收入和利润（同比环比） - 收益为人民币131,245千元，同比增长50.3%[20] - 公司拥有人应占年度溢利为人民币54,873千元，同比增长224.2%[20] - 集团收入约为人民币1.312亿元，税前利润约为人民币8260万元，年度归属于公司所有者利润约为人民币5460万元[34] - 公司拥有人应占溢利达人民币5490万元，较去年1690万元显著提升[57][62] - 公司营业额同比增长50.3%至人民币1.312亿元，主要由于平台服务收入增加[48][52] 成本和费用（同比环比） - 行政开支同比激增112%至人民币2930万元[55][60] - 预期信贷亏损模式下减值亏损达人民币570万元，较去年300万元增加[56][61] - 利息开支同比增长183.3%至人民币13.6万元，主要由于银行借款减少[50][53] 各条业务线表现 - 金融服务平台收入同比增长44.9%至人民币1.209亿元[49][52] - 利息收入同比大幅增长165.7%至人民币1030万元[49][52] - 公司通过香港子公司投资150-200万港元研发数据安全新业务[42][45] 现金及借贷状况 - 现金及现金等值项目为人民币54,604千元，同比增长229.7%[20] - 集团现金及现金等价物约为人民币5460万元，较上年大幅增长229.7%[35] - 现金及现金等价物增至人民币5460万元，较去年1660万元大幅增长[65] - 公司现金及现金等值项目约为人民币54.6百万元，较2023年的人民币16.6百万元增长约229%[67] - 公司借贷约为人民币1百万元，较2023年的人民币1.5百万元减少约33%[67] - 所有借贷均以港元计值，且100%将于一年内到期[67] 净资产及资产负债比率 - 资产净额为人民币172,386千元，同比增长213.0%[20] - 集团净资产为人民币1.724亿元，较2023年的5510万元显著提升[35] - 综合净资产同比增长约人民币1.173亿元至人民币1.724亿元[58][63] - 集团资产负债比率约为0.6%，同比下降约0.9个百分点[35] - 资产负债比率约为0.5%，较2023年的约1.5%下降1个百分点[67] 管理层讨论和指引 - 美国联邦储备局于2024年9月中旬降息对中国内地股市产生积极影响[25] - 中国内地资本市场投资氛围于2024年6月底改善，交投活动回暖[25] - 公司未支付中期股息，也未建议末期股息[20] - 董事会不建议派付截至2024年12月31日财政年度的末期股息[104] - 公司无重大投资或资本资产的具体计划[103][111] - 公司采用稳健库务政策，通过持续信贷评估降低风险[122] - 公司面临港元兑人民币汇率波动风险，未进行外汇对冲[121] 公司收购及投资活动 - 公司以总代价2760万港元收购目标公司约30%的已发行股本[31] - 收购代价包括700万港元现金及发行面额2060万港元的承兑票据[31] - 目标公司30%股权于2024年12月31日的估值约为2761.7万港元[31] - 卖方最终实益拥有人持有公司已发行股本约44.90%[31] - 2024年12月31日物业发展项目投资公平值为零[103] 供股及认购股份详情 - 公司拟通过供股筹集最多约6360万港元（未扣除开支）[80][83] - 供股净收益估计约为6030万港元（扣除开支后）[81][84] - 供股按每股0.25港元发行254,414,580股新股[80][83] - 供股比例为每持有1股现有股份可认购3股新股[80][83] - 控股股东牛成俊女士持有36,652,067股（占已发行股本43.22%）[85][88] - 供股后全部254,414,580股新股（100%）获配发及发行[87][89] - 未认购股份101,053,494股全部以每股0.25港元配售予8名独立承配人[86][89] - 供股股份于2024年8月7日在联交所开始交易[87][89] - 公司已发行股本为84,804,860股（截至2024年6月17日）[85][88] - 独立股东投票权股份数为48,152,793股[85][88] - 2023年认购新股份净收益约23.95百万港元，其中41.8%用于金融服务平台开发[68][73] - 2023年认购款项中20.9%用于偿还债务，金额为5.00百万港元[68][73] - 2023年认购款项中37.3%用于一般营运资金，金额为8.95百万港元[68][73] - 2024年认购新股份净收益约4.4百万港元，100%用于发展数据安全相关业务[74][77] - 2024年认购股份占发行后股本约16.67%，认购价为每股0.315港元[74] - 2023年认购股份数量36,042,067股，占经调整后现有股本约104%[68] 募集资金使用情况 - 截至2024年12月31日，公司净收益总额为6030万港元，已动用2015万港元，未动用余额为4015万港元[92] - 公司重新分配约630万港元（占净收益约10.45%）至香港一般营运资金[93] - 一般营运资金计划使用净收益20%（1230万港元），实际动用1210万港元，未动用余额935万港元，修订后分配1565万港元，预计2025年12月31日前使用[92] - 菲律宾金融科技及旅游新服务平台计划使用净收益15%（920万港元），实际动用90万港元，未动用余额630万港元[92] - 香港及澳门金融科技及旅游新服务平台计划使用净收益32.5%（1960万港元），实际动用1960万港元，未动用余额490万港元，修订后分配490万港元，预计2025年12月31日前使用[92] - 集团数据中心开发运营计划使用净收益32.5%（1960万港元），未动用余额1960万港元，修订后分配1960万港元，预计2025年12月31日前使用[92] 董事会及公司治理变动 - 董事會成员发生变动，齐珍平先生于2024年7月1日获委任，罗思刚先生于2024年9月3日辞任[11][12] - 核数师变更为中正天恆會計師有限公司（CCTH CPA Limited），自2024年10月23日生效[14][15] - 公司股份于香港联交所GEM上市，股份代号为8030[18][19] - 独立非执行董事齐珍平于2024年7月1日获委任[164][167] - 独立非执行董事罗思刚于2024年9月3日辞任[164][167] - 董事会目前由4名成员组成包括1名执行董事和3名独立非执行董事[166][169] - 董事会中有2名女性董事实现董事会层面性别多元化[166][169] - 梁文杰先生于2022年2月1日获任执行董事并于同年12月5日辞任[143][146] - 庄瑾瑜女士于2023年2月23日获任提名委员会主席及审核委员会与薪酬委员会成员[139] - 齐珍平先生于2024年9月3日晋升薪酬委员会主席[141][145] - 齐珍平先生于2024年7月1日成为薪酬委员会、审核委员会及提名委员会成员[141][145] - 独立非执行董事金孝贤、庄瑾瑜和齐珍平分别自2023年2月23日和2024年7月1日起获两年任期委任[183][185] - 独立非执行董事委任书可自动续约延期一年，任一方可在首任期后提前三个月书面通知终止[183][185] - 根据公司章程细则，三分之一的董事须于每届股东周年大会轮席告退[184][185] - 执行董事刘毅女士于2022年5月23日与公司订立三年服务合约，任一方可提前三个月书面通知终止[185] - 公司已收到所有独立非执行董事的年度独立性书面确认[170] - 董事会保留对所有重大事项的决策权包括策略预算和重大交易[178][180] - 董事可获取相关信息并可要求公司承担费用的独立专业意见[179][180] - 公司未设立企业管治委员会由董事会履行相关职责[180][181] - 公司已采纳不逊于GEM上市规则第5.48至5.67条的董事证券交易行为守则[161] - 公司已采纳符合GEM上市规则附录15的企业管治守则[150][154] - 公司要求董事及员工遵守证券交易行为准则标准[158] - 董事会负责制定集团战略方向及监督事务[159] - 审计委员会主要职责包括审阅财务报表、监督外部审计师关系及评估内部控制系统有效性[200] - 公司向董事提供至少三天时间审阅董事会会议文件，常规会议需提前14天通知[189][190] - 董事会于截至2024年12月31日止年度共召开9次会议、2次股东特别大会和1次股东周年大会[187] - 刘毅女士、庄瑾瑜女士和金孝贤先生出席全部9次董事会会议、1次股东周年大会和2次股东特别大会[188] - 齐珍平先生（2024年7月1日获委任）出席5次董事会会议（共9次）、0次股东周年大会和1次股东特别大会（共2次）[188] - 罗思刚先生（2024年9月3日辞任）出席4次董事会会议（共9次）、1次股东周年大会和1次股东特别大会（共2次）[188] 董事及关键管理人员背景 - 执行董事刘毅（41岁）自2022年5月23日任职，持有财务管理学士学位[127][131] - 独立非执行董事金孝贤（52岁）担任审计委员会主席，拥有逾20年金融业经验[129][133][130] - 独立非执行董事庄瑾瑜（60岁）担任提名委员会主席，拥有20年物流及地产经验[135][136] - 独立非执行董事齐珍平（43岁）任深圳泰坤达投资集团CEO，拥有18年投融资风控经验[137] - 齐珍平先生曾组织涉及数百亿金额的地产、上市公司及实体制造业公司债务重组[139][140] - 齐珍平先生为数百家中小企业提供财务咨询及融资顾问服务[140][144] - 梁文杰先生持有英国赫尔大学财务管理工商管理硕士学位[142][146] 员工及运营成本 - 公司员工总数23人，较2023年22人增加1人[123][125] - 员工总成本（含董事酬金）为人民币520万元，与2023年持平[123][125] 资产及资本状况 - 资产总额为人民币221,827千元，同比增长116.7%[20] - 公司无任何资产抵押（2023年：无）[119] - 公司无重大资本承诺及资本开支（2023年：无）[120] - 集团未持有任何重大资本承担及资本支出（2023年：零）[114]