收入和利润（同比环比） - 净利息收入为1025.6万美元，较上年同期的824.5万美元增长24.4%[12] - 净收入为323.6万美元，较上年同期的217.4万美元增长48.8%[12] - 非利息收入为255.5万美元，较上年同期的219.9万美元增长16.2%[12] - 2025年第一季度净收入为323.6万美元，同比增长48.8%（2024年第一季度为217.4万美元）[12] - 2025年第一季度非利息收入总额为2.555亿美元，较2024年同期的2.199亿美元增长16.2%[94] - 公司2025年第一季度净利润为324万美元，较2024年同期的217万美元增长49.3%[20] - 2025年第一季度净利润为32.36亿美元，2024年同期为21.74亿美元[103] 成本和费用（同比环比） - 非利息支出为863.3万美元，较上年同期的776.2万美元增长11.2%[12] - 信贷损失准备金为27.6万美元，上年同期为收回10万美元[12] - 存款和借款利息现金支付为797.5万美元，同比增长19.4%（从667.8万美元增长）[21] - 2025年第一季度信贷损失准备为28万美元，而2024年同期为信贷损失回收1万美元[20] - 2025年第一季度支付存款和借款利息为798万美元，较2024年同期的668万美元增长19.5%[21] - 股权薪酬费用为43万美元，同比增长34.4%（2024年第一季度为32万美元）[102] - 2025年第一季度股权激励费用为4300万美元，2024年同期为3200万美元[102] - 2025年第一季度商誉核心存款无形资产摊销费用为9700万美元[104][105] - 2025年第一季度租赁费用为1.11亿美元，较去年同期9400万美元增长18%[99] 贷款业务表现 - 贷款总额从9.886亿美元增至10.039亿美元，增长1.6%[10] - 贷款总额从2024年12月的9.886亿美元增长至2025年3月的10.039亿美元，增长1.5%[36] - 商业房地产贷款从4.781亿美元增长至4.971亿美元，增长4.0%[36] - 截至2025年3月31日，公司总贷款额为1,003.905百万美元，较2024年12月31日的988.613百万美元增长1.55%[40] - 贷款总额从2024年12月31日的988.613亿美元增至2025年3月31日的1003.905亿美元，增加15.292亿美元[46] - 贷款总额净额增长至10.038亿美元，较2024年末的9.877亿美元增长1.6%[10] - 消费房地产贷款从3078.55亿美元增至3115.49亿美元，环比增长1.2%[36] - 总贷款净额（扣除递延费用和准备金）从9776.88亿美元增至9927.74亿美元，环比增长1.5%[36] - 公司贷款总额从2024年12月31日的988.613亿美元增至2025年3月31日的1003.905亿美元，增加15.292亿美元[46] - 贷款组合总额为1,003,905美元，其中正常类贷款占比98.8%（992,509美元）[51] - 总贷款组合的摊销成本基础为1,0039.05亿美元，其中正常类贷款占9925.09亿美元（98.9%），关注类贷款占69.58亿美元（0.7%），不良贷款占44.38亿美元（0.4%）[51] - 总贷款组合摊余成本为98.8613亿美元，其中正常类贷款占97.6607亿美元（98.8%），关注类贷款占6894万美元（0.7%），不良贷款占5112万美元（0.5%）[52] - 2025年新发放贷款规模达61.20亿美元，占贷款总额的6.1%[51] - 截至2025年3月31日，公司贷款净额为948.39亿美元，较2024年12月31日的977.688亿美元下降3.0%[83][84] 存款业务表现 - 存款总额从16.448亿美元增至16.578亿美元，增长0.8%[10] - 存款总额从2024年12月31日的1644.752亿美元降至2025年3月31日的1657.76亿美元，微增0.8%[83][84] - 存款总额增长至16.578亿美元，较2024年末的16.448亿美元增长0.8%[10] 资产和负债变化 - 总资产从18.116亿美元增至18.357亿美元，增长1.3%[10] - 股东权益从1.564亿美元增至1.673亿美元，增长7.0%[10] - 总资产增长至18.357亿美元，较2024年末的18.116亿美元增长1.3%[10] - 可供出售证券公允价值从2024年底的601.898亿美元降至2025年3月31日的596.253亿美元，减少0.9%[83][84] - 可供出售证券公允价值从2024年末60.1898亿美元降至2025年第一季度59.6253亿美元，主要因未实现损失扩大至6.902亿美元[58] - 可供出售证券总市值5962.53亿美元，较摊余成本6652.44亿美元出现未实现损失690.2亿美元[58] - 可供出售证券总额为665.244亿美元，公允价值为596.253亿美元，其中一年内到期28.966亿，一至五年到期220.924亿，五至十年到期233.126亿，十年以上到期182.228亿[61] - 未实现亏损证券公允价值571.226亿美元（545只证券），其中12个月以上长期亏损证券569.84亿美元（未实现损失6.9002亿），12个月内短期亏损证券1386万美元（未实现损失18万）[62][64] - 与2024年末相比，未实现亏损证券总额从57.7726亿降至56.984亿，总未实现损失从7847.6万降至6900.2万[62][63] - 租赁负债从2024年12月31日的1.523亿美元降至2025年3月31日的1.422亿美元，减少6.6%[99] - 存款负债公允价值为1657.76亿美元，其中Level 3级估值占298.759亿美元[83] 信贷资产质量 - 2025年3月31日正常履约贷款（Accruing Current Loans）为999.696百万美元，占总贷款99.58%[40] - 逾期30-89天贷款从2024年12月的2.949百万美元降至2025年3月的1.870百万美元，降幅36.59%[40] - 逾期90天以上贷款从2024年12月的548千美元降至2025年3月的166千美元，降幅69.71%[40] - 非应计贷款（Nonaccrual Loans）从2024年12月的2.222百万美元微降至2025年3月的2.173百万美元[40][41] - 商业房地产自用类非应计贷款中，有减值准备部分从2024年12月的2.013百万美元降至2025年3月的1.969百万美元[41] - 商业工业贷款逾期90天以上金额从2024年12月的44千美元增至2025年3月的138千美元，增幅213.64%[40] - 信用卡贷款逾期90天以上金额从2024年12月的0美元增至2025年3月的3千美元[40] - 逾期30-89天贷款从29.49亿美元降至18.70亿美元，环比下降36.6%[40] - 逾期90天以上贷款从5.48亿美元降至1.66亿美元，环比下降69.7%[40] - 非应计贷款保持稳定，从22.22亿美元微降至21.73亿美元[40][41] - 商业房地产所有者占用类非应计贷款中，有准备金部分从201.3亿美元降至196.9亿美元[41] - 特殊提及类贷款总额为6,958美元，主要集中在商业房地产（自用）领域，占比91.2%（6,344美元）[51] - 截至2025年3月31日，有三笔抵押依赖型贷款，余额为8999万美元，且未计提任何准备金[48] - 截至2025年3月31日，有三笔抵押依赖贷款，余额为8999万美元，且未计提任何ACLL[48] - 2025年3月31日止有一笔1.22亿美元消费房地产贷款处于止赎流程[56] - 2025年第一季度末止赎中的消费房地产贷款仅1笔，金额122万美元，较2024年末的37万美元下降67%[56] 信贷损失准备 - 信贷损失准备金从1,026.2万美元增加至1,049万美元[36] - 贷款损失准备金（ACLL）总额从2024年12月31日的10.262亿美元增至2025年3月31日的10.490亿美元，增加2280万美元[42] - 2025年第一季度信贷损失拨备为2.77亿美元，而2024年同期仅为500万美元[42] - 商业房地产贷款组合的ACLL显著增加，从2024年12月31日的4.299亿美元增至2025年3月31日的4.591亿美元，增加2920万美元[42] - 消费类房地产贷款ACLL从2024年12月31日的3.926亿美元略降至2025年3月31日的3.891亿美元，减少350万美元[42] - 2025年第一季度冲销总额为1.12亿美元，与2024年同期的1.09亿美元基本持平[42] - 2025年第一季度回收总额为6300万美元，与2024年同期的6500万美元相似[42] - 截至2025年3月31日，单独评估贷款的ACLL为7600万美元，占总额的0.72%[44] - 信贷损失准备金从102.62亿美元增至104.90亿美元，环比增长2.2%[36] - 贷款信用损失准备金（ACLL）总额从2024年12月31日的10.262亿美元增至2025年3月31日的10.49亿美元，增加2280万美元[42] - 2025年第一季度商业房地产ACLL增加2.84亿美元，是各投资组合中增幅最大的部分[42] - 2025年第一季度冲销总额为1.12亿美元，其中消费者非房地产部分占1.09亿美元[42] - 2025年第一季度收回总额为6300万美元，主要来自商业非房地产（3000万美元）和商业房地产（800万美元）[42] - 2025年第一季度信用损失拨备总额为2.77亿美元，而2024年同期仅为500万美元[42] - 截至2025年3月31日，ACLL中76万美元为单独评估贷款，占总额的0.07%，而集体评估贷款为10.414亿美元[44] - 截至2025年3月31日，单独评估贷款总额为1.0414亿美元，较2024年12月31日的1.0521亿美元减少1070万美元[46] - 2024年全年ACLL因并购调整（PCD收购贷款）增加了1.75亿美元[42] - 年度至今总冲销额为112美元，其中其他消费贷款冲销占比69.6%（78美元）[51] - 2024年累计贷款冲销总额为5.19亿美元，其中消费贷款冲销2.53亿美元，占比48.7%[52] - 未使用承诺信贷损失准备余额为2.5亿美元，较2024年末减少100万美元[57] - 未提取承诺信贷损失准备从2024年末251万美元降至2025年第一季度末250万美元[57] 投资证券表现 - 其他综合收益为759万美元，上年同期为亏损333.8万美元[14] - 证券可供出售未实现持有收益为960.7万美元（2025年），而2024年同期为亏损422.5万美元[21] - 2025年第一季度其他综合收益为759万美元，而2024年同期为其他综合损失334万美元[17][20] - 其他综合收益累计亏损从2024年12月31日的6.1765亿美元改善至2025年3月31日的5.4175亿美元，减少12.3%[85] - 美国政府机构证券未实现损失332.68亿美元，占该类证券摊余成本3401.95亿美元的97.8%[58] - 市政证券未实现损失303.32亿美元，占该类证券摊余成本1779.44亿美元的17%[58] - 2025年3月31日应收证券利息32.89亿美元，较2024年末增加11.9亿美元[59] - 证券未实现损失递延所得税资产144.88亿美元，较2024年末减少20.18亿美元[59] - 证券应计利息收入从2024年末3170万美元增长至2025年第一季度3289万美元[59] - 可供出售证券未实现损失相关递延所得税资产从2024年末1.6506亿美元降至2025年第一季度1.4488亿美元[59] - 持有超过12个月的暂时性减值证券公允价值56.984亿美元，未实现损失总额6.9002亿美元，其中美国政府机构证券损失3.3268亿美元[62] - 与2024年12月31日相比，持有超过12个月的减值证券未实现损失从7.8476亿美元减少至6.9002亿美元[62][63] - 公司持有545只证券处于未实现亏损状态，公允价值总额57.1226亿美元，但未计提信用损失准备[64] - 美国政府部门证券未实现损失3326.8万美元（公允价值30.6927亿），地方政府证券损失3033.2万（14.7612亿），抵押贷款证券损失468万（1.09515亿）[62] - 所有可供出售证券均使用二级估值输入，无一级或三级估值证券[73] - 其他综合收益中证券未实现亏损从2024年底62.093亿美元改善至54.503亿美元，净增长7.59亿美元[85] 业务收购活动 - 公司收购FCB支付现金对价205万美元，并发行464,855股普通股（每股30.76美元）[31][38] - 收购FCB总对价为1,634.9万美元，其中股票对价1,429.9万美元[34] - 收购产生商誉487.4万美元，核心存款无形资产210万美元[34] - 公司于2024年6月1日完成对Frontier Community Bank的收购，总对价为1635万美元[31][34] - 收购产生商誉487万美元，核心存款无形资产210万美元[34] - 购买信用恶化贷款公允价值调整为-82.2万美元，最终公允价值为1,033.5万美元[34] - 存款负债公允价值调整为-60.6万美元，最终公允价值为1.297亿美元[34] 贷款组合细分 - 消费者房地产贷款中，住宅一级抵押贷款从2024年12月的171.382百万美元增至2025年3月的175.178百万美元，增幅2.22%[40] - 建筑贷款（1-4户住宅）从2024年12月的16.162百万美元降至2025年3月的14.605百万美元，降幅9.64%[40] - 住宅封闭式优先留置权贷款总额为175,178美元，其中2021年发放的贷款占比33.1%（58,004美元）[51] - 投资者持有的住宅房地产贷款总额为104,297美元，2021年发放的贷款占比49.0%（51,137美元）[51] - 多户住宅房地产贷款总额为159,161美元，2023年发放的贷款占比25.3%（40,252美元）[51] - 商业房地产（自用）贷款总额为139,149美元，2021年发放的贷款占比60.6%（84,268美元）[51] - 商业和工业贷款总额为53,156美元，循环贷款占比25.1%（13,322美元）[51] - 汽车贷款总额为12,828美元，2024年发放的贷款占比29.2%（3,746美元）[51] - 信用卡贷款总额为4,407美元，全部为循环贷款[51] - 住宅封闭式优先留置权贷款总额达175.18亿美元，其中正常类贷款占174.69亿美元（99.7%），年内累计核销金额为300万美元[51] - 多户住宅房地产贷款组合规模为159.16亿美元，全部为正常类贷款[51] - 商业房地产（其他）贷款总额198.76亿美元，其中正常类贷款198.08亿美元（99.7%），不良贷款6860万美元（0.3%）[51] - 工商业贷款总额53.16亿美元，其中正常类贷款53.06亿美元（99.8%），关注类贷款960万美元（0.2%）[51] - 信用卡贷款余额44.07亿美元（全部正常类），但年内已发生1100万美元核销[51] - 汽车贷款总额12.83亿美元，其中正常类12.82亿美元（99.9%），年内核销金额为2000万美元[51] - 其他消费贷款总额24.97亿美元，年内核销780万美元，核销率约0.3%[51] - 住宅封闭式优先留置权贷款总额达17.1382亿美元，其中不良贷款占比0.4%（619万美元）[52] - 商业房地产（所有者自用）贷款总额14.0653亿美元，不良率为2.1%（2972万美元）[52] - 三级商业房地产抵押贷款总额899.9万美元，基于外部评估(二级估值)，未计提特定拨备[81] 现金流表现 - 公司2025年第一季度经营活动产生净现金为257万美元，较2024年同期的384万美元下降33.1%[20] - 2025年第一季度投资活动使用净现金为110万美元，较2024年同期的310万美元改善64.5%[20] - 2025年第一季度融资活动提供净现金为1295万美元，较