财务数据关键指标变化：收入与利润 - 2020年第三季度净亏损为1.4亿美元，而2019年同期净利润为5.43亿美元[192] - 2020年第三季度调整后营业利润为1.84亿美元，摊薄后每股收益1.47美元；2019年同期分别为5.54亿美元和4.12美元[192] - 2020年前九个月净利润为13.57亿美元，调整后营业利润为12.11亿美元[193] - 2020年前九个月调整后摊薄每股收益为9.57美元，2019年同期为11.92美元[193] - 截至2020年9月30日的过去十二个月，调整后营业收益为17.62亿美元，而截至2019年9月30日为21.83亿美元[195] - 2020年第三季度总净收入为30.03亿美元，较2019年同期的33.17亿美元下降3.14亿美元（9%）[200] - 2020年第三季度净亏损为1.4亿美元，而2019年同期净利润为5.43亿美元[200] - 2020年第三季度税前亏损为1.84亿美元，而2019年同期税前收入为6.41亿美元[200][201] - 公司净收入同比下降9%至30亿美元，减少3.14亿美元[203] - 截至2020年9月30日的九个月，公司净收入为13.57亿美元，较去年同期的14.30亿美元下降5.1%[193] - 截至2020年9月30日的九个月，公司调整后营业收益为12.11亿美元，较去年同期的16.39亿美元下降26.1%[193] - 截至2020年9月30日的十二个月，公司调整后营业收益为17.62亿美元，较去年同期的21.83亿美元下降19.3%[195] - 2020年第三季度，公司总净收入为30.03亿美元，较去年同期的33.17亿美元下降9.5%[200] - 2020年第三季度，公司净亏损为1.40亿美元，去年同期为净利润5.43亿美元[200] - 公司总净收入同比下降9.64亿美元（10%），至87.16亿美元[227][229] - 税前收入同比下降5700万美元（3%），至16.41亿美元[227][228] - 公司截至2020年9月30日的九个月总收入为20.93亿美元，同比下降2%[241] 财务数据关键指标变化：成本与费用 - 2020年第三季度，解锁和长期护理损失确认产生了4.54亿美元的税前不利影响，而2019年同期为1600万美元[201][202] - 总费用同比增长19%至32亿美元，增加5.11亿美元[203] - 福利、理赔、损失和结算费用同比增长86%至11亿美元，增加5.1亿美元[203] - 摊销递延保单获取成本同比下降24%至8500万美元，减少2700万美元[204] - 2020年第三季度，总费用为13.47亿美元，较上年同期的12.86亿美元增长6100万美元或4.7%[209][210] - 总费用为5.41亿美元，较上年同期5.69亿美元下降2800万美元，降幅5%[216] - 总费用增长40%至8.7亿美元，主要受福利、理赔等费用增长68%至4.21亿美元，以及DAC摊销激增至1.57亿美元影响[219][221] - 总费用同比下降9.07亿美元（11%），至70.75亿美元[227][230] - 福利、理赔、损失及结算费用同比下降10.24亿美元（55%），至8.24亿美元，主因可变年金担保福利的非绩效信用利差风险调整带来5.21亿美元有利影响，以及出售AAH使汽车和家庭险费用减少7.19亿美元[227][230] - 递延收购成本摊销同比增加1.63亿美元（88%），至3.49亿美元，主因解锁影响及市场对可变年金担保福利的影响[227][231] - 有效税率从去年同期的15.8%上升至17.4%[232] - 总费用为39.3亿美元，同比增长4%（1.63亿美元）[235][237] - 资产管理板块总费用为16亿美元，同比下降4%（6300万美元）[240] - 退休与保障解决方案部门福利、理赔及损失费用为8.78亿美元，同比上升19%[242][244] - 退休与保障解决方案部门递延收购成本摊销为2.41亿美元，同比大幅上升39%[242][245] - 公司及其他部门福利、理赔及损失费用为3.05亿美元，同比下降66%[246][248] 业务线表现：财富管理板块 - 财富管理板块调整后营业收益为3.2亿美元，同比下降19%[206] - 截至2020年9月30日的三个月，咨询全权委托账户资产期末余额为3360亿美元，较上年同期的2950亿美元增长410亿美元或13.9%[208] - 咨询全权委托账户资产平均余额为3274亿美元，较上年同期的2919亿美元增长355亿美元或12.2%[208] - 2020年第三季度，建议与财富管理板块调整后营业收入为3.2亿美元，较上年同期的3.96亿美元下降7600万美元或19.2%[209] - 2020年第三季度，管理与财务咨询费收入为10.77亿美元，较上年同期的9.84亿美元增长9300万美元或9.5%[209][210] - 2020年第三季度，分销费用为4.79亿美元，较上年同期的5.78亿美元下降9900万美元或17.1%[209][210] - 2020年第三季度，净投资收入为7000万美元，较上年同期的1.1亿美元下降4000万美元或36.4%[209][210] - 截至2020年9月30日，Ameriprise Bank, FSB的现金归集余额总计63亿美元，较上年同期的25亿美元增长152%[209] - 2020年第三季度，调整后运营人均净收入为16.8万美元，与上年同期的16.9万美元基本持平[210] - 截至2020年9月30日，零售Columbia Threadneedle Investments基金中，获得4星或5星晨星评级的基金数量占比为63%，资产占比为66%[212] - 咨询全权委托账户资产期末余额为3360亿美元，较期初增长185亿美元[234] - 咨询全权委托账户平均资产为3098亿美元，同比增长310亿美元或11%[234][236] - 财富管理板块税前调整后营业收益为9.69亿美元，同比下降1.53亿美元或14%[235] - 财富管理板块总收入为49.52亿美元，其中管理和财务咨询费增长2.54亿美元或9%至30.7亿美元[235][236] - 顾问全权委托管理账户资产期末余额达3360亿美元，季度内增加224亿美元（增长7%），主要受172亿美元市场增值和52亿美元净流入驱动[208] - 顾问与财富管理板块调整后营业收入为16.67亿美元，同比下降1%；调整后营业利润为3.2亿美元，同比下降19%，营业利润率从23.5%降至19.2%[209] - 管理与财务咨询费收入增长9%至10.77亿美元，主要得益于平均顾问全权委托管理账户资产增长355亿美元（增长12%）[209][210] - 分销费用下降17%至4.79亿美元，主要因表外经纪现金费用减少9000万美元及变额年金销售额下降[209][210] - 净投资收入（不含已实现损益）下降36%至7000万美元，主要受短期利率下降及存款凭证余额减少影响[209][210] - 银行与存款利息支出下降71%至1000万美元，主要因存款凭证平均余额和计息率下降[209][210] - 总支出增长5%至13.47亿美元，其中分销费用增长5%至9.98亿美元，主要因基于资产的顾问薪酬增加及对资深顾问的招聘投资[209][210] - Ameriprise Bank, FSB的现金归集余额从2019年9月30日的25亿美元增至2020年9月30日的63亿美元，相关收益从200万美元增至800万美元[209] - 零售Columbia Threadneedle Investments基金中，63%的基金获得晨星4星或5星评级，覆盖66%的资产；国内股票基金（资产加权）1年、3年、5年期表现位列理柏前二四分位的比例分别为75%、72%、69%[212] - 咨询全权委托账户资产期末余额为3360亿美元，较期初增加185亿美元[234] - 咨询全权委托账户平均资产为3098亿美元，同比增长11%（310亿美元）[234][236] - 建议与财富管理板块调整后营业收益为9.69亿美元，同比下降14%（1.53亿美元）[235] - 管理与财务咨询费用为30.7亿美元，同比增长9%（2.54亿美元）[235][236] - 分销费用为14.8亿美元，同比下降14%（2.39亿美元）[235][236] 业务线表现：资产管理板块 - 资产管理总规模为4980亿美元，较2019年同期4686亿美元增长294亿美元，增幅6%[214] - 资产管理部门调整后营业利润为1.98亿美元，较上年同期1.73亿美元增长2500万美元，增幅14%[216] - 管理和财务咨询费用为6.41亿美元，较上年同期6.36亿美元增长500万美元，增幅1%[216] - 总净收入为7.39亿美元，较上年同期7.42亿美元下降300万美元[216] - 全球零售基金总期末资产为289.9亿美元，净流入20亿美元[215] - 全球机构业务总期末资产为208.1亿美元，净流出36亿美元[215] - 总净资金流出为16亿美元，较上年同期13亿美元增加3亿美元[215] - 股权类管理资产为2648亿美元，较上年同期2508亿美元增长140亿美元，增幅6%[214] - 固定收益类管理资产为1888亿美元，较上年同期1761亿美元增长127亿美元，增幅7%[214] - 2020年第三季度总净流出为16亿美元，较上年同期减少3亿美元[215] - 全球零售基金净流入为20亿美元，而2019年同期为净流出14亿美元[215] - 全球机构净流出为36亿美元，其中包括主权财富客户因资产配置调整赎回的35亿美元量化委托[215] - 资产管理板块调整后营业利润为1.98亿美元，较上年同期增长14%[216] - 管理与财务咨询费收入为6.41亿美元，较上年同期增长1%[216][217] - 总费用为5.41亿美元，较上年同期下降5%[216][218] - 一般及行政费用为2.97亿美元，较上年同期下降9%[216][218] - 资产管理板块总管理资产为4980亿美元，同比增长6%（294亿美元）[238] - 资产管理板块税前调整后营业收益为4.96亿美元，同比增长1300万美元或3%[240] - 资产管理板块净收入同比下降5000万美元或2%，主要因业绩费减少5100万美元[240] - 资产管理板块总费用为16亿美元，同比下降6300万美元或4%[240] - 全球零售基金净流入22亿美元，而去年同期为净流出49亿美元[239] - 总管理资产净流出13亿美元，但较去年同期的104亿美元净流出改善91亿美元[239][240] - 资产管理板块调整后营业收益为4.96亿美元，同比增长3%（1300万美元）[240] 业务线表现：退休与保障解决方案板块 - 退休及保障解决方案板块调整后营业亏损为8900万美元，去年同期为盈利1.65亿美元[206] - Retirement & Protection Solutions部门调整后营业亏损为8900万美元，而去年同期为盈利1.65亿美元，亏损同比增加2.54亿美元[219] - RiverSource可变年金账户余额增长3%至798亿美元，但期间净流出24亿美元[219] - 总收入下降1%至7.81亿美元，其中保费收入下降20%至6100万美元，净投资收入下降5%至1.21亿美元[219][220] - 第三季度解锁（unlocking）对福利等费用产生1.89亿美元不利影响，对DAC摊销产生1.08亿美元不利影响[221] - 退休与保障解决方案部门调整后营业亏损8900万美元，同比由盈利1.65亿美元转为亏损，减少2.54亿美元[219] - RiverSource可变年金账户余额增长3%至798亿美元，但期间净流出24亿美元[219] - 退休与保障解决方案部门总收入7.81亿美元，同比下降1%；净投资收入1.21亿美元，同比下降5%[219][220] - 退休与保障解决方案部门福利、理赔等费用激增68%至4.21亿美元，主要受解锁影响（2020年第三季度费用1.89亿美元，上年同期为600万美元）[221] - 退休与保障解决方案部门递延收购成本摊销激增至1.57亿美元，主要受解锁影响（2020年第三季度费用1.08亿美元，上年同期为1500万美元）[221] - 退休与保障解决方案部门调整后营业收益为3亿美元，同比大幅下降2.45亿美元或45%[242] - 退休与保障解决方案部门净投资收入为3.8亿美元，同比下降5%[242][243] - 退休与保障解决方案部门保费收入为1.96亿美元，同比下降19%[242][243] - 退休与保障解决方案部门福利、理赔、损失及结算费用为8.78亿美元，同比增加1.43亿美元或19%[242][244] - 退休与保障解决方案部门递延收购成本摊销为2.41亿美元，同比增加6800万美元或39%[242][245] 业务线表现：公司及其他部门 - Corporate & Other部门调整后营业亏损扩大至2.02亿美元，去年同期为亏损7900万美元[222] - 长期护理保险业务调整后营业亏损为1.35亿美元，主要受1.41亿美元的解锁和损失确认影响[223] - 固定年金业务调整后营业亏损为900万美元，而去年同期为盈利1200万美元，受低利率和解锁影响[223] - RiverSource固定递延年金账户余额下降4%至80亿美元[223] - Corporate & Other部门净投资收入下降21%至9300万美元，保费收入下降92%至2600万美元，主要由于出售AAH业务[222][224] - 公司与其它部门调整后营业亏损扩大至2.02亿美元，上年同期为亏损7900万美元[222] - 公司与其它部门长期护理保险业务调整后营业亏损1.35亿美元，主要受14100万美元的解锁和损失确认影响[223] - 公司与其它部门净投资收入9300万美元，同比下降21%；保费收入2600万美元，同比下降92%，主要受出售AAH业务影响[222][224] - 公司与其它部门福利、理赔等费用下降38%至2.04亿美元，主要受出售AAH业务影响，部分被长期护理保险解锁和固定年金解锁所抵消[225] - RiverSource固定递延年金账户余额下降4%至80亿美元，主要因低利率环境及公司战略决策导致保单失效和新销售停止[223] - 公司及其他部门调整后营业亏损为3.09亿美元，同比扩大1.22亿美元或65%[246] - 公司及其他部门净投资收入为2.85亿美元，同比下降26%[246][247] - 公司及其他部门保费收入为7600万美元，同比下降92%[246][247] - 公司及其他部门福利、理赔、损失及结算费用为3.05亿美元，同比下降66%[246][248] 资产与负债规模 - 截至2020年9月30日，公司管理及托管的资产规模接近1万亿美元[189] - 截至2020年9月30日，调整后营业股本为59.54亿美元，而截至2019年9月30日为57.93亿美元[195] - 截至2020年9月30日，总资产管理规模（AUM）为8009亿美元，较2019年9月30日的7348亿美元增长661亿美元（9%）[199] - 截至2020年9月30日，咨询与财富管理AUM为3370亿美元，较上年同期增长411亿美元（14%）[199] - 截至2020年9月30日，总资产管理与行政规模（AUM和AUA）为9986亿美元，较上年同期的9213亿美元增长773亿美元（8%）[199] - 截至2020年9月30日，公司总资产管理规模（AUM）为8009亿美元，较去年同期的7348亿美元增长9%[199] - 截至2020年9月30日，咨询与财富管理业务资产管理规模为3370亿美元，较去年同期的2959亿美元增长13.9%[199] - 截至2020年9月30日，可能因发行人选择提前还款、到期或赎回而需再投资的非结构化固定期限证券和商业抵押贷款的账面价值为46亿美元，加权平均收益率为2.3%[249] - 截至2020年9月30日，受低利率环境影响存在提前还款风险的住宅抵押贷款支持证券总额为103亿美元，加权平均收益率为1.7%[249] - 截至2020年9月30日，公司合并层面现金及现金等价物为74亿美元，较2019年12月31日的37亿美元增长100%[258] - 截至2020年9月30日，公司从联邦住房贷款银行获得的抵押借款为2亿美元[258] - 截至2020年9月30日，公司剩余的股票回购授权额度为27亿美元[262] 收入构成变化 - 管理和财务咨询费同比增长6%至19亿美元，增加9900万美元[203] - 分销费用同比下降17%至4亿美元，减少8000万美元[203] - 净投资收入同比下降16%至3亿美元，减少5600万美元[203] - 保费收入同比下降79%至8000万美元，减少2.94亿美元[203] - 管理与财务咨询费同比增长2.12亿美元（4%），至53.65亿美元[227][229] - 分销费同比下降2.11亿美元（15%），至12.39亿美元，