资本相关数据 - 截至2019年6月30日，公司一级（杠杆）资本总计17.3亿美元，占净平均资产的12.18%，占风险加权资产的21.97%；协会一级（杠杆）资本总计15.0亿美元，占净平均资产的10.54%，占风险加权资产的19.05%[162] - 2019年6月30日，协会一级（杠杆）资本与平均净资产的比率为10.54%，低于2018年9月30日的10.87%[180] - 截至2019年6月30日，协会的总资本与风险加权资产比率为19.55%，远高于“资本充足”水平的10.00%[298] 抵押贷款生产与投资数据 - 2019年前九个月，可调利率抵押贷款（ARM）生产额为5.23078亿美元，占比44.8%；固定利率生产额为6.44085亿美元，占比55.2%[166] - 2018年前九个月，ARM生产额为8.40504亿美元，占比49.0%；固定利率生产额为8.74929亿美元，占比51.0%[166] - 截至2019年6月30日，住宅抵押贷款投资余额中，ARM为50.86776亿美元，占比46.6%；固定利率为58.27786亿美元，占比53.4%[166] - 截至2018年9月30日，住宅抵押贷款投资余额中，ARM为51.66282亿美元，占比46.9%；固定利率为58.59462亿美元，占比53.1%[166] ARM贷款重置日期数据 - 截至2019年6月30日，所有ARM贷款按下次预定利率重置日期划分，2019财年为6.2万美元，2020财年为6.50068亿美元，2021财年为12.1437亿美元，2022财年为15.93569亿美元，2023财年为10.43261亿美元，2024财年为5.85446亿美元[167] 待售抵押贷款数据 - 截至2019年6月30日和2018年9月30日，待售抵押贷款分别为260万美元和70万美元[167] 贷款投资组合数据 - 截至2019年6月30日，贷款投资组合中，固定利率贷款余额为58.27786亿美元，占比44.6%，收益率为3.78%；ARM余额为50.86776亿美元，占比39.0%，收益率为3.16%；房屋净值贷款和信贷额度余额为20.85853亿美元，占比16.0%，收益率为4.69%；建筑和消费贷款余额为5052.8万美元，占比0.4%，收益率为4.01%；贷款应收款净额为130.50943亿美元，收益率为3.68%[169] 房屋净值信贷额度数据 - 截至2019年6月30日，房屋净值信贷额度本金余额总计16.4亿美元[170] - 公司自2016年以来积极营销房屋净值信贷额度，该产品利率与优惠利率挂钩[170] - 截至2019年6月30日，房屋净值贷款和信贷额度组合中，未偿还本金余额包括4.419亿美元房屋净值贷款和16.4亿美元房屋净值信贷额度[205] - 截至2019年6月30日，房屋净值贷款和信贷额度组合的总信用风险敞口为41.95066亿美元，本金余额为20.85853亿美元，90天以上逾期率为0.32%[206] - 截至2019年6月30日，35.3%的房屋净值贷款组合处于第一留置权、公司持有的第一留置权之后的次级留置权或公司为他人服务的第一留置权之后的次级留置权位置[209] - 截至2019年6月30日，13.7%的处于提款期的房屋净值信贷额度组合仅支付未偿还额度余额的最低还款额[209] - 截至2019年6月30日，通过2020财年结束提款期的无摊还付款的房屋净值信贷额度的本金余额为1670万美元，而2019年3月31日为2860万美元[202] - 处于提取期的房屋净值信贷额度整体90天以上逾期率为0.05%，处于还款期的房屋净值信贷额度、房屋净值贷款和过渡性贷款90天以上逾期率为1.35%[211] - 截至2019年6月30日，按当前综合贷款与价值比范围和提取期到期财年划分，处于提取期的房屋净值信贷额度本金余额总计1643938000美元[217] - 按当前平均综合贷款与价值比划分，<80%的房屋净值信贷额度占总本金余额的98.7%，90天以上逾期率为0.05%[219] 存款与借款数据 - 2019年截至6月30日的九个月内，存款余额增加2.229亿美元，其中客户零售存款余额增加3.739亿美元，经纪存单余额减少1.51亿美元[172] - 2019年截至6月30日的九个月内，公司将来自辛辛那提联邦住房贷款银行的短期预付款余额减少2.66亿美元，新增6.75亿美元与利率互换合约匹配的短期预付款，初始有效期限约为五到八年[172] - 2019年6月30日，存款总额为87.1亿美元（包括5.188亿美元的经纪存单），借款总额为38.3亿美元，借款人预付款和服务代管金总计7670万美元[182] - 存款较2018年9月30日增加2.229亿美元，即3%，达到87.1亿美元[245] - 借款资金较2018年9月30日增加1.119亿美元，即3%，达到38.3亿美元[246] - 2019年6月30日，经纪定期存单余额为5.188亿美元，较2018年6月30日的6.482亿美元减少1.513亿美元[293] - 2019年前九个月，公司从辛辛那提联邦住房贷款银行的预付款增加1.119亿美元，2018年同期减少660万美元[293] - 2019年6月30日，公司有38.3亿美元的辛辛那提联邦住房贷款银行预付款，无来自克利夫兰联邦储备银行贴现窗口的未偿还借款[294] 资产增长与资金运用数据 - 资金来源的调整促进了2.344亿美元的资产增长，为790万美元的股票回购、3710万美元的股息和2.994亿美元的长期借款计划还款提供了资金[173] 为他人服务贷款数据 - 2019年6月30日，公司为他人服务的贷款为18.3亿美元，其中9.34亿美元在2010财年前在二级市场出售[174] - 2019年前九个月，为他人服务的贷款本金和利息净减1230万美元至1920万美元，2018年同期净减1310万美元至2270万美元[293] 资产结构数据 - 2019年6月30日，公司91%的资产为住宅房地产贷款、房屋净值贷款和信贷额度，主要面向俄亥俄州和佛罗里达州的借款人[176] 逾期贷款数据 - 截至2019年6月30日，2009年前发放的贷款余额为8.769亿美元，其中2740万美元（3.1%）逾期；2009年及以后发放的贷款余额为121.9亿美元，其中1030万美元（0.1%）逾期[177] - 2019年6月30日，公司“今日住宅”贷款本金余额降至8780万美元，占“持有投资”贷款组合余额的0.6%，但占90天及以上逾期贷款的15.8%和总逾期贷款的20.4%[179] - 2019年6月30日，房地产贷款30 - 89天逾期金额为16713000美元，90天以上逾期金额为20963000美元，总计37676000美元[223] - 2019年3月31日，房地产贷款30 - 89天逾期金额为20821000美元，90天以上逾期金额为20849000美元，总计4167000美元[223] - 2019年6月30日，住宅核心贷款中，俄亥俄州90天以上逾期金额为7632000美元，佛罗里达州为1888000美元[223] - 2019年3月31日，住宅核心贷款中，俄亥俄州90天以上逾期金额为7015000美元，佛罗里达州为1443000美元[223] - 2019年6月30日，房屋净值贷款和信贷额度中，俄亥俄州90天以上逾期金额为2677000美元，佛罗里达州为1388000美元[223] - 2018年9月30日，30 - 89天逾期贷款为2089.3万美元，90天及以上逾期贷款为2055.4万美元，总计4144.7万美元；2018年6月30日，30 - 89天逾期贷款为1995.1万美元，90天及以上逾期贷款为2077.3万美元，总计4072.4万美元[224] - 2019年6月30日、2019年3月31日、2018年9月30日和2018年6月30日，90天及以上逾期贷款占总净贷款的0.2%；2019年6月30日，30 - 89天逾期贷款占总净贷款的0.1%，2019年3月31日、2018年9月30日和2018年6月30日为0.2%[224] 贷款损失备抵数据 - 截至2019年6月30日，个别估值备抵余额为1260万美元[191] - 2019年第二季度末贷款损失备抵余额为3931.3万美元，2018年同期为4297.1万美元[198] - 2019年第二季度净回收（冲销）为102.7万美元，2018年同期为186.5万美元[198] - 2019年上半年净回收为490万美元，2018年上半年为300万美元[198] - 2019年第二季度净冲销（回收）与平均未偿还贷款年化比率为0.03%，2018年同期为0.06%[198] - 截至2019年6月30日的三个月，贷款损失准备金总额减少100万美元，从2019年3月31日的4030万美元降至3930万美元[200] - 住宅核心贷款组合记录投资增加0.2%（2320万美元），贷款损失准备金总额减少4.4%（90万美元），总逾期贷款减少18.8%至1790万美元，90天以上逾期贷款增加2.3%至1090万美元[201] - 住宅今日贷款组合记录投资减少2.9%（270万美元），贷款损失准备金总额增加3.1%（10万美元），总逾期贷款降至770万美元，90天以上逾期贷款减少14.7%至330万美元[201] - 房屋净值贷款和信贷额度贷款组合记录投资增加6.1%（1.219亿美元）至21.1亿美元，贷款损失准备金总额减少1.20%至1720万美元，总逾期贷款增加3.0%至1210万美元，90天以上逾期贷款增加6.9%至680万美元[201] - 2019年6月30日贷款损失准备金为3930万美元，占贷款应收款总记录投资的0.30% [261] - 2019年前九个月贷款损失拨备为800万美元，2018年同期为900万美元，贷款损失准备金余额减少，2019年6月30日为3930万美元，占贷款应收款的0.30%[279] 非应计贷款、TDRs与受损贷款数据 - 2019年6月30日、2019年3月31日、2018年9月30日和2018年6月30日，非应计贷款分别为7383.6万美元、7727.1万美元、7775.2万美元和7133.4万美元；房地产持有分别为212万美元、289.8万美元、279.4万美元和319.1万美元；非不良资产总计分别为7595.6万美元、8016.9万美元、8054.6万美元和7452.5万美元[226] - 2019年6月30日、2019年3月31日、2018年9月30日和2018年6月30日，总非应计贷款与总贷款的比率分别为0.57%、0.60%、0.60%和0.56%；总非应计贷款与总资产的比率分别为0.51%、0.54%、0.55%和0.51%；总非不良资产与总资产的比率分别为0.53%、0.56%、0.57%和0.53%[226] - 2019年6月30日、2019年3月31日、2018年9月30日和2018年6月30日，TDRs分别为10019.5万美元、10243.1万美元、10281.6万美元和10776.5万美元[226] - 截至2019年6月30日和2018年6月30日的九个月内，非应计贷款和TDRs按原条款应计的毛利息收入分别为680万美元和710万美元；计入净收入的利息收入分别为410万美元和690万美元[228] - 2019年6月30日、2019年3月31日、2018年9月30日和2018年6月30日，受损贷款分别为17550.1万美元、18202.8万美元、18079.4万美元和18166.2万美元[231] - 截至2019年6月30日，公司记录的TDRs（应计和非应计）为1.607亿美元，较2019年3月31日减少570万美元，较2018年9月30日减少470万美元，较2018年6月30日减少350万美元[231] - 截至2019年6月30日，应计TDRs为10019.5万美元，非应计、执行中TDRs为4976.9万美元，非应计、非执行中TDRs为1069.4万美元，TDRs总计16065.8万美元[234] 贷款重组