净利息收入表现 - 2024年第四季度净利息收入为14.09亿美元，环比增长3%，同比增长6%[10] - 2024年全年净利息收入为53.98亿美元，较2023年下降2%[11] - 净利息收入从2023年第四季度的13.27亿美元波动至2024年第四季度的14.09亿美元，季度环比增长3.3%[19] - 2024年第四季度净利息收入为13.95亿美元，环比增长3.3%（第三季度为13.51亿美元）[23] - 2024年净利息收入为53.45亿美元，较2023年的54.39亿美元下降1.74亿美元或3%[44] 净息差与利率指标 - 2024年第四季度净利差为3.03%，环比上升5个基点，但同比下降4个基点[10] - 总生息资产收益率从2023年第四季度的5.47%上升至2024年第四季度的5.42%，但较前一季度（5.62%）有所下降[21] - 总计息负债成本率从2023年第四季度的3.09%上升至2024年第四季度的3.01%，但较前一季度（3.32%）显著下降[21] - 净息差从2023年第四季度的3.07%收窄至2024年第四季度的3.03%，但较前一季度（2.98%）有所改善[21] - 净利息收益率从2023年的3.19%下降至2024年的3.00%[42] - 总贷款和租赁平均收益率从2023年的5.64%上升至2024年的6.03%[42] - 总计息负债平均成本从2023年的2.68%上升至2024年的3.22%[42] 贷款组合变化 - 贷款和租赁总额增长7%，从2023年12月31日的1219.82亿美元增至2024年12月31日的1300.42亿美元[13][15] - 商业和工业贷款组合占比43%，金额为568.09亿美元，较2023年12月31日的506.57亿美元增长12%[15] - 消费者与区域银行业务的贷款占比56%，金额为720.51亿美元，较2023年12月31日的671.08亿美元增长7%[15] - 贷款和租赁总额为1281.58亿美元，较上年同期增长6%[17] - 商业和工业贷款为551.36亿美元，较上年同期增长10%[17] - 消费贷款为563.19亿美元，较上年同期增长5%[17] - 2024年总贷款和租赁为1245.03亿美元，较2023年增长3%（35.56亿美元）[38] - 2024年商业和工业贷款为524.26亿美元，较2023年增长6%（27.86亿美元）[38] 存款与负债变化 - 存款总额增长7%，从2023年12月31日的1512.30亿美元增至2024年12月31日的1624.48亿美元[13][16] - 货币市场存款占比37%，金额为607.30亿美元，较2023年12月31日的501.85亿美元增长21%[16] - 长期债务显著增长32%，从2023年12月31日的123.94亿美元增至2024年12月31日的163.74亿美元[13] - 生息银行存款余额大幅增长33%，从2023年12月31日的87.65亿美元增至2024年12月31日的116.47亿美元[13] - 总生息负债为1471.53亿美元，较上年同期增长11%[17] - 计息存款总额为1298.23亿美元，较上年同期增长7%[17] - 2024年货币市场存款为547.02亿美元，较2023年增长22%（97.44亿美元）[38] - 2024年定期存款为153.43亿美元，较2023年增长39%（43.01亿美元）[38] - 2024年非计息需求存款为294.79亿美元，较2023年下降13%（45.06亿美元）[38] 资产与资本充足率 - 2024年末总资产为2042.3亿美元，较2023年末增长8%[10] - 总资产增长8%，从2023年12月31日的1893.68亿美元增至2024年12月31日的2042.30亿美元[13] - 总盈利资产为1852.22亿美元，较上年同期增长8%[17] - 交易账户证券为6.45亿美元，较上年同期增长55%[17] - 可供出售证券总额为278.34亿美元，较上年同期增长22%[17] - 持有至到期证券（应税）为160.53亿美元，较上年同期增长1%[17] - 总资产为2018.15亿美元，较上年同期增长7%[17] - 2024年总资产为1962.6亿美元，较2023年增长5%（87.04亿美元）[38] - 2024年末普通股权一级资本比率为10.5%，较2023年末的10.2%有所改善[10] - 一级普通股资本充足率为10.5%，较2023年12月31日的10.2%有所提升[32] 信贷质量指标 - 2024年第四季度净核销率为0.30%，与上一季度持平，但高于2023年同期的0.31%[10] - 2024年末不良贷款率为0.60%，高于2023年末的0.55%[10][11] - 2024年末贷款和租赁损失准备金占总贷款的比例为1.73%，低于2023年末的1.85%[10] - 2024年第四季度净冲销额为9700万美元，占平均贷款和租赁额的0.30%，与前一季度的0.30%持平[28] - 期末不良贷款和租赁资产总额为8.22亿美元，较上季度末的7.84亿美元增加3800万美元[29] - 不良贷款和租赁资产占总贷款和租赁额的比例为0.60%，高于前一季度的0.58%[29] - 商业和工业贷款的不良贷款额从上一季度的4.08亿美元增至4.57亿美元[29] - 2024年第四季度新增不良资产为2.71亿美元，高于前一季度的2.54亿美元[29] - 期末贷款和租赁损失准备金占贷款总额的比例为1.73%，低于前一季度的1.77%[27] - 截至2024年12月31日，Huntington Bancshares的90天以上逾期贷款总额为2.39亿美元，较2023年12月31日的1.89亿美元增长26.5%[31] - 不包括美国政府担保的贷款，90天以上逾期贷款占贷款总额的比例为0.07%，与前一季度持平，但高于2023年同期的0.06%[31] - 2024年净冲销额为3.72亿美元，较2023年的2.73亿美元增长36%[51] - 2024年净冲销额占平均贷款总额的0.30%，高于2023年的0.23%[51] - 商业和工业贷款净冲销额大幅增至1.66亿美元，占该类贷款的0.32%[51] - 其他消费贷款净冲销额高达9800万美元，年化比率达6.32%[51] - 期末不良贷款总额为7.83亿美元，较2023年的6.67亿美元增加17%[52] - 不良贷款占总贷款的比例升至0.60%，2023年为0.55%[52] - 期末不良资产总额为8.22亿美元，较2023年的7.11亿美元增长16%[52] - 2024年新增不良资产达11.04亿美元，高于2023年的9.77亿美元[52] 贷款损失拨备 - 期末信贷损失总准备金为24.46亿美元，较上季度末的24.36亿美元增加0.1亿美元[27] - 2024年第四季度贷款和租赁损失拨备为1.06亿美元，显著高于前一季度的2400万美元[27] - 期末信贷损失总拨备为24.46亿美元，较2023年的24亿美元略有增加[50] - 贷款和租赁损失拨备占不良贷款的覆盖率为286%，低于2023年的373%[50] 非利息收入与支出 - 2024年第四季度效率比为58.6%，较上一季度的59.4%和2023年同期的77.0%有所改善[10] - 2024年第四季度总营收（完全应税等价基础）为19.68亿美元，环比增长4.3%（第三季度为18.87亿美元）[23] - 2024年第四季度非利息收入为5.59亿美元，环比增长6.9%（第三季度为5.23亿美元），其中资本市场和咨询费大幅增长至1.2亿美元[23] - 2024年第四季度抵押贷款银行业务收入为3100万美元，环比下降18%（第三季度为3800万美元）[23][24] - 2024年第四季度非利息支出为11.78亿美元，环比增长4.2%（第三季度为11.3亿美元）[23] - 总营收为74.38亿美元，与2023年的74.02亿美元相比基本持平[44] - 抵押银行收入为1.30亿美元，较2023年的1.09亿美元增长19%[44] 盈利与资本回报 - 2024年第四季度归属于Huntington的净收入为5.3亿美元，环比增长2.5%（第三季度为5.17亿美元）[23] - 归属于亨廷顿的净收入为19.40亿美元，较2023年的19.51亿美元下降1%[44] - 2024年第四季度宣布的每股现金股息为0.155美元，与之前季度及2023年同期持平[35] - 2024年12月31日的有形账面价值为每股8.33美元，较2023年12月31日的7.79美元增长6.9%[35] 利息收入与支出明细 - 商业和工业贷款利息收入从2023年第四季度的7.83亿美元增长至2024年第四季度的8.51亿美元[19] - 消费者贷款利息收入从2023年第四季度的6.9亿美元增长至2024年第四季度的7.66亿美元[19] - 货币市场存款利息支出从2023年第四季度的4.46亿美元增长至2024年第四季度的4.79亿美元，但较前一季度（5.21亿美元）有所减少[19] - 定期存款利息支出从2023年第四季度的1.58亿美元增长至2024年第四季度的1.69亿美元[19] - 长期债务利息支出从2023年第四季度的1.98亿美元增长至2024年第四季度的2.35亿美元[19] - 2024年总生息资产利息收入为99.74亿美元，较2023年的89.58亿美元增长11.4%[40] - 2024年总付息负债利息支出为45.76亿美元，较2023年的34.77亿美元增长31.6%[40] 抵押银行业务 - 2024年第四季度抵押贷款发起量为20.93亿美元，环比增长11%（第三季度为18.83亿美元）[24] - 2024年第四季度末第三方抵押贷款服务余额为336.96亿美元，较第三季度末基本持平[24] - 2024年第四季度末抵押贷款服务权（MSR）为5.73亿美元，环比增长11%（第三季度末为5.15亿美元）[24] - 抵押贷款发起量为741.6亿美元，略低于2023年的760.2亿美元[47] - 第三方抵押贷款服务余额为336.96亿美元，高于2023年的332.37亿美元[47] 其他资本与资产比率 - 2024年第四季度有形普通股权益/有形资产比率为6.1%，与2023年同期持平，但低于上一季度的6.4%[10] - 总风险加权资产为1436.64亿美元，较2023年12月31日的1387.06亿美元增长3.6%[32] - 有形普通股权益与风险加权资产比率为8.4%，低于2023年12月31日的8.1%[32] - 一级杠杆比率为8.6%，低于2023年12月31日的9.3%[32] - 2024年12月31日有形普通股权益/有形资产比率为6.1%，较上一季度（9月30日的6.4%）下降30个基点[36] 信贷损失拨备 - 2024年第四季度信贷损失拨备为1.07亿美元，与第三季度持平[23] - 信贷损失拨备为4.20亿美元，较2023年的4.02亿美元增加4%[44] 净冲销细分 - 商业房地产净冲销额在2024年第四季度为-200万美元（净回收），而前一季度为净冲销500万美元[28] - 其他消费贷款类别的年化净冲销率最高，为6.51%，与前一季度的6.38%相比有所上升[28] 其他财务数据 - 未偿普通股数量从2023年12月31日的1,448,319,953股微增至2024年12月31日的1,453,635,809股[13] - 留存收益增长20%，从2023年12月31日的43.22亿美元增至2024年12月31日的52.04亿美元[13] - 2024年第四季度末普通股流通股数量为14.54亿股，略高于2023年同期的14.48亿股[35] - 截至2024年12月31日，CECL过渡金额为1.09亿美元，较2023年同期的2.19亿美元下降50%[32]