日，利率上升400个基点时，经济价值权益下降2.5%，而2024年12月31日下降6.2%[310] - 利率下降400个基点导致2025年6月30日经济价值权益大幅下降13.8%，2024年12月31日下降8.5%[310] - 利率上升300个基点时，2025年6月30日经济价值权益下降4.0%，2024年12月31日下降4.8%[310] - 利率下降300个基点时，2025年6月30日经济价值权益下降6.6%，2024年12月31日下降3.6%[310] - 利率上升200个基点时，2025年6月30日经济价值权益下降1.6%，2024年12月31日下降2.4%[310] - 利率下降200个基点时，2025年6月30日经济价值权益下降2.2%，2024年12月31日下降0.9%[310] - 利率上升100个基点时，2025年6月30日经济价值权益下降0.2%，2024年12月31日下降0.8%[310] - 利率下降100个基点时，2025年6月30日经济价值权益下降0.5%，而2024年12月31日上升0.1%[310] 其他财务指标 - 公司2025年第二季度平均总资产回报率为1.53%，高于第一季度的1.02%和2024年同期的0.58%[201] - 2025年第二季度非利息收入占总收入比例为42.47%，较2024年同期的53.28%显著下降[201] - 净息差（税收等价基础）从2024年同期的2.39%提升至2025年第二季度的3.51%[201] - 效率比率从2024年同期的72.50%改善至2025年第二季度的60.66%[201] - 普通股每股账面价值从2024年6月的18.87美元上升至2025年6月的21.00美元[201] - 2025年上半年平均有形普通股本回报率为19.66%，同比提升10.08个百分点[207] - 2025年第二季度效率比为60.66%，较去年同期下降11.84个百分点[207] - 2025年第二季度税前拨备净收入为26,357千美元，同比增长108.84%[207] - 2025年上半年调整后非利息收入为57,364千美元，同比增加8.87%[207] - 2025年第二季度调整后税前拨备净收入为24,314千美元，同比增长80.15%[207] - 2025年第二季度调整后效率比为62.35%，较去年同期下降8.45个百分点[208] - 2025年上半年税后总收入为144,694千美元，同比增长45.56%[207] - 2025年第二季度调整后平均总资产回报率为1.41%，高于2024年同期的0.65%[209] - 2025年第二季度调整后平均有形普通股回报率为21.02%，显著高于2024年同期的10.30%[209] - 2025年第二季度调整后每股稀释收益为0.72美元，高于2024年同期的0.34美元[209] - 2025年第二季度净利息收入为4300万美元，同比增长79.3%，主要由于平均生息资产增加10亿美元且收益率上升43个基点[214] - 2025年上半年净利息收入为8420万美元，同比增长82.1%，主要由于平均生息资产增加11亿美元且收益率上升49个基点[216] - 2025年第二季度净息差（税后等效）为3.51%，高于2024年同期的2.39%，主要由于贷款收益率上升和存款利率下降[217] - 2025年第二季度调整后净冲销占平均贷款比例为0.07%，显著低于2024年同期的0.36%[209] - 2025年第二季度净利差为2.90%，同比扩大1.30个百分点[219][220] - 2025年上半年净利差为2.83%，同比扩大1.28个百分点[221] - 2025年第二季度净息差为3.51%，同比扩大1.12个百分点[219][220] - 2025年上半年净息差为3.46%，同比扩大1.11个百分点[221]