收入和利润（同比环比） - 公司2025年第一季度净利息收入为14.26亿美元，同比增长11%（1.39亿美元）[17][21] - 公司2025年第一季度净收入为5.27亿美元，同比增长26%（1.08亿美元），摊薄后每股收益0.34美元[17][20] - 公司2025年第一季度非利息收入为4.94亿美元，同比增长6%（2700万美元）[17][23] - 2025年第一季度公司整体净收入为5.27亿美元，相比2024年同期的4.19亿美元增长26%[162] - 净利息收入从12.87亿美元增长至14.26亿美元，同比增长10.8%[195] - 贷款和租赁利息收入从18.09亿美元增至19.05亿美元，同比增长5.3%[195] - 非利息收入从4.67亿美元增至4.94亿美元，同比增长5.8%[195] - 净收入从4.19亿美元增至5.27亿美元，同比增长25.8%[196] - 普通股每股基本收益从0.26美元增至0.34美元，同比增长30.8%[195] 成本和费用（同比环比） - 公司2025年第一季度信贷损失准备金为1.15亿美元，同比增长7%（800万美元）[17][22] - 信贷损失拨备同比增长800万美元（7%），其中贷款拨备减少1200万美元，未使用贷款承诺拨备增加2300万美元[40] - 非利息支出同比增长1500万美元（1%），人员成本增加3200万美元（5%），存款保险费用减少1700万美元（31%）[44] - 存款利息支出从8.57亿美元降至8.1亿美元，同比下降5.4%[195] - 2025年第一季度利息支付为10.92亿美元，较2024年同期的10.7亿美元增长2.1%[199] - 2025年第一季度所得税支付为3400万美元，较2024年同期的4700万美元下降27.7%[199] 资产和负债 - 公司2025年3月31日总资产为2096亿美元，较2024年12月31日增长3%（54亿美元）[24] - 公司2025年第一季度平均生息资产增长8%（145亿美元），净息差（FTE）上升9个基点至3.10%[21] - 公司2025年3月31日贷款与租赁准备金（ACL）为25亿美元，占总贷款比例的1.87%，较去年同期下降10个基点[22] - 公司2025年第一季度存款总额增长2%（29亿美元），长期债务增长11%（17亿美元）[24] - 平均贷款和租赁总额同比增长89亿美元（7%），其中商业贷款增长58亿美元（8%），消费贷款增长31亿美元（6%）[36] - 证券投资组合平均余额同比增长36亿美元（9%），应税证券和免税证券分别增长17亿美元（8%）和5.78亿美元（22%）[33][36] - 平均存款总额同比增长109亿美元（7%），其中计息存款增长118亿美元（10%），非计息存款减少9.64亿美元（3%）[37] - 长期债务平均余额同比增长31亿美元（23%），推动计息负债总额增长151亿美元（11%）[33][37] - 2025年3月31日贷款和租赁总额为1325亿美元，较2024年12月31日的1300亿美元增长2%[52] - 公司2025年第一季度总资产为2095.96亿美元，较2024年第四季度的2042.30亿美元增长2.63%[193] - 公司2025年第一季度贷款和租赁净额为1302.42亿美元，较2024年第四季度的1277.98亿美元增长1.91%[193] - 公司2025年第一季度存款总额为1653.37亿美元，较2024年第四季度的1624.48亿美元增长1.78%[193] - 公司2025年第一季度长期债务为180.96亿美元，较2024年第四季度的163.74亿美元增长10.51%[193] - 存款总额增加28.89亿美元，同比增长44.8%[198] - 现金及等价物从121.8亿美元增至153.1亿美元，同比增长25.7%[198] 业务线表现 - 2025年第一季度消费者与区域银行部门净收入为3.19亿美元，同比下降8%（2.9亿美元）[163] - 消费者与区域银行部门净利息收入为9.43亿美元，同比下降1%（1300万美元）[163] - 商业银行业务部门净收入为2.36亿美元，同比下降2%（600万美元）[165] - 商业银行业务部门净利息收入为5.13亿美元，同比下降2%（1000万美元）[165] - 消费者与区域银行部门平均贷款/租赁额为720.43亿美元，同比增长7%（49.07亿美元）[163] - 商业银行业务部门平均存款为427.14亿美元，同比增长20%（70.58亿美元）[165] - 消费者与区域银行部门管理资产总额为327亿美元，同比增长6%（19亿美元）[163] - 2025年第一季度公司净利息损失为3000万美元，相比2024年同期的1.92亿美元净利息损失改善84%[169] 风险管理 - 公司2025年3月31日普通股一级资本充足率（CET1）为10.6%，较2024年12月31日上升10个基点[25] - 公司2025年第一季度效率比率改善至58.9%，较去年同期下降480个基点[17] - 2025年第一季度净核销率为0.26%（年化），较上年同期0.30%有所改善[63] - 非应计贷款从7.83亿美元降至7.48亿美元，占贷款总额比例从0.60%降至0.56%[66] - 公司2025年3月31日ACL（贷款和租赁损失准备金）总额为25亿美元，占贷款和租赁总额的1.87%，较2024年12月31日的24亿美元（1.88%）略有上升[81] - 商业和工业贷款拨备从2024年12月的9.47亿美元增至2025年3月的10.17亿美元，占比从42%升至44%[77] - 商业房地产贷款拨备从4.73亿美元降至4.43亿美元，占比从21%降至20%[77] - 基准经济情景预测2025年失业率维持在4.1%，2026年微升至4.2%；2025年GDP从2.5%降至1.6%，2026年回升至1.9%[69][71] - 联邦基金利率预计在2026年底降至3%，2025年通胀率维持在2.8%左右[69] - 累计存款Beta值（存款成本对利率变化的敏感度）为37%[88] - 利率上升200个基点情景下，净利息收入风险（NII at Risk）为+1.6%，下降200个基点时为-1.4%[91] - 经济价值权益风险（EVE at Risk）显示，利率上升200个基点时权益价值下降10.2%，下降200个基点时增加2.4%[95] - 公司主要风险集中在商业银行业务贷款（C&I组合）和办公楼贷款（CRE组合），反映利率上升和办公空间需求不确定性[75] - 在不利情景假设下(失业率2025年底达7.9%)，公司信贷损失准备金可能增加8亿美元[186][187] 资本和股东权益 - 平均股东权益同比增长7.84亿美元（4%），主要受盈利和利率环境影响[38] - 公司CET1风险资本比率从2024年底的10.5%上升至2025年3月31日的10.6%[147] - 银行CET1风险资本比率从2024年底的11.6%上升至2025年3月31日的11.8%[147] - 股东权益总额在2025年3月31日为204亿美元，较2024年底增加6.94亿美元[152] - 公司SCB（压力资本缓冲）要求自2024年10月1日起为2.5%[150] - 公司董事会批准了高达10亿美元的普通股回购授权[154] - 公司2025年第一季度股东权益为204.86亿美元，较2024年第四季度的197.82亿美元增长3.56%[193] - 其他综合收益从亏损2.03亿美元转为盈利4.33亿美元，主要因证券未实现收益[196] 税务 - 2025年第一季度所得税准备金为1.22亿美元，较2024年同期的8600万美元增长41.9%，实际税率从16.8%上升至18.6%[46] - 截至2025年3月31日，公司净联邦递延税资产为5.98亿美元，净州递延税资产为9100万美元[47] - 公司采用21%的联邦法定税率计算完全应税等值(FTE)基础[175] 其他财务数据 - 公司平均全职员工数量同比增长373人（2%）至20,092人[44] - 2025年第一季度贷款从投资组合转为持有待售的金额为7300万美元，较2024年同期的6400万美元增长14.1%[199] - 2025年第一季度贷款从持有待售转回投资组合的金额为800万美元，较2024年同期的1100万美元下降27.3%[199] - 2025年第一季度可供出售证券的总公允价值为278.39亿美元，其中未实现损失为30.5亿美元[206] - 2025年第一季度持有至到期证券的总公允价值为143.44亿美元，其中未实现损失为19.87亿美元[206] - 2025年第一季度美国国债的公允价值为66.39亿美元，较2024年第四季度的65.56亿美元增长1.3%[206][209] - 2025年第一季度联邦机构住宅抵押贷款支持证券的公允价值为100.29亿美元，较2024年第四季度的100.17亿美元增长0.1%[206][209] - 2025年第一季度市政证券的公允价值为39.62亿美元，较2024年第四季度的39.88亿美元下降0.7%[206][209] - 2025年第一季度公司债券的公允价值为10.52亿美元，较2024年第四季度的10.55亿美元下降0.3%[206][209]