根据您的要求，我对提供的所有关键点进行了严格的原文提取和单一维度主题分组。以下是归类结果： 财务数据关键指标变化：收入与利润 - 公司2017年营业收入为6.70亿元，同比增长2.40%[21] - 归属于上市公司股东的净利润为4008.04万元，同比下降6.30%[21] - 营业利润为4093.73万元人民币，同比下降297.49万元[53] - 净利润为4008.04万元人民币，同比下降269.32万元[53] - 2017年公司营业总收入为6.70亿元人民币，同比增长2.40%[57] - 加权平均净资产收益率7.00%，同比下降3.38个百分点[21] - 基本每股收益0.34元，同比下降20.93%[21] 财务数据关键指标变化：成本与费用 - 公司直接人工成本占主营业务成本比重呈现持续上升趋势[7] - 电子银行类营业成本同比下降2.06%至2.677亿元，占营业成本比重67.87%[64] - 互联网金融类营业成本同比上升23.70%至1.041亿元，占营业成本比重26.38%[64] - 城市商业银行营业成本15.21亿元同比下降5.98%[60][62] - 非金融机构营业成本2.52亿元同比增长15.74%[62] - 民营银行营业成本1.77亿元同比增长160.89%[63] - 农村信用社营业成本3.35亿元同比增长19.49%[63] - 研发投入金额8547.23万元，占营业收入比例12.75%[71] - 所得税费用同比下降41.79%至149.09万元[69] 财务数据关键指标变化：现金流 - 经营活动产生的现金流量净额为-2847.22万元，同比恶化231.72%[21] - 经营活动产生的现金流量净额为-2847.22万元，同比恶化231.72%[72][73] - 投资活动产生的现金流量净额为-8517.19万元，同比恶化2176.48%[72][73] - 筹资活动产生的现金流量净额为3.009亿元，同比增长1022.87%[72][73] - 现金及现金等价物净增加额1.861亿元，同比增长1168.09%[72][73] 各业务线表现：按客户类型划分的收入 - 民营银行业务收入同比增长199.72%，达2607.18万元[57] - 农村商业银行业务收入同比增长21.35%，达7603.93万元[57] - 股份制商业银行业务收入同比增长9.95%，达1.55亿元[57] - 城市商业银行营业收入25.25亿元同比下降4.15%[60] - 股份制商业银行营业收入15.52亿元同比增长9.95%[60] - 农村商业银行营业收入7.6亿元同比增长21.35%[60] 各业务线表现：按产品类型划分的收入 - 互联网金融类产品收入同比增长16.06%，达1.62亿元[58] - 电子银行类产品营业收入46.94亿元同比下降2.59%[60] - 互联网金融类产品营业收入16.18亿元同比增长16.06%[60] 各地区表现 - 华北、华东和华南地区营业收入占比74.13%[40] - 华东地区收入同比增长10.32%，达2.91亿元[58] - 华北地区营业收入14.61亿元同比下降21.19%[60] - 银行业IT投入主要集中于华北、华东及华南等经济发达地区[39] 公司运营与市场地位 - 公司已为70余家银行承建直销银行及互联网金融平台，市场占有率处于绝对领先地位[31] - 公司产品涵盖银行渠道类、业务类和管理类领域，包括电子银行系统、互联网金融类系统等[31] - 公司累计实施IT服务项目超3000个[45] - 银行业IT解决方案供应商综合排名第五[46] - 渠道类IT解决方案市场占有率排名第一[46] - 研发技术和项目实施人员占比超90%[46] - 公司被IDC定义为具有互联网金融创新特质的企业，在渠道类解决方案领域持续领先[35] - 公司在互联网银行(直销银行)、网络银行和移动金融等领域处于领先地位[35] - 公司网络银行解决方案市场占有率第一，新增用户和活跃度领先[91] - 公司互联网银行(直销银行)业务保持市场绝对领先地位，电子银行系统优化成为渠道建设重点[89][90] 管理层讨论和指引：业绩趋势与风险 - 公司2015年-2017年业绩规模持续增长[5] - 公司业绩存在季节性波动，下半年实现利润占全年比重较高[7] - 公司营业收入主要集中在下半年，特别是第四季度业务收入明显高于前三季度收入[7] - 第四季度营业收入达3.81亿元，占全年营收56.85%[23] - 第四季度实现净利润1.01亿元，扭转前三季度亏损局面[23] - 公司所处行业市场竞争加剧，市场新进入的竞争者逐步增多[5] - 公司客户相对集中于国内银行机构，存在销售客户集中带来的风险[6] - 公司面临人力成本上升的风险，主要经营成本为人力成本[7] - 公司客户集中于国内银行机构，业务增长高度依赖银行业发展[99] - 公司存在因国家宏观调控或金融行业波动导致银行IT建设投入不利变化的风险[99] - 人力成本持续上升，直接人工成本占主营业务成本比重呈上升趋势[100] - 应收账款逐渐增加且账龄结构改变，客户主要为银行和金融机构[100] - 募集资金投资项目若市场或技术变化可能导致经济效益低于预期[101] - 银行客户IT采购具有季节性特征，下半年特别是第四季度业务收入明显高于前三季度[39] 管理层讨论和指引：战略与发展计划 - 公司于2017年6月上市后加强互联网营销和互联网核心等创新产品研发[93] - 公司计划在2018年成立北京、南京、武汉、成都、深圳五大交付中心以优化项目实施[97] - 公司将持续投入大数据、云计算、区块链、人工智能和移动金融等新方向[97] - 公司要求IT解决方案商重视人才队伍稳定与发展以保证服务可持续性[92] - 公司发展战略以银行IT解决方案为基础，目标成为国内一流金融行业解决方案供应商[93] - 公司计划通过提供高性价比产品开发及服务提高客户忠诚度并扩大市场份额[93] - 公司承诺通过加大互联网银行产品市场开拓力度填补摊薄回报[146] 行业背景与市场趋势 - 中国银行业IT解决方案市场2016年整体规模达到277.23亿元，同比增长23.1%[35] - IDC预测2017到2021年银行业IT解决方案市场年均复合增长率为21.35%，2021年市场规模将达到736.99亿元[35] - 2016年互联网银行(直销银行)解决方案市场规模为8.6亿元，同比增长52.5%[36] - 中国银行业通过电子渠道实现的业务收入已占总收入80%以上，部分银行超过90%[36] 资产与负债状况 - 资产总额11.35亿元，同比增长49.30%[21] - 归属于上市公司股东的净资产6.78亿元，同比增长56.42%[21] - 总资产达到11.35亿元人民币，较年初增长3.75亿元[53] - 归属于上市公司股东的所有者权益为6.78亿元人民币，较期初增长2.45亿元[53] - 货币资金较期初增加188.05百万元，增幅93.11%[41] - 存货较期初增加31.68百万元，增幅39.37%[41] - 可供出售金融资产较期初增加4.29百万元，增幅200.47%[41] - 递延所得税资产较期初增加3.02百万元，增幅37.82%[41] - 长期待摊费用较期初增加6.42百万元，增幅86.88%[41] - 货币资金增至3.9亿元，占总资产34.36%，较上年增长7.8个百分点[77] - 应收账款增至4.88亿元，占总资产42.97%，较上年下降12.69个百分点[77] - 受限货币资金1194.74万元，含800万元存款质押及394.74万元履约保证金[78] - 受限应收账款1.81亿元，用于银行贷款质押担保[78] 募集资金使用情况 - 募集资金总额2.04亿元，本期使用4520.31万元，尚未使用1.59亿元[81] - 募集资金净额2.04亿元，含发行费用3511.08万元，专户利息收入80.23万元[81] - 新一代互联网银行系统建设项目承诺投资总额5000万元，本报告期投入465.94万元，累计投资进度9.32%[83] - 新一代银行核心业务系统建设项目承诺投资总额3500万元，本报告期投入289.57万元，累计投资进度8.27%[83] - 新一代全渠道电子银行系统建设项目承诺投资总额3000万元，本报告期投入505.63万元，累计投资进度16.85%[83] - 新一代移动支付系统建设项目承诺投资总额2500万元，本报告期投入146.76万元，累计投资进度5.87%[83] - 企业技术中心建设项目承诺投资总额3578.14万元，本报告期投入311.91万元，累计投资进度8.72%[83] - 补充流动资金项目承诺投资总额2800万元，本报告期投入2800.5万元，累计投资进度100%[83] - 公司使用闲置募集资金8000万元购买银行理财产品进行现金管理[84] - 公司加强对募集资金的专户存储和安全管理[104] 非经常性损益与特殊项目 - 非经常性损益总额210.77万元，其中政府补助129.69万元[27] - 投资收益为负139.21万元，占利润总额-3.35%，因股权投资损失且不可持续[75] - 资产减值损失1980.7万元，占利润总额47.65%，因应收款项坏账及存货跌价准备且可持续[75] - 营业外收入63.39万元，占利润总额1.52%，来自个税返还且不可持续[75] - 其他收益293.38万元，占利润总额7.06%，来自政府补助且不可持续[75] 利润分配与股利政策 - 公司以133,948,619股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.50元（含税），以资本公积金向全体股东每10股转增5股[8] - 2017年度净利润为40,080,358.35元[111] - 母公司可供分配利润为155,439,284.79元[111] - 现金分红总额6,697,430.95元（含税）[111][112] - 每10股派发现金红利0.5元（含税）[111][112] - 每10股转增5股[111][112] - 现金分红占利润分配总额比例100%[111] - 2017年现金分红占归属于上市公司普通股股东净利润比例16.71%[113] - 2016年净利润42,773,543.31元但未进行现金分红[113] - 2015年净利润35,278,933.20元但未进行现金分红[113] - 公司现金分红政策规定单一年度现金分红比例不低于可分配利润15%[109] - 成熟期无重大资金支出时现金分红比例最低达到80%[109] - 成熟期有重大资金支出时现金分红比例最低达到40%[109] - 成长期有重大资金支出时现金分红比例最低达到20%[109] - 重大投资计划指一年内交易涉及资产总额占最近审计总资产30%以上[109] - 公司每年现金方式分配利润不低于当年实现可分配利润的15%[138] - 公司现金分红需满足当年度可分配利润为正值且现金流充裕[138] - 公司现金分红需经审计机构出具标准无保留意见审计报告[138] - 公司利润分配优先采用现金分红方式[137] - 成熟期无重大资金支出时现金分红占利润分配比例最低为80%[139] - 成熟期有重大资金支出时现金分红占利润分配比例最低为40%[139] - 成长期有重大资金支出时现金分红占利润分配比例最低为20%[139] - 公司原则上每年进行一次现金分红并可提议中期分红[140] - 分红预案需经出席股东大会股东所持二分之一以上表决权通过[142] - 调整利润分配政策需经出席股东大会股东所持三分之二以上表决权通过[145] - 存在股东违规占用资金时将扣减该股东现金分红以偿还资金[145] - 未提出现金分红预案时需详细说明原因及资金留存用途[144] 关联交易与客户供应商集中度 - 前五名客户销售额合计1.53亿元，占年度销售总额比例22.83%[66] - 前五名供应商采购额合计666.11万元，占年度采购总额比例66.67%[66] - 关联交易承诺：关联方将减少与公司的关联交易，必要交易按公平公允原则进行[124] 子公司业绩 - 深圳科蓝金信科技发展有限公司报告期净利润为192.74万元，对公司净利润影响达10%以上[88] - 科蓝软件系统(香港)有限公司报告期净利润为-31.35万元[88] 股本与股东结构 - 公司首次公开发行人民币普通股(A股)3286万股，发行价格为每股7.27元[183][184][185][186] - 首次公开发行使总股本由9856.6719万股增加至13142.6719万股，增幅33.3%[183][186] - 股权激励计划实际授予282名员工252.19万股，原计划授予344名员工420万股[183][184][186] - 股权激励完成后总股本由13142.6719万股增加至13394.8619万股，增幅1.92%[183][184][186] - 2016年度每股收益按新股本13394.8619万股摊薄计算为0.32元/股[184] - 报告期末普通股股东总数为13176人[189] - 控股股东王安京持股4037.98万股，占比30.15%[189] - 王安京质押股份2160万股[189] - 公司发行及股权激励完成后资产负债率下降，财务状况改善[187] - 年度报告披露前上一月末普通股股东总数为14649人[189] - 公司董事长兼总经理王安京为实际控制人，直接持股30.15%并通过宁波科蓝盛合间接持股6.54%，合计控制36.69%股份[190][192][194] - 宁波科蓝盛合投资管理合伙企业持股6.54%，数量8,753,713股[190] - 杭州兆富投资合伙企业持股6.05%，数量8,106,869股[190] - 杭州太一天择投资管理合伙企业持股5.10%，数量6,831,357股[190] - 上海文化产业股权投资基金合伙企业持股4.86%，数量6,508,152股[190] - 广州司浦林信息产业创业投资企业持股4.45%，数量5,960,737股[190] - 深圳君创资本股权基金投资管理中心持股3.38%，数量4,522,222股[190] - 宁波科蓝盈众投资管理合伙企业持股3.16%，数量4,231,957股[190] - 杭州先锋基石股权投资合伙企业持股2.23%，数量2,982,066股[190] - 济宁先锋基石股权投资企业持股2.15%，数量2,873,382股[190] 董事、监事、高级管理人员持股与变动 - 董事长兼总经理王安京期末持股49,029,346股，占董事、监事及高级管理人员期末总持股量的93.3%[198][199] - 董事王方圆期末持股1,344,493股，占期末总持股量的2.6%[198] - 董事李国庆期末持股290,429股，占期末总持股量的0.6%[198] - 财务总监兼董事会秘书周旭红期末持股823,753股，占期末总持股量的1.6%[199] - 副总经理周荣期末持股340,366股，占期末总持股量的0.6%[199] - 首席运营官林建军本期增持705,000股，期末持股705,000股，占期末总持股量的1.3%[199] - 董事、监事及高级管理人员期末持股总数52,533,387股，较期初增加705,000股[199] - 董事陈露因个人工作原因于2017年8月17日离任[200] - 职工监事吴绯因个人原因于2017年9月28日离任[200] 股份锁定与减持承诺 - 实际控制人王安京所持股份限售承诺期限36个月（至2020年6月）[114][115] - 公司股票上市后6个月内如连续20个交易日收盘价均低于发行价或6个月期末收盘价低于发行价 科蓝盛合持股锁定期自动延长6个月[116][117] - 上海文化基金等股东股份锁定期为12个月 自2017年06月08日起算[116] - 王安京等高管任职期间每年转让股份不超过直接或间接持有公司股份总数的25%[116][117] - 高管离职后6个月内不得转让直接或间接持有的公司股份[117] - 王方圆等通过科蓝盈众、科蓝银科持有的公司股份锁定期为36个月 自2017年06月08日起算[118] - 王安京锁定期届满后两年内每年减持不超过发行前所持股份总数的15%[119] - 宁波科蓝盛合每年减持股份不超过15% 且减持价格不低于发行价[120] - 上海文化产业股权投资基金减持价格不低于发行价[120] - 持股低于5%时减持无需提前三个交易日公告[119][120] - 所有股份锁定承诺均处于正常履行状态[116][118][120] - 广州司浦林等合伙企业减持承诺：锁定期满后两年内每年减持不超过100%，减持价格不低于发行价[121] - 宁波科蓝海联等合伙企业减持承诺：锁定期满后每年转让股份