收入和利润（同比环比） - 2015年营业收入为1.85亿元，同比增长20.16%[17] - 归属于上市公司股东的净利润为3400.23万元，同比下降24.58%[17] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为2381.53万元，同比下降24.96%[17] - 公司2015年实现营业收入185.396百万元同比增长20.16%[40] - 营业利润同比下降27.35%至38.5725百万元[40] - 归属于母公司净利润同比下降24.58%至34.0023百万元[40] - 公司2015年总营业收入同比增长20.16%至1.85亿元，2014年为1.54亿元[43] 成本和费用（同比环比） - 移动信息服务营业成本同比增长48.25%，毛利率下降17.42个百分点至31.70%[46] - 保险产品服务营业成本同比激增263.94%，毛利率下降18.57个百分点至57.38%[46] - 通道费用成本同比增长65.12%至7428.35万元，占营业成本62.80%[48] - 销售费用同比下降40.39%至608.89万元[61] - 管理费用同比上升19.79%至3404.2万元[61] - 财务费用同比下降184.47%至-565.31万元[61] - 研发投入金额为1078.91万元，占营业收入比例5.82%[63] 各业务线表现 - MAS业务收入同比下降44.16%至29.6134百万元[40] - ICT综合服务平台收入同比增长56.33%至101.7477百万元[40] - 移动金融产品及应用服务收入同比增长52.63%至18.7558百万元[40] - 移动信息服务收入同比增长10.43%至1.53亿元，占营收比重82.50%[43] - 保险产品服务收入同比大幅增长105.37%至3245.35万元，占营收比重17.50%[43] - 个人移动信息服务收入同比下降65.06%至282.57万元[43] - MAS业务全年发送量增长34.6%，其中证券行业发送量大幅提升50.1%[27] - 上海地区MAS业务结算酬金金额较2014年增长73.7%[27] - 航班延误险技术服务业务2015年实现收入1,945万元，较上年增长238%[81] - 3C产品保险服务业务2015年实现收入1,190万元，较上年增长37%[81] - 2015年累计服务航延险保单数达2,048万单，处理案件数约63.5万件[82] - 航延险业务保单量较2014年增长约290%[82] - 锤子手机项目2015年累计销售保单55,539单，较2014年增长114%[82] - 电信运营商渠道2015年累计承保343,722单，较2014年增长36%[82] 各地区表现 - 上海地区收入同比增长51.54%至1.08亿元，占营收比重58.14%[44] 管理层讨论和指引 - 公司主营业务面临重要协议续签风险，可能导致收入大幅下滑[4] - 公司控股子公司经营面临市场风险，可能导致业务收入较大波动[5] - 公司业务创新面临市场竞争、资源经验不足及整合困难等风险[5] - 中国保险行业保费收入达2.4万亿元，近几年连续保持约20%增长[84] 收购与投资活动 - 公司收购上海誉好80.00%股权的交易未履行关联交易审议程序[4] - 公司收购上海誉好数据技术有限公司80%股权，合并成本为人民币8239.14万元[112][113] - 公司收购上海天彩保险经纪有限公司100%股权，合并成本为人民币897.41万元[112] - 公司以自有资金897.41万元人民币收购上海天彩投资管理有限公司持有的上海天彩保险经纪有限公司100%股权[123][124] - 上海誉好评估基准日市场价值为10298.93万元[55] - 上海誉好评估基准日2014年12月31日市场价值为10298.93万元[113] - 天彩保险经纪评估基准日2015年10月31日评估值为897.41万元[112] - 上海誉好合并日净资产为2410.94万元，其中少数股东权益482.19万元[115] - 上海天彩保险经纪合并日净资产为894.96万元[115] - 上海誉好合并日至期末收入199.33万元，净利润60.46万元[110] - 上海天彩保险经纪合并日至期末收入59.10万元，净亏损9.64万元[110] - 上海誉好数据技术有限公司2015年实现营业收入3,206万元，同比增长106%[81] - 上海誉好数据技术有限公司2015年实现净利润1,045.11万元[81] 募集资金使用 - 募集资金总额1.7亿元，本期使用1.278亿元，累计使用1.311亿元[70] - 变更用途募集资金8055.68万元，占募集资金总额47.39%[70] - 收购上海誉好股权项目投入8055.68万元，实现效益1045.11万元[73] - 营销网络体系建设项目投资进度仅5.07%，累计投入168.29万元[73] - 研发中心建设项目投资进度71.48%，累计投入1840.08万元[73] - 公司以自筹资金预先投入募投项目3,218.29万元用于购置办公用房[74][77] - 公司使用募集资金置换预先投入的自筹资金3,218.29万元[74][77] - 终止原募投项目并将剩余募集资金8,055.68万元及利息用于收购上海誉好股权项目[74][77] - 变更募集资金用途的金额占全部募集资金的比例为47.39%[74][77] - 收购上海誉好股权项目实际投入募集资金8,055.68万元[77] - 收购上海誉好股权项目投资进度达到100%[77] - 收购上海誉好股权项目本报告期实现效益1,045.11万元[77] - 截至2015年12月31日尚未使用的募投项目资金余额为4,041.67万元[75] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额为3312.98万元，同比下降74.34%[17] - 经营活动产生的现金流量净额同比下降74.34%至3312.98万元[65] - 投资活动产生的现金流量净额同比下降264.28%至-17774.05万元[65] 资产结构变化 - 货币资金大幅减少至1.286亿元，占总资产比例从54.70%降至28.46%，下降26.24个百分点，主要因支付收购上海誉好和上海天彩股权款及购买银行理财产品[67] - 其他流动资产显著增加至2.284亿元，占总资产比例从32.07%升至50.56%，上升18.49个百分点，主要因购买银行理财产品增加[67] - 无形资产占比从0.00%升至4.99%，主要因新购云端操作系统软件及知识产权许可[67] - 存货金额增加至599.66万元，占总资产比例从0.40%升至1.33%，上升0.93个百分点[67] - 应收账款占比微升0.11个百分点至3.86%，金额为1742.46万元[67] - 新增无形资产原值23.5849百万元[31] 委托理财 - 委托理财总本金金额为人民币3.55亿元，涉及广发银行、民生银行、北京银行等多家机构[133][134] - 委托理财实现总收益约为人民币712.6百万元，所有产品均按期收回本金[133][134] - 单笔最大委托理财金额为人民币4千万元，投向广发银行理财产品，实现收益98.27万元[133] - 太平养老理财保险产品投入人民币1.4千万元，但报告期实际收回金额为0，计提收益72.8万元[134] - 最高收益率产品为广发银行3千万元理财，实现收益153万元，年化收益率约5.1%[134] - 最短期限产品为北京银行2千万元理财，期限40天，实现收益6.58万元[133] - 民生银行理财产品单笔收益最高为18.72万元，对应本金350万元[133] - 所有委托理财产品均采用到期还本付息方式，未发生减值损失[133][134] - 报告期内共进行14笔委托理财操作，时间跨度从2014年7月至2015年7月[133][134] - 浦东发展银行1.99999千万元理财实现收益9.06万元，但实际收回金额显示为26.65万元[133] - 公司使用自有资金进行委托理财总金额为57,399.99万元[135] - 委托理财总收益为1,264.86万元[135] - 单笔最大委托理财金额为6,000万元（广发银行12月31日产品）[135] 股东分红与利润分配 - 公司拟以152,000,000股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.42元（含税）[6] - 2015年度现金分红总额为6,384,000元，占合并报表归属于上市公司普通股股东净利润的18.78%[97] - 2014年度现金分红总额为7,472,000元，占合并报表归属于上市公司普通股股东净利润的16.57%[97] - 2013年度现金分红总额为6,000,000元，占合并报表归属于上市公司普通股股东净利润的6.99%[97] - 2015年度利润分配方案为每10股派发现金0.42元（含税），股本基数为152,000,000股[92] - 2014年度利润分配方案为每10股派发现金0.934元（含税），股本基数为80,000,000股[93] - 2013年度利润分配方案为每10股派发现金1元（含税），股本基数为60,000,000股[93] - 2015年半年度实施资本公积金转增股本，每10股转增9股，总股本由80,000,000股增至152,000,000股[94] - 2015年度可分配利润为188,367,711.66元[92] - 现金分红占2015年度利润分配总额的比例为100%[92] - 2015年度提取法定公积金2,621,085.20元[92] 股东与股权结构 - 公司总股本通过资本公积金转增从8,000万股增加至15,200万股[142] - 资本公积金转增比例为每10股转增9股[142] - 转增后有限售条件股份占比70.75%（107,555,437股）[142] - 转增后无限售条件股份占比29.23%（44,444,563股）[142] - 钱永耀期末持股数量为61,048,140股，持股比例为40.16%，其中限售股数为60,934,140股[149] - 钱永美期末持股数量为16,913,610股，持股比例为11.13%，全部为限售股[149] - 江阴鑫源投资有限公司期末持股数量为14,364,000股，持股比例为9.45%，全部为限售股[149] - 天津智汇投资合伙企业期末持股数量为11,400,000股，持股比例为7.50%，全部为限售股[149] - 邝青期末持股数量为5,258,249股，持股比例为3.46%，其中限售股数为3,943,687股[149] - 孙巍期末持股数量为3,220,701股，持股比例为2.12%，全部为无限售条件股份[149] - 华商盛世成长混合型证券投资基金持有无限售条件股份4,271,179股，持股比例为2.81%[149] - 报告期末普通股股东总数为15,076户，较上一月末的16,048户有所减少[149] - 钱永耀与钱永美为姐弟关系，并与江阴鑫源投资、天津智汇投资存在关联关系[149] - 实际控制人钱永耀持有60,934,140股限售股份，限售期至2017年10月9日[154] - 股东钱永美持有16,913,610股限售股份，限售期至2017年10月9日[154] - 股东江阴鑫源投资有限公司持有14,364,000股限售股份，限售期至2017年10月9日[154] - 股东天津智汇投资合伙企业持有11,400,000股限售股份，限售期至2017年10月9日[154] - 高管邝青持有5,258,249股限售股份，每年可转让比例不超过25%[154][155] - 董事长钱永耀期末持股61,048,140股，期内增持60,000股[160] - 总经理邝青期末持股5,258,249股，期内无增减持[160] - 董事及高管合计持股66,306,389股，期内净增持31,408,289股[161] 股东承诺与减持计划 - 公司控股股东钱永耀承诺锁定期满后两年内减持股份不超过其发行后持股总数的40%[100] - 股东钱永美承诺锁定期满后两年内减持股份不超过其发行后持股总数的40%[100][101] - 股东鑫源投资和天津智汇承诺锁定期满后两年内减持股份不超过各自发行后持股总数的40%[101] - 公司承诺每年以现金方式分配的利润不少于当年度实现可供分配利润的20%[103] - 公司累计未分配利润超过股本总数100%时可采取股票方式分配利润[103] - 钱永耀先生担任董监高期间其关联方钱永美女士每年转让股份不超过其持股总数的25%[99] - 公司首次公开发行股票上市之日起六个月内申报离职需遵守十八个月股份禁售期[99] - 公司首次公开发行股票上市后七至十二个月申报离职需遵守十二个月股份禁售期[99] - 减持价格承诺不低于发行价（钱永耀）或公司上年度经审计每股净资产（其他股东）[100][101] - 公司承诺在审计净利润为正且符合分红条件时每年至少进行一次利润分配[102][103] - 董事长钱永耀计划增持公司股票累计金额1000万元人民币[107] - 公司上市后三年内实施股价稳定预案（2014年10月9日至2017年10月9日）[106] 内部控制与合规问题 - 公司存在未能识别与上海誉好关联关系的重大内部控制缺陷[4] - 公司因未披露与上海誉好数据技术有限公司的关联关系及同业竞争，于2016年1月19日收到中国证监会《行政处罚事先告知书》[119] - 公司于2015年6月23日因关联关系未披露事项被中国证监会立案调查[119] - 公司于2016年2月29日更正2015年第一季度、半年度及第三季度合并及母公司财务报表[120] - 公司内部控制制度执行存在重大缺陷需进一步整改[186] 公司基本信息 - 公司注册地址及办公地址均为北京市石景山区实兴大街30号院6号楼901室[13] - 公司股票简称为京天利，股票代码为300399[13] - 公司年度报告备置地点位于公司证券部[15] - 公司聘请的会计师事务所信息未在提供内容中具体披露[16] - 持有增值电信业务经营许可证覆盖全国范围[36] - 公司通过高新技术企业资格复审证书编号GF201311000815[37] - 拥有29项计算机软件著作权涵盖金融及保险领域技术平台[33][34][35] - 加权平均净资产收益率为7.83%，同比下降4.09个百分点[17] - 第四季度营业收入为6043.92万元，为全年最高季度[19] - 非经常性损益项目中委托他人投资或管理资产的损益为778.35万元[23] - 计入当期损益的政府补助为157.9万元[23] - 前五名客户合计销售金额为9280.4万元，占年度销售总额比例50.06%[58] - 前五名供应商合计采购金额为5479.51万元，占年度采购总额比例46.32%[59] - 公司实现营业收入32,064,084.6元，营业利润13,695,613.1元，净利润10,451,084.8元[81] - 2014年调整后每股收益为0.37元/股[144] - 2014年调整后每股净资产为3.2293元/股[144] - 公司报告期不存在委托贷款及其他重大合同[136][137] - 公司总股本因资本公积金转增股本从8000万股增加至15200万股，转增比例为每10股转增9股[147] 公司治理与会议 - 公司董事会设董事7名其中独立董事3名[180] - 报告期内公司召开11次董事会[180] - 报告期内公司召开8次监事会[183] - 报告期内公司召开1次年度股东大会和4次临时股东大会[178][191] - 独立董事闫长乐参加董事会11次其中现场出席10次通讯方式1次[192] - 独立董事徐筱筠参加董事会11次其中现场出席6次通讯方式5次[192] - 独立董事刘及欧参加董事会11次均为通讯方式出席[192] 董监高与员工情况 - 原财务总监郜巧玲于2015年1月16日离职[162] - 原董事会秘书谢清于2015年4月1日离职[162] - 公司董事、监事及高级管理人员2015年总薪酬为384.48万元[166] - 公司董事长钱永耀税前报酬总额为39.23万元[168] - 公司总经理邝青税前报酬总额为59.61万元[168] - 公司技术总监李克华税前报酬总额