收入和利润（同比环比） - 年初至报告期末营业总收入5.12亿元，同比下降16.16%[8] - 第三季度营业总收入1.31亿元，同比下降4.41%[8] - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润2378.65万元，同比增长6.68%[8] - 第三季度归属于上市公司股东的净亏损148.05万元，同比扩大51.25%[8] - 公司第三季度营业收入为1.31亿元人民币，同比下降4.4%[61] - 公司前三季度营业总收入为5.12亿元人民币，同比下降16.2%[63] - 公司第三季度营业利润亏损188.5万元人民币，同比改善54.2%[61] - 公司前三季度营业利润为2584.3万元人民币，同比增长13.7%[63] - 公司第三季度净利润亏损148.0万元人民币，同比改善51.3%[61] - 公司前三季度净利润为2378.7万元人民币，同比增长6.7%[63] - 营业收入为5.12亿元，同比下降16.2%[67] - 净利润为2379万元，同比增长6.7%[68] - 基本每股收益0.2640元，同比增长6.5%[69] - 公司第三季度基本每股收益为-0.016元，同比改善52.9%[62] 成本和费用（同比环比） - 营业总成本1.33亿元，较上年同期1.41亿元下降5.9%[56] - 营业成本为3.98亿元，同比下降21.2%[67] - 公司销售费用第三季度为874.9万元人民币，同比增长22.0%[61] - 公司管理费用第三季度为1846.2万元人民币，同比基本持平[61] - 公司财务费用第三季度为319.5万元人民币，同比增长9.3%[61] - 所得税费用448万元，同比增长8.8%[68] - 营业税金及附加较上年同期增加760.85%[23] 各条业务线表现 - 银行业客户收入占比75.51%，客户集中度较高[11] - IT基础设施建设业务毛利率12.08%，软件解决方案业务毛利率43.08%[12] - IT运维服务业务收入大幅增长[25] - 综合毛利率提高[23] 现金流表现 - 经营活动产生的现金流量净额为-3.51亿元，同比改善47.00%[8] - 经营活动现金流量净额为-3.51亿元，同比恶化47.0%[71] - 销售商品提供劳务收到现金4.82亿元，同比下降12.8%[71] - 支付给职工现金1.72亿元，同比下降2.2%[71] - 筹资活动现金流量净额4.56亿元，同比增长207.0%[73] - 期末现金及现金等价物余额3.30亿元，同比增长264.7%[73] - 销售商品提供劳务收到的现金为4.819亿元，同比下降12.8%[75] - 经营活动产生的现金流量净额为-3.514亿元，同比扩大47%[76] - 投资活动产生的现金流量净额为-123万元，同比改善69.9%[76] - 筹资活动产生的现金流量净额为4.559亿元，同比增长207%[76] - 吸收投资收到的现金达3.121亿元[76] - 取得借款收到的现金为3.041亿元，同比增长18.9%[76] - 期末现金及现金等价物余额为3.293亿元，较期初增长45.7%[77] - 支付给职工的现金为1.718亿元，同比下降2.2%[76] - 支付的各项税费为4728万元，同比增长35.2%[76] 资产和负债变化 - 货币资金较年初增加45.63%[22] - 预付账款较年初增加148.80%[22] - 存货较年初增加97.28%[22] - 短期借款较年初增加147.62%[22] - 资本公积较年初增加343.18%[23] - 货币资金期末余额为3.295亿元，较期初增加1.036亿元[48] - 应收账款期末余额为4.042亿元，较期初增加0.872亿元[48] - 存货期末余额为2.919亿元，较期初增加1.44亿元[48] - 流动资产合计期末为10.708亿元，较期初增加3.59亿元[48] - 公司总资产从期初7.23亿元增长至期末10.84亿元，增幅49.9%[49] - 短期借款从期初1.05亿元大幅增加至期末2.60亿元，增幅147.6%[49] - 应收账款从期初3.17亿元增至期末4.04亿元，增长27.5%[52] - 存货从期初1.48亿元大幅增加至期末2.92亿元，增幅97.3%[52] - 货币资金从期初2.26亿元增至期末3.29亿元，增长45.6%[52] - 预付款项从期初1316万元增至期末3275万元，增长148.9%[52] - 资本公积从期初8017万元增至期末3.55亿元，增长343.1%[50][51] - 股本从期初9000万元增至期末1.20亿元，增长33.3%[50][51] 客户和供应商集中度 - 对前五大客户收入占比48.92%，其中建设银行占比23.72%[12] - 前5大供应商采购金额占比41.42%[24] - 前5大客户收入占比48.92%[25] 应收账款状况 - 应收账款截至2016年9月末达4.04亿元，占总资产比重37.28%[15] - 1年以内账龄应收账款占比97.70%[15] - 2013-2015年应收账款逐年增长：1.82亿元、2.58亿元、3.17亿元[15] 盈利能力指标 - 扣非加权平均净资产收益率2016年1-9月为6.16%，较2015年18.37%显著下降[16] - 净资产收益率存在因发行后净资产规模大幅提升而下降的风险[16] - 公司面临每股收益和净资产收益率等指标下降的风险[37] 税务状况 - 企业所得税适用15%优惠税率，增值税实际税负超过3%部分即征即退[15] 股东结构和股权信息 - 前五大股东持股比例合计28.10%，第一大股东范丽明持股6.71%[17][18] - 公司总股本1.2亿股，报告期末普通股股东总数51,568户[18] 业务季节性特征 - 营业收入及净利润呈现明显季节性特征，主要集中在下半年确认[16] 募集资金使用 - 募集资金投向平台软件开发和IT运维体系建设[16] - 募集资金总额为30,510万元[39] - 本季度投入募集资金总额为6,000万元[39] - 已累计投入募集资金总额为6,000万元[39] - 偿还银行贷款项目已投入4,000万元，完成进度100%[41] - 补充营运资金项目已投入2,000万元，完成进度50%[41] 股东承诺和减持安排 - 公司首次公开发行股票上市后36个月内范丽明等11名股东不转让或委托他人管理所持股份也不由公司回购[30] - 公司董事监事高级管理人员任职期间每年转让股份不超过可转让股份总数的25%[30] - 公司董事监事高级管理人员离职后半年内不转让所持股份[30] - 公司股票上市后6个月内股价连续20个交易日收盘价低于发行价则锁定期自动延长6个月[30] - 陈东辉等6名股东承诺上市后36个月内不转让或委托他人管理所持股份[31] - 马丹等35名股东承诺上市后12个月内不转让或委托他人管理所持股份[32] - 锁定期满后两年内范丽明等11名股东累计减持不超过上市时持有股份数量的25%[32] - 范丽明等11名股东减持价格不低于发行价[32] - 范丽明等11名股东减持需满足公司股价不低于最近一期经审计每股净资产[32] - 范丽明等11名股东减持需提前3个交易日公告减持计划[32] - 锁定期满后两年内减持价格不低于发行价的80%[33] - 锁定期满后两年内累计减持数量可能达到上市时持有股份的100%[33] - 未履行减持承诺则减持所得收益归公司所有[33][34] - 未履行减持承诺则6个月内不得减持股份[33][34] - 减持需提前三个交易日公告具体数量或区间及执行期限[33][34] 股价稳定和回购承诺 - 稳定股价措施中每年用于增持股份的资金不少于上年度税后薪酬及现金分红总额的30%[35] - 股份回购承诺涉及按发行价加同期银行存款利息回购全部新股[35] - 增持计划完成后6个月内不出售所增持股份[35] 信息披露和责任承诺 - 公司承诺若招股说明书虚假将依法回购全部新股[36] - 公司及董事高管承诺若因虚假陈述导致投资者损失将依法赔偿[36] - 保荐机构国泰君安承诺对因文件虚假造成的损失承担赔偿责任[36] - 法律及审计机构均承诺对因文件虚假造成的损失依法赔偿[36][37] 公司未来计划和风险管控 - 发行后公司股本和净资产将大幅增长但净利润可能不同步增长[37] - 公司承诺加强风险管控并提高运营效率降低运营成本[37] - 公司承诺加快募投项目实施进度并加强募集资金管理[37] - 公司承诺完善利润分配政策强化投资者回报[37] - 公司董事高管承诺不进行利益输送并约束职务消费行为[38] 审计信息 - 第三季度报告未经审计[78]