财务指标 - 公司第三季度2024年净收入为3510万美元，每股摊薄收益为1.31美元，其中包括来自人寿保险和其他资产出售的收益相当于每股0.04美元[1] - 第三季度2024年的净息差(FTE)为4.08%，资产收益率为2.16%，权益收益率为13.7%[8][11] - 公司2024年前三季度的净收入为10.69亿美元，同比下降12.6%[9] - 公司2024年前三季度的基本每股收益和摊薄每股收益均为4.01美元，同比下降12.4%[11] - 公司2024年前三季度的资产收益率为2.19%，权益收益率为14.4%[11] - 公司2024年前三季度向普通股股东支付了每股1.32美元的股息，派息率为33%[12] 资产负债情况 - 总资产为64.62亿美元，较上年同期下降5.6%[15] - 总贷款为83.14亿美元，较上年同期下降8.0%[15] - 商业贷款为13.62亿美元，较上年同期下降10.1%[15] - 商业房地产贷款为49.33亿美元，与上年同期持平[15] - 消费贷款为20.20亿美元，较上年同期下降22.1%[15] - 总投资证券为47.36亿美元，较上年同期下降9.7%[15] - 可供出售债务证券为38.82亿美元，较上年同期下降10.8%[15] - 持有至到期债务证券为8.54亿美元，较上年同期下降4.4%[15] - 总计息现金为4.95亿美元，较上年同期增长72.1%[15] - 贷款占存款比率为16.3%[15] - 存款总额为3,001,459千美元，较上年同期增加1.095%[24] 收入与支出 - 第三季度2024年的非利息收入为1192.5万美元，同比增长5.7%，其中包括来自人寿保险和其他资产出售的收益[3] - 第三季度2024年的非利息支出为2630.9万美元，同比增加2.6%[3] - 非利息收入为11,925千美元，较上年同期增加5.7%[25] - 总收入(FTE)为74,390千美元，较上年同期下降10.8%[26] - 非利息收入占总收入(FTE)的比重为16.0%[26] - 平均存款的服务费率为0.28%[26] - 每股总收入(FTE)为11.09美元，较上年同期下降10.7%[26] - 非利息支出占总收入(FTE)的比重为35.4%[29] - 平均贷款余额为831,418千美元，较上年同期下降8.0%[33] 信贷质量 - 第三季度2024年的营业费用保持良好控制，占总收入的35%，公司未计提信贷损失准备，不良资产保持稳定在90万美元，信贷损失准备为1530万美元[2] - 贷款损失准备金余额为15,318千美元，较上年同期下降13.7%[34][36] - 不良贷款率为0.11%，较上年同期下降0.03个百分点[39] 流动性与资本 - 公司在2024年9月30日拥有5.03亿美元的现金余额[40] - 公司预计在2025年9月30日结束的12个月内将收到3.21亿美元的债务证券本金偿付[40] - 公司可以将债务证券作为抵押品进行借款,截至2024年9月30日,公司可用作抵押品的债务证券总额为36.96亿美元[41][42] - 截至2024年9月30日,公司已向联邦储备银行质押8.16亿美元的债务证券作为借款抵押[40][43] - 截至2024年9月30日,公司估计有16.64亿美元的未质押的合格债务证券可用作抵押[43] - 公司2024年9月30日的股东权益为9.09亿美元,较2023年9月30日增加40.2%[44] - 公司2024年9月30日的总资产为61.61亿美元,较2023年9月30日下降6.2%[44] - 公司2024年9月30日的股东权益/总资产比率为14.75%,较2023年9月30日的9.87%有所提高[44] - 公司2024年9月30日的贷款净额为8.19亿美元,较2023年9月30日下降5.7%[48] - 公司2024年9月30日的存款总额为50.65亿美元,较2023年9月30日下降11.1%[49] 综合财务数据 - 公司总利息支出为56.45亿美元，同比增长398.2%[53] - 净利息和贷款费收入为621.49亿美元，同比下降13.3%[53] - 信用损失准备金为4亿美元[53] - 非利息收入为119.25亿美元，同比增长5.7%[53] - 非利息支出为263.09亿美元，同比增长2.6%[53] - 税前利润为477.65亿美元，同比下降16.1%[53] - 每股基本收益为1.31美元，同比下降16.0%[53] - 每股派息0.44美元，与上年持平[53] - 债券投资收益下降7.9%[54] - 存款准备金计提大幅增加362.8%[54]