财务数据关键指标变化 - 公司总资产从2018年12月31日的106.3亿美元下降至2019年3月31日的98.865亿美元，降幅约7%[9] - 贷款和租赁净额从76.387亿美元降至74.933亿美元，降幅约1.9%[9] - 存款总额从79.166亿美元降至77.249亿美元，降幅约2.4%[9] - 证券投资从19.925亿美元降至14.713亿美元，降幅达26.2%[9] - 净利息收入从7143.8万美元降至6780.8万美元，降幅5.1%[10] - 贷款损失准备金从1949.9万美元大幅降至251.2万美元，降幅达87.1%[10] - 非利息收入从858.2万美元降至629.5万美元，降幅26.6%[10] - 非利息支出从5980万美元增至6183.5万美元，增幅3.4%[10] - 净利息收益率从3.07%降至2.92%，下降15个基点[10] - 贷款和租赁损失准备金占贷款总额的比例从0.81%降至0.85%[9][10] - 普通股股东可获得的净收入为2,527美元，相比上一期的3,242美元有所下降[11] - 基本每股收益（持续经营业务）为0.05美元，相比上一期的0.03美元增长66.7%[11] - 综合净收入为7,037美元，相比上一期的8,558美元下降17.8%[13] - 可供出售证券未实现收益为6,173美元，相比上一期的亏损13,561美元显著改善[13] - 股东权益总额为948,325美元，相比上一期末的945,534美元增长0.3%[15] - 经营活动产生的净现金为18,536美元，相比上一期的14,344美元增长29.2%[17] - 证券投资活动产生的现金流入为502,606美元，主要来自可供出售证券的销售[17] - 贷款和租赁净发放额为100,702美元，相比上一期的291,593美元大幅减少65.5%[17] - 优先股股息支付为4,308美元，相比上一期的5,113美元下降15.7%[15] - 普通股股息支付为6,486美元，与上一期的6,503美元基本持平[15] - 投资活动净现金流入为682,345美元，而去年同期为净流出70,624美元[18] - 融资活动净现金流出787,768美元，去年同期为净流入15,285美元[18] - 存款净减少191,712美元，去年同期减少182,738美元[18] - 短期联邦住房贷款银行预付款净减少585,000美元，去年同期增加30,000美元[18] - 长期联邦住房贷款银行预付款收入为0美元，去年同期为180,000美元[18] - 优先股股息支付4,308美元，去年同期为5,113美元[18] - 普通股股息支付6,467美元，去年同期为6,565美元[18] - 现金及现金等价物期末余额为304,705美元，去年同期为346,704美元[18] - 公司确认与退出第三方抵押贷款业务相关的非经常性成本280万美元[21] - 公司采用新租赁会计准则后确认使用权资产约2,330万美元，租赁负债约2,470万美元[21] - 公司2019年第一季度证券销售实现净收益208,000美元[42] - 2019年第一季度所得税费用为270万美元，有效税率为27.9%，而2018年同期所得税收益为580万美元，有效税率为-209.5%，主要由于730万美元的可替代能源合作伙伴投资税收抵免[88] - 2019年3月31日净递延税资产为4510万美元，较2018年12月31日的4940万美元减少，主要由于递延税负债增加180万美元及可供出售证券未实现损失减少导致递延税负债增加250万美元[88] - 2019年3月31日未确认税务优惠为120万美元，其中100万美元若确认将影响有效税率[88] - 利率互换和贷款上限产品的名义金额从2018年12月31日的103,812千美元增至2019年3月31日的131,960千美元，公允价值从1,534千美元增至2,309千美元[92] - 外汇合约名义金额从2018年12月31日的0增至2019年3月31日的1,896千美元，公允价值为57千美元[92] - 2019年第一季度股票期权费用为8千美元，限制性股票奖励和单位费用为845千美元，总股票薪酬费用为853千美元[94] - 截至2019年3月31日未确认股票薪酬费用为7,001千美元，其中股票期权为90千美元，限制性股票奖励和单位为6,911千美元[95] - 2019年第一季度未行使股票期权加权平均行权价格为13.56美元，剩余合约期限为5.5年[98] - 2019年第一季度未归属限制性股票奖励和单位加权平均授予日公允价值为18.20美元，期间授予135,594股，公允价值为14.75美元[101] - 公司现金从3,012万美元增至4,694万美元，增长55.8%[113] - 替代能源合作伙伴的最大损失风险为2,658万美元，占公司投资金额的100%[113] - 合格经济适用房项目投资从2,000万美元降至1,930万美元，降幅3.5%[115] - 公司已履行1,820万美元的经济适用房投资承诺，未履行承诺为1,110万美元[115] - 第一季度投资税收抵免分别为55.5万美元(2019年)和47.5万美元(2018年)[115] - 基本每股收益从0.06美元(2018年)降至0.05美元(2019年)[117] - 信贷承诺总额从29.1亿美元(2018年)降至26.4亿美元(2019年)，降幅9.3%[119] - 未使用的信贷额度从112.1亿美元降至110.6亿美元[119] - 非利息收入从858万美元(2018年)降至629万美元(2019年)，降幅26.7%[121] - 公司在2019年第一季度支付了147千美元的赔偿费用，用于公司前总法律顾问John Grosvenor[124] - 公司在2019年第一季度支付了220万美元（Steven A. Sugarman）和555千美元（J. Francisco A. Turner和James J. McKinney）的赔偿费用[130] - 公司第一季度净收入从2018年的710万美元降至2019年的700万美元[155] - 总资产从2018年12月的106.3亿美元降至2019年3月的98.9亿美元，减少7.435亿美元[155] - 可供出售证券从2018年12月的19.9亿美元降至2019年3月的14.7亿美元，减少5.212亿美元（26.2%）[155] - 贷款和租赁应收款从2018年12月的77.0亿美元降至2019年3月的75.6亿美元，减少1.437亿美元（1.9%）[155] - 活期存款账户增加1.144亿美元（4.4%），达到26.9亿美元，占总存款的34.9%[155] - 非利息支出为6180万美元，其中包含580万美元的非经常性成本[155] - 不良资产占总贷款比例从2018年12月的0.29%升至2019年3月的0.38%[155] - 总逾期贷款占总贷款比例从2018年12月的0.53%升至2019年3月的0.79%[155] - 平均资产回报率从2018年的0.34%降至2019年的0.28%[155] - 银行普通股一级资本比率从2018年12月的9.53%升至2019年3月的9.72%[155] - 净利息收入为6780万美元，同比下降380万美元或5.3%[165] - 贷款和租赁利息收入为9056万美元，同比增长1550万美元或20.6%，平均余额增加9.095亿美元，平均收益率上升28个基点[165] - 证券利息收入为1784万美元，同比下降380万美元或17.5%，平均余额减少7.737亿美元，平均收益率上升66个基点[165] - 其他生息资产利息收入为231万美元，同比增长14.9万美元或6.9%，平均收益率上升75个基点[165] - 付息存款利息支出为3144万美元，同比增长1460万美元或87.2%，平均成本上升79个基点，平均余额增加6.13亿美元[166] - FHLB借款利息支出为908万美元，同比增长170万美元或22.8%，平均成本上升84个基点[169] - 证券回购协议利息支出为1.8万美元，同比下降73.2万美元或97.6%[169] - 长期债务利息支出为236万美元，同比基本持平[169] - 贷款和租赁损失准备金为250万美元，同比下降1700万美元，主要由于2018年包含1390万美元欺诈性贷款核销[170] - 特殊关注、次级和可疑贷款增加3190万美元，但被175.6亿美元正常类贷款余额减少部分抵消[170] - 非利息收入从2018年第一季度的858.2万美元降至2019年第一季度的629.5万美元，降幅达26.6%[172] - 贷款服务收入从2018年第一季度的231.1万美元大幅下降至2019年第一季度的11.8万美元，降幅高达94.9%[172] - 证券出售净收益从2018年第一季度的524.1万美元降至2019年第一季度的20.8万美元[174] - 贷款出售净收益从2018年第一季度的4.1万美元亏损转为2019年第一季度的155.3万美元盈利[174] - 抵押贷款服务权出售净亏损在2018年第一季度为229.5万美元，2019年第一季度无此类交易[174] - 非利息支出从2018年第一季度的5980万美元增至2019年第一季度的6183.5万美元，增幅3.4%[176] - 员工薪酬福利支出从2018年第一季度的3111.5万美元降至2019年第一季度的2843.9万美元，降幅8.6%[176] - 专业服务费用从2018年第一季度的917.7万美元增至2019年第一季度的1104.1万美元，增幅20.3%[177] - 替代能源合伙投资损失从2018年第一季度的3.4万美元收益转为2019年第一季度的195万美元亏损[177] - 所得税费用从2018年第一季度的580万美元退税转为2019年第一季度的270万美元支出[178] - 可供出售证券从2018年12月31日的19.9亿美元降至2019年3月31日的14.7亿美元，减少5.212亿美元，降幅26.2%[182] - 公司出售了3.653亿美元的抵押贷款债券(CLOs)，获利14.3万美元[182] - 公司出售了1.324亿美元的单一家庭住宅贷款，获利160万美元[187] - 贷款和租赁总额从2018年12月31日的77亿美元降至2019年3月31日的75.6亿美元，减少1.437亿美元，降幅1.9%[187] - 非传统抵押贷款(NTM)组合从2018年12月31日的8.267亿美元降至2019年3月31日的7.904亿美元，减少3630万美元，降幅4.4%[188] - 持有待售贷款从2018年12月31日的2760万美元降至2019年3月31日的2520万美元，减少240万美元，降幅7.3%[186] - 抵押贷款债券(CLOs)的摊余成本从2018年12月31日的14.3亿美元降至2019年3月31日的10.5亿美元[182] - 多户住宅贷款从2018年12月31日的22.4亿美元增至2019年3月31日的23.3亿美元，增加9128万美元，增幅4.1%[187] - 商业和工业贷款从2018年12月31日的19.4亿美元降至2019年3月31日的19.1亿美元，减少3704万美元，降幅1.9%[187] - 单一家庭住宅抵押贷款从2018年12月31日的23.1亿美元降至2019年3月31日的21亿美元，减少2.028亿美元，降幅8.8%[187] - 绿色贷款总额从2018年12月31日的7010万美元下降至2019年3月31日的6680万美元，减少了330万美元（4.8%）[190] - 绿色贷款中不良贷款金额从2018年12月31日的0美元增加至2019年3月31日的29.2万美元[190] - 仅付息贷款总额从2018年12月31日的7.531亿美元下降至2019年3月31日的7.201亿美元，减少了3290万美元（4.4%）[192] - 负摊销贷款总额从2018年12月31日的350万美元微降至2019年3月31日的350万美元，减少了3.4万美元（1.0%）[193] - 绿色贷款组合中FICO评分800+的贷款金额从2018年12月31日的1018.2万美元（15.8%）下降至2019年3月31日的527.7万美元（8.2%），降幅达48.2%[191] - 绿色贷款组合中FICO评分700-799的贷款金额从2018年12月31日的3295万美元（51.1%）上升至2019年3月31日的3465.1万美元（53.7%），增幅5.2%[191] - 2019年3月31日，绿色贷款组合中73.8%的贷款LTV比率低于61%，较2018年12月31日的76.5%有所下降[197] - 仅付息贷款组合中64.5%的贷款LTV比率低于61%，较2018年12月31日的65.9%略有下降[197] - 2019年3月31日，绿色贷款组合中LTV比率在61-80%之间的贷款占比为21.8%，较2018年12月31日的19.9%有所上升[197] - 仅付息贷款组合中LTV比率超过100%的贷款占比从2018年12月31日的0.5%上升至2019年3月31日的2.1%[197] - 不良贷款总额从2018年12月31日的22,055千美元增加到2019年3月31日的28,470千美元，增长29.1%[199] - 非应计贷款和租赁从2018年12月31日的21,585千美元增加到2019年3月31日的27,739千美元，增长28.5%[199] - 其他不动产拥有从2018年12月31日的672千美元减少到2019年3月31日的316千美元，下降53.0%[199] - 总不良资产从2018年12月31日的22,727千美元增加到2019年3月31日的28,786千美元，增长26.7%[199] - 贷款和租赁损失准备金(ALLL)从2018年12月31日的62,192千美元增加到2019年3月31日的63,885千美元，增长2.7%[201] - 2019年第一季度净冲销为819千美元，相比2018年同期的1,410万美元大幅下降[203] - 商业和工业贷款的ALLL从2018年12月31日的18,191千美元增加到2019年3月31日的18,893千美元，增长3.9%[200] - 多户住宅贷款的ALLL从2018年12月31日的17,970千美元增加到2019年3月31日的18,898千美元，增长5.2%[200] - 总贷款和租赁从2018年12月31日的7,700,873千美元减少到2019年3月31日的7,557,200千美元，下降1.9%[201] - 2019年第一季度贷款损失准备金为2,512千美元，相比2018年同期的19,499千美元大幅下降[203] 各条业务线表现 - 商业和工业贷款从2018年12月的22.76亿美元降至2019年3月的19.43亿美元，下降14.6%[68] - 单户住宅抵押贷款总额从2018年12月的52.64亿美元降至2019年3月的50.93亿美元，下降3.2%[68] - 消费贷款总额从2018年12月的80.21亿美元降至2019年3月的75.17亿美元，下降6.3%[68] - 2019年3月应计TDRs为560万美元，较2018年12月的570万美元下降1.8%[68] - 2019年3月非应计TDRs为190万美元，较2018年12月的230万美元下降17.4%[68] - 商业和工业TDRs在2019年3月的修改前投资余额为17.1万美元，修改后降至16.3万美元[70] - 2019年3月单户住宅抵押贷款中"通过"类贷款占比97.9%（77.22亿美元/78.81亿美元）[73] - 2019年3月商业和工业贷款中"次级"类贷款占比3.0%（5670万美元/19.07亿美元）[73] - 2019年3月总贷款中"可疑"类贷款占比0.02%（131.9万美元/75.57亿美元）[73] - 公司2019年第一季度出售2.434亿美元单户住宅贷款，实现160万美元收益[75] - 公司经营租赁费用为177.6万美元，可变租赁费用为8.9万美元，转租收入为23.5万美元，总租赁费用为163万美元[76] - 公司经营租赁使用权资产为2451.9万美元，经营租赁负债为2589.3万美元[78] - 公司经营租赁加权平均剩余租赁期限为