收入和利润表现 - 营业收入601.64亿元人民币，同比增长83.66%[24][35] - 归属于上市公司股东的净利润6888.94万元人民币，同比下降33.65%[24][35] - 扣除非经常性损益的净利润6722.79万元人民币，同比增长26.64%[24][35] - 营业收入人民币601.64亿元，同比增长83.66%，主要因加盟连锁拓展及上海黄金交易所会员资质带来的收入增长[43] - 珠宝首饰销售量同比增长69.27%至2,139,241件[52] - 生产量同比增长93.69%至3,057,505件[52] - 销量同比增长69.27%，产量同比增长93.69%[35] - 前五名客户销售金额合计1,001,738,169.53元占年度销售总额16.65%[52] - 经销业务收入同比增长97.46%至2,297,407,188.68元[55] - 经销渠道营业收入大幅增长96.41%至24.63亿元，营业成本增长97.46%至22.97亿元[66] - 零售渠道营业收入下降72.55%至1.09亿元，毛利率显著提升39.48个百分点至51.69%[66] - 加盟连锁渠道营业收入激增131.92%至9.21亿元，营业成本增长131.29%至8.82亿元[66] - 纯金制品营业收入增长46.50%至29.90亿元，毛利率下降1.55个百分点至9.70%[66] - 投资金条营业收入大幅增长118.82%至4.50亿元，毛利率提升2.51个百分点至3.65%[66] - 华中地区营业收入大幅增长122.44%至4.78亿元，营业成本增长135.40%[68] 成本和费用表现 - 营业成本人民币558.27亿元，同比增长92.76%，原因同营业收入增长[43] - 纯金制品成本同比增长49.05%至2,700,256,855.99元[56] - 投资金条成本同比增长113.27%至433,127,341.34元[56] - 前五名供应商采购金额占比91.84%达4,971,598,890.40元[57] - 财务费用同比增长30.47%至84,250,800元[59] - 研发投入人民币1,412万元，同比增长14.15%[43] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额-6704.16万元人民币，同比下降165.04%[24] - 经营活动现金流量净额人民币-6.70亿元，同比下降165.04%，主要因应收账款增加导致销售收现减少[43] - 经营活动现金流量净额同比下滑165.04%至-67,041,563.92元[62] - 筹资活动现金流量净额人民币1.66亿元，同比增长1,287.35%，主要因新股发行及短期借款增加[45] - 筹资活动现金流入同比增长82.41%至1,421,554,024.91元[62] - 现金及现金等价物净增加额人民币1,889万元，同比增长147.72%，主要因新股发行所致[45] 资产和负债结构 - 总资产30.53亿元人民币，同比增长51.33%[24] - 归属于上市公司股东的净资产8.90亿元人民币，同比增长47.18%[24] - 加权平均净资产收益率8.15%，同比下降10.65个百分点[24] - 货币资金占总资产比例从4.77%大幅上升至17.26%，增加12.49个百分点[69] - 存货占总资产比例下降10.44个百分点至23.24%[69] - 短期借款占总资产比例增加0.64个百分点至31.57%[71] - 应付账款占总资产比例上升2.29个百分点至3.18%[73] 业务线表现 - 公司通过银邮（银行/邮政）、电购（电视购物）、网购（互联网）及加盟连锁等多渠道销售产品[10][12] - 加盟连锁店达309家，年增长率494.23%[45] - 研发人员112人，占员工总数12.90%[46] - 年度完成新产品开发736款，新增外观设计专利26个[46] - 公司主要原材料为黄金和白银，价格波动对存货价值及黄金租赁业务损益产生重大影响[15] - 黄金租赁业务产生公允价值变动损失2183.02万元人民币[42] 子公司和投资表现 - 江苏金一文化发展有限公司总资产18.07亿元，营业收入26.87亿元，净利润4765.38万元[100] - 深圳金一文化发展有限公司总资产9.62亿元，营业收入22.42亿元，净利润1380.44万元[100] - 江苏金一黄金珠宝有限公司营业收入28.57亿元，净利润781.65万元[100] - 上海金一黄金银楼有限公司净利润1947.01万元，同比增长97.94%[101][102] - 报告期对外投资额为1750万元人民币，较上年同期增长100%[83] - 公司持有深圳市珠宝贷互联网金融股份有限公司2.33%的股权[83] - 公司持有金一科技有限公司15.00%的股权[83] - 公司出资1000万元参股深圳市珠宝贷互联网金融股份有限公司[191] - 公司出资750万元设立金一科技有限公司[192] - 公司转让上海金一20%股权给张福泉价格为人民币600万元[191] 募集资金使用 - 募集资金总额为23084.86万元人民币，已全部投入[90][91] - 变更用途的募集资金总额为6900万元人民币，占募集资金总额的29.89%[91] - 中国农业银行营销渠道项目投资8493万元人民币，实现收益1629.15万元人民币[94] - 招商银行营销渠道项目投资4245万元人民币，实现收益749.45万元人民币[94] - 中国工商银行营销渠道项目投资5827万元人民币，实现收益530.76万元人民币[94] - 邮政营销渠道项目投资1420万元人民币，实现收益66.41万元人民币[94] - 江阴研发中心创意亚洲项目投资3100万元人民币[94] - 公司预先投入江阴研发中心创意亚洲项目自筹资金6237.37万元，并以募集资金置换3100万元[95] - 中国农业银行营销渠道建设项目募集资金投入8493万元，投资进度100%，实现效益1629.15万元[97] - 招商银行营销渠道建设项目募集资金投入4245.3万元，投资进度100%，实现效益749.45万元[98] - 银行营销渠道变更项目总募集资金投入12738.3万元，累计实现效益2378.6万元[98] - 金一黄金珠宝文化产业园项目计划投资2.5亿元，累计投入2.02亿元，进度100%[103] 管理层讨论和业务指引 - 中国黄金消费总量886.09吨，同比下降24.68%[34] - 中国珠宝行业2014年销售总额约5000亿元，预计2020年达8000亿元[104] - 中国黄金珠宝首饰行业龙头企业占据全国30%多的市场份额[106] - 公司2015年将重点开发珠宝玉石、黄金镶嵌类产品及小克重首饰产品[107] - 公司2015年通过收购越王珠宝扩大零售渠道业务规模[108] - 公司黄金珠宝文化产业园项目2015年正式运营并延伸至生产加工环节[109] - 公司2015年将通过股权绑定方式激励骨干员工并设立子、孙公司[111] 收购和重大交易 - 收购越王珠宝100%股权，拓展浙江区域市场[50] - 收购越王珠宝100%股权交易价格为90,000万元[132] - 公司拟发行股份及支付现金收购浙江越王珠宝有限公司100%股权[160] - 公司拟向特定对象发行股份募集配套资金[160] - 交易构成上市公司重大资产重组[160] - 金一文化以发行股份及支付现金方式收购浙江越王珠宝有限公司100%股权[166] - 绍兴越王投资发展有限公司认购资金来源于向自然人股东陈宝芳和陈宝康借款[166] - 越王珠宝2014年承诺扣非归母净利润不低于4500.64万元[163] - 2014-2015年累计承诺扣非归母净利润不低于10375.63万元[163] - 2014-2016年累计承诺扣非归母净利润不低于18376.48万元[163] - 若交易延期则2015年承诺扣非归母净利润不低于5874.99万元[163] - 2015-2016年累计承诺扣非归母净利润不低于13875.84万元[163] - 2015-2017年累计承诺扣非归母净利润不低于24007.14万元[164] - 业绩补偿方持股比例：陈宝芳43.55% 陈宝康34.64% 陈宝祥12.72% 合赢投资9.09%[164] - 补偿股份数量计算公式包含累计承诺与实现净利润差额及标的交易作价因素[164] - 现金分红需按应补偿股份数量同比例返还[164] - 股份补偿不足部分需以现金补足 现金金额=不足股份数×发行价[164] 公司治理和股东结构 - 公司控股股东为上海碧空龙翔投资管理有限公司[10] - 实际控制人为钟葱[10] - 董事长及实际控制人直接持有金一文化30.63%的股份[156] - 公司总股本为216,012,000股[6] - 四方股东（深创投等）合计持有公司8.92%股份[172] - 首次公开发行新股2525万股[197] - 老股东公开发售股份1656.25万股[197] - 发行后总股本由14200万股增至16725万股[197] - 有限售条件股份由14200万股减至12543.75万股[197] - 无限售条件股份增至4181.25万股[197] - 境内法人持股由7628.18万股减至6738.4495万股[197] 利润分配和分红政策 - 利润分配预案为每10股派发现金红利1.00元（含税）[6] - 公司利润分配政策需经出席股东大会股东所持表决权2/3以上通过[116] - 公司2012年制定股东分红回报规划（2012-2014年）并2013年进一步修订[117][118] - 公司近3年现金分红政策符合章程规定且决策程序完备[119] - 2014年度现金分红总额为21,601,200元，占合并报表归属于上市公司股东净利润的31.36%[122][123] - 2013年度现金分红金额为16,725,000元，占当年净利润比例为16.11%[122] - 2012年度未进行现金分红，分红比例为0%[122] - 2014年度合并报表归属于上市公司股东净利润为68,889,410.30元[122] - 2013年度合并报表归属于上市公司股东净利润为103,828,946.22元[122] - 2012年度合并报表归属于上市公司股东净利润为78,099,245.95元[122] - 公司以总股本216,012,000股为基数实施每10股派1元的分红方案[122][123] - 截至2014年末累计滚存未分配利润为359,673,331.05元[122] - 2014年母公司实现净利润33,608,891.97元[122] 关联交易和担保 - 公司报告期内未发生与日常经营相关的关联交易[136] - 公司报告期内未发生资产收购或出售的关联交易[137] - 公司报告期内未发生共同对外投资的关联交易[138] - 公司报告期内不存在关联债权债务往来[139] - 公司实际控制人钟葱以现金认购非公开发行股份构成关联交易[140][141] - 与金一文化及其子公司资产交易金额高于3000万元或高于最近经审计合并财务报表净资产5%以上[156] - 与金一文化董事监事高级管理人员交易金额超过人民币5万元[156] - 公司报告期内审批对外担保额度合计3000万元，实际发生额为0[145][146] - 公司报告期内审批对子公司担保额度合计167378.55万元，实际发生额179139.82万元[147] - 公司报告期末实际担保余额合计79238.73万元，占净资产比例89.01%[148] - 公司为子公司江苏金一提供30000万元保证担保及房地产抵押担保[148] - 公司报告期无违规对外担保情况[149] 承诺事项 - 上海碧空龙翔等承诺方无未来12个月内增减持金一文化股份计划[153] - 配套融资认购方承诺所获股份锁定36个月不转让[153] - 陈宝芳等以资产认购取得的股份承诺锁定12个月[153] - 股份解锁安排分三期执行与业绩承诺挂钩[154] - 钟葱承诺关联关系及资金来源合规性[154] - 标的资产补偿期限涵盖2014至2016三个会计年度[154] - 若交易未在2014年完成则补偿期顺延至2015-2017年度[154] - 认购资金来源于2014年首次公开发行A股股票所得股份转让所得及股利分配所得[156] - 避免同业竞争承诺在金一文化合法存续且作为股东期间持续有效[158] - 规范关联交易承诺自签署日起具有持续不可撤销法律效力[158] - 电子文件与书面文件一致性承诺于2014年10月9日生效[158] - 保证不影响并购重组审核委员会审核的承诺长期有效[158] - 关联交易承诺要求按公平公允原则签订协议并履行信息披露义务[158] - 公司全体董事承诺申请文件无虚假记载或重大遗漏[160] - 交易相关方承诺提供资料真实准确完整[160] - 交易相关方承诺最近五年未受行政处罚或涉及重大民事诉讼[162] - 交易相关方承诺不存在内幕交易行为[162] - 相关承诺于2014年9月17日签署并长期有效[160][162] - 陈宝芳、陈宝康、陈宝祥及绍兴合赢投资承诺越王珠宝股权无质押抵押等权利限制[168] - 陈宝芳等承诺越王珠宝股权资产权属清晰无信托持股等安排[168] - 金一文化全体董事监事及高级管理人员承诺公司债券申请文件真实准确完整[168] - 金一文化承诺不以任何方式干扰发审委审核工作[168] - 金一文化承诺公开发行公司债券申请文件电子版与书面文件一致[168] - 控股股东碧空龙翔股份锁定期为2014年1月27日至2017年1月26日[170] - 碧空龙翔锁定期满后6个月内减持不超过首次公开发行后股份总数的5%[170] - 碧空龙翔锁定期满后12个月内累计减持不超过首次公开发行后股份总数的10%[170] - 碧空龙翔锁定期满后24个月内累计减持不超过首次公开发行后股份总数的20%[170] - 实际控制人钟葱锁定期满后6个月内减持不超过首次公开发行后股份总数的5%[170] - 四方股东（深创投等）合计持有公司8.92%股份[172] - 四方股东股份锁定期为2014年1月27日至2015年1月26日[172] - 四方股东锁定期满后12个月内减持不超过所持首次公开发行后股份总数的50%[172] - 碧空龙翔减持价格承诺不低于首次公开发行价[170] - 钟葱减持价格承诺不低于首次公开发行价[170] - 控股股东上海碧空龙翔投资管理有限公司承诺减持价格不低于金一文化首次公开发行价[174] - 上海碧空龙翔投资管理有限公司计划在锁定期满后6个月内减持不超过首次公开发行后股份总数的5%[174] - 上海碧空龙翔投资管理有限公司计划在锁定期满后12个月内减持不超过首次公开发行后股份总数的10%[174] - 上海碧空龙翔投资管理有限公司计划在锁定期满后24个月内减持不超过首次公开发行后股份总数的20%[174] - 实际控制人钟葱承诺减持价格不低于金一文化首次公开发行价[176] - 钟葱计划在锁定期满后6个月内减持不超过首次公开发行后股份总数的5%[176] - 钟葱计划在锁定期满后12个月内减持不超过首次公开发行后股份总数的10%[176] - 钟葱计划在锁定期满后24个月内减持不超过首次公开发行后股份总数的20%[176] - 若上市后6个月内股价连续20个交易日低于发行价或期末收盘价低于发行价，锁定期将自动延长6个月[176] - 未履行减持承诺的约束措施包括6个月内不得减持股份[174][176] - 公司控股股东上海碧空龙翔投资管理有限公司承诺避免同业竞争，若违反则6个月内不减持股份[177] - 公司实际控制人钟葱承诺避免同业竞争，若违反则6个月内不减持股份[177] - 公司股价连续5个交易日低于每股净资产120%时需召开投资者见面会[179] - 公司股价连续20个交易日低于每股净资产时需启动稳定股价方案[179] - 稳定股价措施包括利润分配或资本公积转增股本方案[179] - 稳定股价措施包括以不超过每股净资产价格回购股份[179] - 股份回购资金为自有资金，金额未具体披露[179] - 回购方式包括集中竞价交易、要约或监管部门认可的其他方式[179] - 所有承诺自2011年6月15日起长期有效且未违反[177][179] - 稳定股价预案适用于公司上市后三年内[179] - 公司股价稳定措施中回购股份资金上限为2000万元[180] - 控股股东增持公司股份资金上限为1000万元[180] - 董事及高管增持股份资金上限为上年度税后收入的30%[180] - 控股股东增持价格不高于最近一期审计每股净资产[180] - 董事及高管增持价格不高于最近一期审计每股净资产[180] - 未履行股价稳定措施需公开说明原因并道歉[180] - 控股