公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为346.38亿美元和365.31亿美元，同比下降5.18%[12] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为312.88亿美元和328.61亿美元，同比下降4.78%[12] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为33.50亿美元和36.70亿美元，同比下降8.72%[12] - 2022年第二季度和2021年同期，公司净利息收入分别为2.46亿美元和2.35亿美元，同比增长4.73%[14] - 2022年上半年和2021年同期，公司净利息收入分别为4.74亿美元和4.69亿美元，同比增长1.06%[14] - 2022年第二季度和2021年同期，公司净利润分别为1.21亿美元和0.89亿美元，同比增长36.88%[14] - 2022年上半年和2021年同期，公司净利润分别为2.45亿美元和1.96亿美元，同比增长24.99%[14] - 2022年第二季度和2021年同期，公司基本每股收益分别为1.39美元和1.00美元，同比增长39%[14] - 2022年上半年和2021年同期，公司基本每股收益分别为2.79美元和2.21美元，同比增长26.24%[14] - 2022年第二季度和2021年同期，公司综合收益（亏损）分别为 - 0.46亿美元和1.63亿美元，同比下降128.38%[16] - 2022年第二季度净利润为12.1435亿美元，2021年同期为8.8718亿美元[19] - 2022年上半年净利润为24.4913亿美元，2021年同期为19.589亿美元[20] - 2022年上半年经营活动产生的净现金为4.86831亿美元，2021年同期为3.67563亿美元[22] - 2022年上半年投资活动产生的净现金为15.48863亿美元，2021年同期为-16.38877亿美元[22] - 2022年上半年融资活动产生的净现金为-17.38621亿美元，2021年同期为12.46602亿美元[22] - 2022年6月30日现金及银行存款期末余额为6.98274亿美元，2021年同期为5.01594亿美元[22] - 2022年第二季度其他综合损失为1.67901亿美元，2021年同期其他综合收入为7430.5万美元[19] - 2022年上半年其他综合损失为4.73242亿美元，2021年同期为3720.7万美元[20] - 2022年第二季度宣布的现金股息为2367.2万美元，2021年同期为2402.3万美元[19] - 2022年上半年宣布的现金股息为4758.1万美元，2021年同期为4804.4万美元[20] - 2022年和2021年6月30日结束的三个月其他非利息总费用分别为1340.6万美元和3228.5万美元，六个月分别为3164.6万美元和4603.3万美元[108] - 2022年和2021年6月30日结束的三个月归属于普通股股东的净利润分别为1.21435亿美元和0.88718亿美元，六个月分别为2.44913亿美元和1.9589亿美元[111] - 2022年和2021年6月30日结束的三个月基本每股收益分别为1.39美元和1.00美元，六个月分别为2.79美元和2.21美元；摊薄每股收益三个月分别为1.38美元和1.00美元，六个月分别为2.78美元和2.20美元[111] - 2022年和2021年6月30日结束的三个月养老金净定期福利成本分别为 - 449.2万美元和1226.9万美元，六个月分别为 - 840.2万美元和922.1万美元；其他退休福利成本三个月分别为 - 3.8万美元和406.2万美元，六个月分别为 - 7.5万美元和404.2万美元[117] - 2022年第二季度净收入为1.214亿美元，摊薄后每股收益1.38美元，较第一季度分别下降200万美元和0.02美元[182][184] - 2022年第二季度运营拨备前净收入（PPNR）达1.469亿美元，增加1240万美元，增幅9%[184] - 贷款总额218亿美元，增加5.227亿美元，增幅2%，核心贷款（不含PPP）增加7.062亿美元，环比年化增长13%，PPP贷款减少1.835亿美元[184] - 不良贷款和受批评商业贷款在本季度分别下降11%和1%，处于历史低位[184] - 存款总额299亿美元，减少6.333亿美元，降幅2%，其中付息存款减少3.329亿美元，非付息存款减少3.003亿美元[184] - 净息差增加23个基点至3.04%[184] - 一级普通股权益比率为11.08%，下降4个基点，有形普通股权益比率为7.21%，上升6个基点[184] - 效率比率为54.95%，提前实现55%的目标[183][184] - 2022年6月30日净收入为1.21435亿美元，2022年3月31日为1.23478亿美元，2021年6月30日为1.37743亿美元[186] - 2022年6月30日贷款期末余额为218.46068亿美元，2022年3月31日为213.23341亿美元，2021年6月30日为211.34282亿美元[186] - 2022年6月30日平均总资产为35.380247亿美元，2022年3月31日为36.003803亿美元，2021年6月30日为35.829027亿美元[186] - 2022年6月30日基本每股收益为1.39美元，2022年3月31日为1.40美元，2021年6月30日为1.56美元[186] - 2022年6月30日平均资产回报率为1.38%，2022年3月31日为1.39%，2021年6月30日为1.53%[187] - 2022年6月30日平均普通股权益回报率为14.39%，2022年3月31日为13.88%，2021年6月30日为15.00%[187] - 2022年6月30日有形普通股权益比率为7.21%，2022年3月31日为7.15%，2021年6月30日为7.71%[187] - 2022年6月30日净利息收益率（te）为3.04%，2022年3月31日为2.81%，2021年6月30日为2.80%[187] - 2022年6月30日非利息收入占总收入（te）的百分比为25.65%，2022年3月31日为26.53%，2021年6月30日为27.87%[187] - 截至2022年6月30日的六个月，净利息收入（te）为4.793亿美元，较2021年前六个月增加430万美元，即1%，主要因利息支出减少1240万美元，利息收入减少810万美元[194] - 截至2022年6月30日的六个月，净息差为2.92%，较2021年同期下降10个基点，反映平均生息资产收益率下降18个基点，部分被资金成本有利降低8个基点所抵消[194] - 2022年7月月度净息差为3.42%，高于6月的3.24%，预计2022年剩余时间净息差将扩大[195] - 2022年第二季度，公司记录的信贷损失拨备为负980万美元，第一季度为负2250万美元，2021年第二季度为负1720万美元[203] - 截至2022年6月30日六个月，信贷损失拨备为负3230万美元，2021年同期为负2210万美元[204] - 2022年第二季度净回收额为70万美元，占年化平均总贷款的(0.01%)；第一季度净冲销额为30万美元，占比0.01%；2021年第二季度净冲销额为1050万美元，占比0.20%[205] - 2022年上半年净回收额为40万美元，2021年截至6月30日六个月净冲销额总计2880万美元[205] - 2022年第二季度非利息收入总计8570万美元，较第一季度增加220万美元，增幅3%，较2021年第二季度减少860万美元，降幅9%[207] 证券业务数据关键指标变化 - 2022年上半年，公司将公允价值5.618亿美元（含未实现损失1540万美元）的证券从可供出售投资组合转入持有至到期投资组合[29] - 2022年6月30日和2021年12月31日，可供出售证券的摊销成本分别为63.58434亿美元和69.8453亿美元，公允价值分别为57.79381亿美元和69.86698亿美元[30] - 2022年6月30日和2021年12月31日，持有至到期证券的摊销成本分别为27.52012亿美元和15.65751亿美元，公允价值分别为26.15798亿美元和16.31482亿美元[31] - 2022年和2021年上半年证券销售所得款项分别为7321.9万美元和1.98681亿美元，毛收益分别为0和164.9万美元，毛损失分别为8.7万美元和131.6万美元，净损失分别为8.7万美元和33.3万美元[35] - 2022年6月30日和2021年12月31日，账面价值分别为41亿美元和40亿美元的证券被用作抵押品[35] - 2022年6月30日，可供出售证券中未实现损失小于12个月的公允价值为37.45002亿美元，未实现损失为2734.6万美元；损失12个月及以上的公允价值为18.57828亿美元，未实现损失为3072.46万美元[39] - 2021年12月31日，可供出售证券中未实现损失小于12个月的公允价值为23.27716亿美元，未实现损失为400.85万美元；损失12个月及以上的公允价值为15.73943亿美元，未实现损失为675.62万美元[40] - 公司仅投资投资级质量的证券，对由美国政府担保的持有至到期证券预期违约率为零，未计提信用损失准备[36] - 公司对持有至到期的市政债券投资组合使用违约概率和违约损失模型评估信用损失，结果可忽略不计，未计提信用损失准备[40] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司分别有671和142只市值低于成本基础的证券，未实现损失被认为与信用无关[42] - 2022年6月30日和2021年12月31日，持有至到期的美国国债和政府机构证券公允价值分别为3.41103亿美元和1483.7万美元，未实现损失分别为2870万美元和2万美元[42] - 2022年6月30日和2021年12月31日，市政债务公允价值分别为4.58245亿美元和779.5万美元，未实现损失分别为1811.7万美元和20.5万美元[42] - 2022年6月30日和2021年12月31日，住宅抵押贷款支持证券公允价值分别为6.59539亿美元和2.53661亿美元，未实现损失分别为4336.6万美元和149.9万美元[42] - 2022年6月30日和2021年12月31日，商业抵押贷款支持证券公允价值分别为8.54112亿美元和6820.3万美元，未实现损失分别为4666.4万美元和66.9万美元[42] 贷款业务数据关键指标变化 - 2022年6月30日和2021年12月31日，累计利息分别为7210万美元和6780万美元[44] - 2022年6月30日和2021年12月31日，商业非房地产贷款中薪资保护计划贷款分别为1.513亿美元和5.311亿美元[44] - 2022年6月30日和2021年12月31日，总贷款分别为21.846068亿美元和21.134282亿美元[45] - 薪资保护计划贷款由美国小企业管理局担保，年利率为1%，期限为2年或5年，根据贷款规模收取1%、3%或5%的发起费[48] - 信用损失准备的计算采用集体方法和特定准备金分析两种主要方法，使用穆迪分析的多个宏观经济预测应用于内部开发的信用模型[54] - 截至2022年6月30日，贷款损失准备期初余额为342,065千美元，期末余额为308,175千美元[55] - 未使用贷款承诺准备金期初余额为29,334千美元，期末余额为31,303千美元[55] - 总信贷损失准备为339,478千美元[55] - 总贷款为21,846,068千美元[55] - 公司在确定2022年6月30日的准备金时，对穆迪定义的2022年6月基线经济预测赋予25%的概率[55] - 2022年基线预测假设失业率为3.5%，劳动力参与率约为62.5%，黄金年龄就业人口比率高于80% [55] - 2022年预测GDP增长率为2.7%，2023年为2.