净利润与每股收益情况 - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润为7930万美元，摊薄后每股收益为1.21美元，而2024年第四季度为1.2亿美元，摊薄后每股收益为2.44美元；2024年第一季度为1.103亿美元，摊薄后每股收益为2.25美元[3] - 2025年第一季度净利润为81,333千美元，较2024年的110,258千美元下降约26.23%[43] - 2025年基本每股净收益为1.22美元，较2024年的2.27美元下降约46.26%[43] - 2025年第一季度归属于普通股股东的净利润（GAAP）为7932万美元，2024年同期为1.10258亿美元[48] 收购相关情况 - 2025年1月31日，公司完成对Heartland Financial的收购，增加公允价值约179亿美元的资产、98亿美元的贷款（扣除信贷损失准备金）和143亿美元的存款[4] - 前HTLF股东根据合并协议，每股HTLF普通股获得0.55股UMBF股票，共计2360万股UMBF股票[26] - 2025年3月14日，公司结算了此前宣布的远期销售安排，增加了2.351亿美元的普通股权益和320万股普通股[26] 净营业收入与运营税前、拨备前收入情况 - 2025年第一季度净营业收入为1.689亿美元，摊薄后每股收益为2.58美元；运营税前、拨备前收入为2.333亿美元，较2024年第一季度增长48.2%[5][6] - 2025年第一季度非GAAP净营业收入为1.68878亿美元，2024年同期为1.20712亿美元[48] - 2025年第一季度非GAAP运营税前、拨备前收入为2.33293亿美元，2024年同期为1.57451亿美元[50] - 2025年第一季度非GAAP运营税前、拨备前FTE收入为2.40798亿美元，2024年同期为1.63967亿美元[51] 净息差与效率比率情况 - 完全应税等效基础上的净息差为2.96%，较上一季度提高39个基点；效率比率为65.19%，运营效率比率为55.56%，较上一季度和2024年第一季度有所改善[5] - 2025年第一季度净利息利差为2.00%，净利息收益率为2.96%；2024年同期分别为1.28%和2.48%[46] - 2025年第一季度效率比率为65.19%，2024年同期为63.44%[49] 贷款相关数据情况 - 平均贷款较上一季度增长27.8%至323亿美元，较2024年第一季度增长38.3%；截至2025年3月31日，期末贷款为359亿美元[5] - 2025年第一季度平均贷款较上一季度增加70亿美元（27.8%），较2024年第一季度增加90亿美元（38.3%）[22] - 2025年3月31日总贷款为35,936,281千美元，较2024年的23,637,649千美元增长约52.03%[42] - 2025年第一季度，贷款平均余额为323.09697亿美元，收益率为6.62%；2024年同期平均余额为233.54043亿美元，收益率为6.64%[46] 存款相关数据情况 - 平均存款较上一季度增长32.3%至503亿美元；截至2025年3月31日，期末存款为585亿美元[5] - 平均存款较2024年第一季度增长50.0%，平均计息存款增长57.1%，非计息活期存款余额增长33.4%[14] - 2025年第一季度平均存款较上一季度增加32.3%，较2024年第一季度增加50.0%[24] - 2025年第一季度非利息存款占总存款的比例为26.7%，低于上一季度的28.0%和2024年第一季度的30.0%[24] - 2025年3月31日总存款为58,521,178千美元，较2024年的36,913,610千美元增长约58.53%[42] 净利息收入情况 - 2025年第一季度净利息收入为3.976亿美元，较上一季度增加1.287亿美元，增幅47.8%；较2024年同期增加1.582亿美元，增幅66.1%[11] - 2025年第一季度总利息收入为737,970千美元，较2024年的520,065千美元增长约41.9%[43] - 2025年第一季度总利息支出为340,331千美元，较2024年的280,631千美元增长约21.27%[43] - 2025年第一季度净利息收入为397,639千美元，较2024年的239,434千美元增长约66.08%[43] - 2025年第一季度，商业银行业务净利息收入为2.73916亿美元，净利润为6238.5万美元[47] - 2025年第一季度，机构银行业务净利息收入为6115.9万美元，净利润为5004.3万美元[47] - 2025年第一季度，个人银行业务净利息收入为6256.4万美元，净亏损为3109.5万美元[47] - 2025年第一季度，公司总净利息收入为3.97639亿美元，净利润为8133.3万美元；2024年同期分别为2.39434亿美元和1.10258亿美元[47] 生息资产与计息负债情况 - 平均生息资产较上一季度增加129亿美元，增幅30.3%；平均计息负债较上一季度增加101亿美元，增幅33.6%[11] - 2025年第一季度，总生息资产平均余额为555.44762亿美元，收益率为5.44%；2024年同期平均余额为398.79432亿美元，收益率为5.31%[46] - 2025年第一季度，总利息负债平均余额为401.19648亿美元，成本率为3.44%；2024年同期平均余额为280.27971亿美元，成本率为4.03%[46] 非利息收入情况 - 2025年第一季度非利息收入较上一季度增加100万美元，增幅0.6%；较2024年同期增加700万美元，增幅4.4%[14] - 2025年第一季度非利息收入为166,198千美元，较2024年的159,244千美元增长约4.36%[43] 非利息费用情况 - 2025年第一季度GAAP非利息费用为3.848亿美元，较上一季度增加1.144亿美元（42.3%），较2024年第一季度增加1.3亿美元（51.0%）[17] - 2025年第一季度运营非利息费用为3.305亿美元，较上一季度增加6330万美元（23.7%），较2024年第一季度增加8930万美元（37.0%）[17] - 2025年第一季度非利息费用增加主要因收购相关费用及员工薪酬、税费等增加[17][19] - 2025年第一季度非利息支出为3.84787亿美元，2024年同期为2.54804亿美元[49] 投资证券与保险收入情况 - 2025年第一季度投资证券收益减少1420万美元，公司持有的人寿保险收入减少530万美元[16] 有效税率情况 - 2025年第一季度公司有效税率为12.6%，低于2024年同期的17.6%[18] 平均总资产情况 - 2025年第一季度平均总资产为600亿美元，上一季度为450亿美元，2024年同期为420亿美元[21] 平均证券情况 - 2025年第一季度平均证券较上一季度增长19.1%，较2024年第一季度增长21.9%[23] 总权益与普通股总权益情况 - 截至2025年3月31日，公司总权益为67.48434亿美元，普通股总权益为66.3773亿美元，累计其他综合损失净额为4.92698亿美元[25] - 2024年1月1日至3月31日，股东权益总额从31.00419亿美元增至31.52816亿美元[45] - 2025年1月1日至3月31日，股东权益总额从34.66541亿美元增至67.48434亿美元[45] - 截至2025年3月31日，总普通股股东权益（GAAP）为66.3773亿美元，2024年同期为31.52816亿美元[51] - 截至2025年3月31日，非GAAP总有形普通股股东权益为42.82093亿美元，2024年同期为28.76379亿美元[51] 净贷款冲销与信贷损失拨备情况 - 2025年第一季度，公司净贷款冲销总额为3587.2万美元，占总平均贷款的0.45%，而2024年第一季度分别为301.7万美元和0.05%[27] - 2025年第一季度，公司信贷损失拨备为8600万美元，较上一季度增加6700万美元，较2024年第一季度增加7600万美元[27] 股息与回购情况 - 董事会宣布每股0.40美元的季度现金股息，将于2025年7月1日支付给截至2025年6月10日收市时登记在册的普通股股东[28] - 董事会宣布公司A系列7.00%优先股每股175美元的股息，相当于每股存托股份0.4375美元，将于2025年7月15日支付给截至2025年6月30日收市时登记在册的优先股股东[28] - 董事会批准回购至多100万股公司普通股，回购可能在2026年公司股东大会后的下一次董事会定期会议之前随时进行[29] 财报会议情况 - 公司将于2025年4月30日上午8:30（CT）举行电话会议，讨论2025年第一季度财报[30] - 电话会议重播可在2025年5月14日前通过拨打指定号码或访问指定网站收听[32] 综合收入情况 - 2025年第一季度综合收入为161,685千美元，较2024年的72,655千美元增长约122.54%[44] 平均资产回报率情况 - 2025年第一季度GAAP平均资产回报率为0.54%，2024年同期为1.06%[48] 总非GAAP收入情况 - 2025年第一季度总非GAAP收入为5.63447亿美元，2024年同期为3.98539亿美元[49]