收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净收入为2120万美元，摊薄后每股收益为0.59美元；第一季度净收入为2430万美元，摊薄后每股收益为0.68美元；2024年第二季度净收入为2900万美元，摊薄后每股收益为0.82美元[1] - 2025年第二季度净亏损为30万美元，上一季度为40万美元，2024年第二季度为80万美元；2025年前六个月净亏损为60万美元，2024年前六个月为110万美元[16][17] - 2025年6月30日，基本每股收益为0.60美元，稀释每股收益为0.59美元，2024年同期分别为0.83美元和0.82美元[62] - 2025年6月30日，每股现金股息为0.41美元，2024年同期为0.40美元[62] - 2025年6月30日，普通股期末收盘价为30.54美元，2024年同期为30.00美元[62] - 2025年6月30日，平均股东权益回报率为7.42%，平均有形权益回报率为12.31%，2024年同期分别为10.99%和19.21%[62] - 2025年6月30日，平均资产回报率为0.92%，2024年同期为1.27%[62] - 2025年6月30日，股息支付率为68.90%，2024年同期为48.94%[62] - 2025年6月30日，公司普通股基本每股收益为0.60美元，摊薄后每股收益为0.59美元；六个月基本每股收益为1.29美元，摊薄后为1.28美元[69] - 2025年第二季度和第一季度经非核心项目调整后的年化净收入分别为85968千美元和99860千美元，2024年同期为119147千美元；2025年上半年和2024年上半年分别为92875千美元和119479千美元[95] - 2025年第二季度和第一季度经非核心项目调整后的平均资产回报率分别为0.93%和1.09%，2024年同期为1.30%；2025年上半年和2024年上半年分别为1.00%和1.31%[95] - 2025年第二季度和第一季度剔除其他无形资产摊销后的年化净收入分别为92088千美元和105785千美元，2024年同期为125522千美元；2025年上半年和2024年上半年分别为98899千美元和126682千美元[97] - 2025年第二季度和第一季度平均股东权益回报率分别为7.42%和8.79%，2024年同期为10.99%；2025年上半年和2024年上半年分别为8.09%和11.15%[97] - 2025年第二季度和第一季度平均有形股权回报率分别为12.31%和14.66%，2024年同期为19.21%；2025年上半年和2024年上半年分别为13.46%和19.55%[97] - 2025年第二季度和第一季度净收入分别为21212千美元和24336千美元，2024年同期为29007千美元；2025年上半年和2024年上半年分别为45548千美元和58591千美元[95][97] - 2025年第二季度和第一季度所得税前收入分别为27453千美元和31377千美元，2024年同期为35876千美元；2025年上半年和2024年上半年分别为58830千美元和73728千美元[93] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为8760万美元，较上一季度增加230万美元，增幅3%；净利息收益率为4.15%，上一季度为4.12%[4][6] - 2025年第二季度信贷损失拨备为1660万美元，第一季度为1020万美元；2025年前六个月为2680万美元，2024年前六个月为1180万美元[4][11][12] - 2025年第二季度非利息收入（不包括净损益）较上一季度减少30万美元，降幅1%；较2024年第二季度增加270万美元[4][18][19] - 2025年第二季度非利息支出较上一季度减少40万美元；较2024年第二季度增加160万美元，增幅2%；2025年前六个月较2024年前六个月增加390万美元，增幅3%[21][22][23] - 2025年第二季度效率比率为59.3%，上一季度为60.7%；2025年前六个月为60.0%，2024年前六个月为58.6%[4][24][25] - 2025年第二季度所得税费用为620万美元，有效税率为22.7%；第一季度为700万美元，有效税率为22.4%；2024年第二季度为690万美元，有效税率为19.1%[26] - 2025年第二季度，季度平均贷款总余额较上一季度增加8900万美元，增幅为1%；较2024年第二季度增加2.028亿美元，增幅为3%[34][35] - 2025年第二季度，年化净冲销率为平均总贷款的0.43%，上一季度为0.52%，2024年第二季度为0.27%[39] - 2025年6月30日，效率比率为59.25%，净利息收益率为4.15%，2024年同期分别为59.19%和4.22%[62] - 2025年第二季度调整后收入为115017千美元，效率比率为59.25%；2024年同期调整后收入为111450千美元，效率比率为59.19%[90] - 2025年上半年调整后总非利息支出为136725千美元，非利息收入（不包括净损益）为54622千美元；2024年同期调整后总非利息支出为131648千美元，非利息收入（不包括净损益）为50606千美元[90] - 2025年第二季度和第一季度的预提拨备前净收入分别为44375千美元和41930千美元，2024年同期为42340千美元；2025年上半年和2024年上半年分别为86305千美元和86636千美元[93] - 2025年第二季度和第一季度信贷损失拨备分别为16642千美元和10190千美元，2024年同期为5683千美元；2025年上半年和2024年上半年分别为26832千美元和11785千美元[93] 其他财务数据 - 截至2025年6月30日，期末贷款和租赁余额较3月31日增加1.731亿美元，年化增长率为11%[3] - 2025年第二季度末存款余额较3月31日减少9750万美元，降幅1%；6月30日和3月31日贷款余额分别占存款余额的86%和83%[14] - 截至2025年6月30日，可供出售投资证券余额较2025年3月31日减少2220万美元，较2024年12月31日减少3210万美元，较2024年6月30日减少6760万美元；持有至到期投资证券余额较2025年3月31日增加1.466亿美元，较2024年12月31日增加1.252亿美元，较2024年6月30日增加1.98亿美元[27][28] - 截至2025年6月30日，可供出售投资证券和持有至到期投资证券的有效久期分别约为5.57和7.66[29] - 截至2025年6月30日，公司拥有8.785亿美元的流动性和可变现资产，总借款能力为6.075亿美元，或有流动性来源总计37亿美元；现金及现金等价物较2024年12月31日减少3160万美元[30] - 2025年6月30日，期末贷款和租赁总余额较2025年3月31日增加1.731亿美元，年化增长率为11%；较2024年12月31日增加2.436亿美元，增幅为4%；较2024年6月30日增加2.762亿美元，增幅为4%[31][32][33] - 2025年第二季度末，贷款当前占比为99.1%，不良资产总额较2025年3月31日增加80万美元，增幅为2%，较2024年6月30日减少200万美元，降幅为4%；不良资产占总贷款和其他不动产的比例为0.71%[36] - 截至2025年6月30日，批评类贷款较2025年3月31日增加1790万美元，增幅为8%，较2024年6月30日增加450万美元，增幅为2%；分类贷款较2025年3月31日增加120万美元，增幅为1%，较2024年6月30日增加480万美元，增幅为4%[37][38] - 截至2025年6月30日，存款总额较2025年3月31日减少9750万美元，较2024年12月31日增加4700万美元，较2024年6月30日增加3.394亿美元，增幅为5%[41][42][43] - 截至2025年6月30日，股东权益总额较2025年3月31日增加1550万美元，增幅为1%；较2024年12月31日增加4180万美元，增幅为4%；较2024年6月30日增加7550万美元，增幅为7%[47][48][49] - 截至2025年6月30日，总贷款和租赁为6601589000美元，较3月31日的6428526000美元有所增长[75] - 截至2025年6月30日，总存款为7637208000美元，较3月31日的7734749000美元略有下降[75] - 截至2025年6月30日，不良贷款占总贷款的0.62%，与3月31日持平[75] - 截至2025年6月30日，不良资产占总资产的0.49%，低于3月31日的0.50%[75] - 截至2025年6月30日，普通股一级资本比率为11.95%，略低于3月31日的12.10%[75] - 截至2025年6月30日，一级风险加权资本比率为12.39%，略低于3月31日的12.54%[75] - 截至2025年6月30日，总风险加权资产为7170842000美元，高于3月31日的6986418000美元[75] - 截至2025年6月30日，信托管理与资产规模为2138439000美元，较3月31日的2037992000美元有所增长[80] - 截至2025年6月30日，经纪管理与资产规模为1724311000美元，较3月31日的1626768000美元有所增长[80] - 2025年第二季度，短期投资余额为86655000美元，收益为1039000美元，收益率为4.81%[81] - 截至2025年6月30日，总贷款余额为6443460000美元，利息收入为108840000美元，收益率为6.71%[81] - 截至2025年6月30日，总生息资产余额为8375813000美元，收益为126687000美元，收益率为6.01%[81] - 截至2025年6月30日，总负债为8146034000美元，股东权益为1147253000美元[81] - 2025年第二季度，净利息收入为87857000美元，利差为3.61%[81] - 截至2025年6月30日，全职员工数量为1477人，较3月31日的1460人有所增加[80] - 截至2025年6月30日，为他人服务的抵押贷款为326710000美元，较3月31日的337279000美元有所减少[80] - 截至2025年6月30日六个月，公司总资产为9244495千美元，较2024年同期的9101052千美元有所增长[85] - 截至2025年6月30日六个月，总贷款为6399207千美元，利息收入为216168千美元，收益率为6.74%；2024年同期总贷款为6203938千美元，利息收入为223266千美元，收益率为7.14%[85] - 截至2025年6月30日六个月，总生息资产为8326855千美元，利息收入为251512千美元，收益率为6.03%；2024年同期总生息资产为8152671千美元，利息收入为259068千美元，收益率为6.32%[85] - 截至2025年6月30日六个月，净利息收入为173395千美元，净息差为4.14%；2024年同期净利息收入为173958千美元，净息差为4.22%[85] - 2025年第二季度储蓄账户平均余额为884282千美元，利息支出为437千美元，成本率为0.10%；2024年同期平均余额为899089千美元，利息支出为448千美元，成本率为0.10%[85] - 2025年第二季度政府存款账户平均余额为796885千美元，利息支出为9526千美元，成本率为2.41%；2024年同期平均余额为779906千美元