收入和利润（同比环比） - 2024年营业收入为527,810.91万元，同比增长10.26%[24][25] - 2024年归属于上市公司股东的净利润为294,274.35万元，同比增长10.63%[24] - 公司2024年末资产总额1372.55亿元，净利润29.43亿元，增速均超10%[13] - 2024年公司利润总额39.21亿元，同比增加3.78亿元，增长10.67%[36] - 归属于上市公司股东的净利润29.43亿元，同比增加2.83亿元，增长10.63%[36] - 公司营业收入为527,810.91万元，同比增长10.26%[46][47] - 归属于上市公司股东的净利润为294,274.35万元，同比增长10.63%[46][47] 成本和费用（同比环比） - 主营业务成本300,099.93万元，同比增长5.15%，其中利息支出占95.30%[58][59] - 公司业务及管理费54,593.81万元，同比增长9.57%[61][62] - 信用减值损失71,637.70万元，同比增长1.57%，融资租赁资产拨备覆盖率430.27%[63] - 利息支出中拆入资金213,283.79万元，同比增长9.55%[60] 各条业务线表现 - 融资租赁业务收入795,903.76万元，占主营业务收入97.24%，同比增长7.09%[50][51][53] - 融资租赁业务中清洁能源板块收入同比增长20.41%，农业装备板块增长47.10%[53] - 清洁能源板块融资租赁资产同比增长39.93%，达到3,263,731.74万元[75] - 个人汽车租赁业务同比飙升88.47%，从344,276.95万元增至648,862.38万元[77] - 境外地区融资租赁资产同比大幅增长72.77%，从285,874.52万元增至493,911.83万元[78] - 2024年公司投放绿色租赁项目229亿元，同比增长17%[171] - 截至2024年末，绿色租赁业务余额414亿元，同比增长33%，占租赁业务余额的32%[171] 各地区表现 - 公司设立船舶SPV超百家，跨境服务十多个国家地区[14] - 境外地区融资租赁资产同比大幅增长72.77%，从285,874.52万元增至493,911.83万元[78] 财务数据关键指标变化 - 公司总资产收益率（ROA）2.29%，加权平均净资产收益率（ROE）14.72%[13] - 2024年加权平均净资产收益率为14.72%，同比减少1.09个百分点[28] - 2024年末资本充足率为19.08%，同比增加3.38个百分点[28] - 2024年不良融资租赁资产率为0.91%，与上年持平[28] - 2024年拨备覆盖率为430.27%，同比减少18.12个百分点[28] - 总资产收益率（ROA）2.29%，加权平均净资产收益率（ROE）14.72%[36] - 不良融资租赁资产率0.91%，与上年末持平，年末拨备覆盖率430.27%，拨备率3.93%[36] 管理层讨论和指引 - 公司计划在2025年持续落实"零售+科技"双领先战略，重点在行业、渠道、客户三方面发力[99] - 公司有息负债期限一般在一年以内，而融资租赁项目存续期在三年左右，存在期限错配风险[103] - 公司跨境船舶业务以美元计价，美元汇率波动可能影响业务收益[104] - 公司融资租赁资产质量可能因宏观经济不利变动而下降[101] 股东分红和利润分配 - 公司拟向全体股东每10股派发现金红利2.70元（含税），总股本5,792,379,763股，拟派发现金红利156,394.25万元（含税）[4] - 公司2024年度拟派发现金红利人民币156,394.25万元（含税），以总股本5,792,379,763股为基数，每10股派发现金红利2.70元（含税）[155][158] - 现金分红金额占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率为53.15%[158] - 公司最近三个会计年度累计现金分红金额（含税）为402,347.35万元，占年均净利润的150.61%[159] - 公司2024年度提取法定盈余公积金28,639.39万元，占母公司净利润的10%[155] - 公司按母公司年末风险资产余额的1.5%差额计提一般风险准备22,280.87万元[155] 资产和负债情况 - 2024年末总资产为13,725,477.82万元，同比增长14.46%[24][26] - 公司2024年末资产总额1372.55亿元，比上年末增加173.35亿元，增长14.46%[36] - 融资租赁资产规模1278.03亿元，比上年末增加136.94亿元，增长12.00%[36] - 资产总额同比增长14.46%，从11,992,005.64万元增至13,725,477.82万元[67] - 拆出资金同比大幅增长79.95%，从99,880.03万元增至179,737.57万元[67][69] - 固定资产同比激增126.86%，从67,632.32万元增至153,427.69万元[67][69] - 融资租赁资产净额同比增长12.33%，达到12,399,635.84万元，占总资产90.34%[70][72] - 不良融资租赁资产余额同比增长12.33%至116,643.38万元，不良率保持0.91%[70] - 付息债务同比增长12.71%，达到10,658,757.20万元，占负债总额94.60%[79] 现金流量 - 2024年经营活动产生的现金流量净额为142,377.71万元，同比下降47.84%[24] - 经营活动产生的现金流量净额为142,377.71万元，同比下降47.84%[47][65] - 筹资活动现金净流入127,686.33万元，同比增加418,949.61万元，主要因金融债发行增加[65] - 经营活动产生的现金流量净额同比下降47.84%，从272,964.65万元降至142,377.71万元[66] 公司治理和董事会情况 - 截至报告期末，公司董事会共有11名董事，包括4名股东董事、4名独立董事和3名执行董事[110] - 报告期内公司共召开董事会8次[110] - 截至报告期末公司监事会共有6名监事，其中职工监事2名[112] - 报告期内公司共召开监事会4次，审议17项议案，听取23项报告[112][113] - 截至报告期末公司共有6名高级管理人员（不含董事长）[114] - 报告期内公司共披露公告及有关材料118份[115] - 2024年第一次临时股东大会出席股东所持表决权股份数为2,910,744,186股，占总股份的67.3651%[117] - 2023年年度股东大会出席股东所持表决权股份数为2,811,159,156股，占总股份的64.33%[118] - 2024年第二次临时股东大会出席股东所持表决权股份数为2,817,304,868股，占总股份的48.6311%[119] - 2023年年度股东大会审议通过了18项议案[118] - 2024年第一次临时股东大会审议通过了1项关于增加担保额度的议案[117] - 2024年第二次临时股东大会审议通过了1项关于变更注册资本的议案[119] - 公司主营业务为融资租赁业务，独立开展业务，不涉及控股股东干预[117] - 控股股东与公司不存在同业竞争问题，关联交易定价公允[117] 高管薪酬和人事变动 - 董事长周柏青2024年税前报酬总额为2,998,700元[120] - 董事、副总经理、董事会秘书江勇2024年税前报酬总额为2,318,300元[120] - 独立董事薛爽、王海涛、于津平、夏维剑年薪均为180,000元[122] - 监事禹志强、刘国城年薪均为120,000元[122] - 职工监事蔡艳年薪1,050,000元，韩磊年薪1,200,000元[122] - 副总经理朱强年薪2,792,400元，财务总监张春彪年薪2,809,400元[122] - 风险总监吴云年薪2,124,500元，市场总监刘明年薪2,037,000元[122] - 董事长熊先根年薪3,338,600元[122] - 离任职工监事张义勤年薪2,240,000元[122] - 离任市场总监郑寅生年薪373,731元[122] - 新任董事长周柏青自2025年3月起任职[123] - 董事于兰英现任江苏交通控股有限公司总会计师[123] - 报告期末全体董事、监事和高级管理人员实际获得的报酬合计为21,628,900元[133] - 公司董事、监事和高级管理人员变动情况包括张义勤离任职工监事（到龄退休）、蔡艳被选举为职工监事、郑寅生被解聘市场总监[134] 风险管理和内部控制 - 公司构建了覆盖租前、租中、租后的全流程风险监测体系，实现实时监控与智能预警[45] - 公司形成了支持年投放10万单量级的业务处理能力，运营效率显著提升[45] - 公司报告期内新增制度13项、修订制度23项、废止制度3项，进一步完善内部控制制度体系[166] - 公司将江苏法巴农科设备金融租赁有限公司纳入并表管理范畴，强化对子公司的管理控制[168] ESG和可持续发展 - 公司办公楼顶部署10kW分布式光伏电站，配套储能系统实现电力峰谷调节[177] - 公司2024年对外捐赠总投入1,007,942.85元，其中资金1,006,942.85元，物资折款1,000元[180] - 公司实现全流程电子签约，依托"乐租"APP提供线上租赁申请、智能审批及电子签约服务[175] - 公司智能化OA系统覆盖95%的内部流程，上线商旅平台实现无纸化报销[175] - 公司会议室采用AI感控技术动态调节照明与供电，电梯采用群控优化方案[177] - 公司打造零废弃餐厅，实现厨余100%资源化利用[177] - 公司推行绿色出行激励机制，构建"步数排行"积分奖励体系[178] - 公司通过"租屋顶"模式与正泰安能合作，助力农户获得稳定租金收入[186] 业务合作和战略 - 公司与超5800家国内外龙头厂商经销商合作，打造"厂商+区域"服务路径[14] - 公司与法巴租赁合资的专业子公司已开业并盈利[14] - 公司新能源汽车业务覆盖全国99%的区域[13] - 公司持续优化"拓客-运营-风控"全链条智慧租赁生态[14] - 公司与超5800家厂商经销商建立深度战略合作关系，持续提升与龙头厂商的合作层级[43] - 公司与法巴租赁合资成立全国首家农业科技厂商租赁子公司，9月开业后已服务超750家客户[187] - 公司推出"老友计划"满足EPC客户光伏+项目融资需求，并对拖拉机等机型实行贴息/免息促销[187] - "乐租"系列APP实现1小时内审核放款，7*24小时在线服务，全年未发生集中性经销商欺诈事件[187] - 全年累计向近万家农户和农业经营主体落实贴息政策[188] - 2024年农业机械、畜牧养殖、户用光伏板块平均价格较去年同期均下调[188]