收入和利润（同比环比） - 2019年收益为人民币152,631千元[9] - 2019年毛利为人民币109,349千元[9] - 2019年除所得税前溢利为人民币48,716千元[9] - 2019年年内溢利及全面收入总额为人民币36,061千元[9] - 公司2019年总收入为人民币152.63百万元，净利润为人民币36.06百万元[13] - 公司收益为人民币152.63百万元，同比下降1.86%[29] - 公司毛利为人民币109.35百万元，同比增长7.20%[30] - 公司其他收入及收益为人民币1.44百万元，同比下降71.82%[32] - 公司所得税开支为人民币12.65百万元，同比下降12.27%[36] 成本和费用（同比环比） - 2019年直接成本为人民币43,282千元[9] - 2019年经营开支为人民币23,693千元[9] - 2019年行政开支为人民币34,785千元[9] - 2019年应收账款减值亏损净额为人民币3,596千元[9] - 公司直接成本为人民币43.28百万元，同比下降19.13%[31] - 公司经营开支为人民币23.69百万元，同比上升36.54%[33] - 公司行政开支为人民币34.78百万元，同比上升13.47%[34] - 公司应收款项减值亏损拨备为人民币3.60百万元，同比下降19.64%[35] - 员工成本总额约为人民币36.75百万元，较去年约人民币28.59百万元增长28.5%[49] 各业务线表现 - 融资租赁业务收入为人民币78.48百万元，占总收益51.42%[19][20] - 保理服务收入为人民币27.09百万元，占总收益17.75%[19][21] - 咨询服务收入为人民币27.78百万元，占总收益18.20%[19][22] - 佣金收入占比0.64%，销售货品收入占比11.99%[19] - 公司主要从事融资租赁、保理、咨询服务及医疗设备供应业务[153] 资产和负债状况 - 公司2019年总资产为人民币1,405,572千元，较2018年的人民币1,470,194千元下降4.4%[10] - 公司2019年负债总额为人民币931,579千元，较2018年的人民币1,014,296千元下降8.2%[10] - 公司权益总额为人民币473,993千元，较2018年的人民币455,898千元增长4.0%[10] - 公司银行及手头现金为人民币20.43百万元，较上年同期人民币72.68百万元大幅下降[43][45] - 公司资本负债比率为150%，较上年同期的177%有所改善[45] - 公司权益回报率维持在7.61%的稳健水平[169] 客户和地区覆盖 - 公司拥有1,158名融资租赁客户，覆盖中国23个不同直辖市、省及自治区[20] - 公司向五大客户的总销售额占集团总收入的19.07%，最大客户销售额占比6.2%[154] - 公司向五大供应商的总采购额占集团总采购额的12.01%，最大供应商采购额占比4.16%[154] - 公司五大客户或供应商中无董事、紧密联系人或持股5%以上股东拥有权益[154] 管理层和董事会构成 - 翁建興42歲於2016年6月9日獲委任為董事並擔任風險管理總監擁有逾7年金融產品及風險管理經驗[65] - 王瑩31歲於2018年5月15日獲委任為董事並擔任董事會秘書及財務部主管擁有逾6年財務管理經驗[66] - 莊巍53歲於2012年9月28日獲委任為非執行董事及董事會主席負責集團整體公司策略及管理方針[67] - 錢程46歲於2012年9月28日獲委任為董事負責就集團業務營運提供策略性意見[68] - 孫路然27歲於2016年4月12日獲委任為董事具備財務知識及風險管理專長[70] - 馮志偉51歲於2017年4月21日獲委任為獨立非執行董事擁有豐富會計及公司融資經驗[71] - 馮志偉為英國特許公認會計師公會及香港會計師公會資深會員[72] - 韩亮先生37岁于2017年4月21日获委任为独立非执行董事[73] - 刘升文先生43岁于2017年4月21日获委任为独立非执行董事[74] - 田秀举先生32岁于2015年8月11日获委任为监事会主席[75] - 刘兵先生47岁于2015年7月7日获委任为职工代表监事[77] - 朱晓东先生47岁于2015年8月11日获委任为监事[78] - 李鹏先生担任执行董事兼总经理[84] - 庄巍先生担任非执行董事兼董事会主席[84] - 董事会由9名董事组成包括3名执行董事3名非执行董事和3名独立非执行董事[83] - 公司董事會包含9名董事[108] 公司治理和委员会运作 - 公司严格遵守GEM上市规则附录十五的企业管治守则[82] - 联席公司秘书王莹女士及吴咏珊女士于报告期内均已接受不少于15小时相关专业培训[88] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，报告期内已举行四次会议[90] - 提名委员会由一名非执行董事及两名独立非执行董事组成，报告期内召开一次会议[92] - 薪酬委员会由一名非执行董事及两名独立非执行董事组成，报告期内举行一次会议[94] - 所有董事出席董事会会议记录均为22/22（100%出席率）[97] - 所有董事出席股东特别大会记录均为4/4（100%出席率）[97] - 所有董事出席股东周年大会记录均为1/1（100%出席率）[97] - 审核委员会成员冯志伟先生、韩亮先生及刘升文先生出席委员会会议记录均为4/4（100%出席率）[97] - 提名委员会成员庄巍先生、韩亮先生及冯志伟先生出席委员会会议记录均为1/1（100%出席率）[97] - 薪酬委员会成员钱程先生、刘升文先生及韩亮先生出席委员会会议记录均为1/1（100%出席率）[97] - 所有獨立非執行董事均符合GEM上市規則獨立性要求[101] - 公司符合GEM上市規則要求至少三名獨立非執行董事的規定[101] - 董事會主席與總經理角色區分由不同人員擔任[103] - 審核委員會已審閱年度業績並同意所採納的會計原則[55] 股息和分派政策 - 公司建议派付末期股息每股0.05元人民币[16] - 建议派付末期股息每股人民币0.05元，总额为人民币17,967,000元[58] - 股息可采取现金、股票或组合形式分派[142] - H股股息派发需通过符合香港受托人条例注册的信托公司[142] - 公司有权出售12年内至少3次派息无人认领的H股股份[142] - 派息建议需经董事会全权酌情决定并须股东批准[144] - 董事会建议派发每股普通股人民币0.05元（含税）的末期股息[163] - 向非居民企业股东派息时代扣代缴10%企业所得税[61] - 外籍个人股东从公司取得的股息暂免征收中国个人所得税[62] 风险管理和内部控制 - 公司风险管理系统覆盖信贷风险、流动资金风险、利率风险、营运风险及法律与合规风险[115] - 董事会定期检讨集团风险管理及内部监控系统有效性[116] - 风险管理系统经大华国际咨询审查未发现重大缺失[132] - 公司通过客户尽职调查、独立信息审查及多重审批程序管理风险[115] - 董事会认为风险管理系统在所有重大方面属有效及足够[116] - 公司专注于多策略性行业的融资租赁及保理业务以降低组合风险[115] - 内部审核职能负责年度财务审阅及风险评估[117] - 公司每年检讨运营部门以辨认、分析及评估风险[132] - 风险管理框架需定期检视以确保适当性及有效性[129] 关联交易和持续关连交易 - 向龙鼎华源提供应收账款保理服务，保理本金额为人民币41,800,000元[192] - 保理协议I截至2020年12月31日止年度上限为人民币43,000,000元[193] - 向上海快頡提供应收账款保理服务，保理本金额为人民币15,000,000元[194] - 向上海快易名商提供应收账款保理服务，保理本金额为人民币10,000,000元[194] - 保理协议II和III截至2021年12月31日止三个年度最高未偿还本金余额分别为人民币2500万元、2500万元和1400万元[195] - 保理协议II和III对应最大保理利息及管理费（不含UAT）三年合并计算分别为人民币73.2万元、274.4万元和104.1万元[195] - 保理协议涉及关联方为上海快頡、上海快易名商与富银商业保理[195] - 公司确认已遵守GEM上市规则第二十章关联交易披露规定[195][198] - 独立非执行董事确认持续关连交易按一般商业条款订立且符合股东整体利益[198] - 核数师确认持续关连交易未发现未获批准、违反协议或超出上限的情况[198] 审计和核数师信息 - 支付外聘核數師審計服務費用為840,000港元[104] - 支付外聘核數師非審計服務費用為105,000港元[104] - 外聘核數師總費用合計為945,000港元[104] - 非審計服務內容為截至2019年6月30日期間之審閱服務[104] - 关联交易审计依据香港鉴证业务准则第3000号及实务说明第740号执行[198] 股东权利和会议 - 股东会议需提前45日发出通告及20日前提交参会回条[134] - 单独或合计持有公司3%以上股份股东有权提出股东大会提案[135] - 单独或合计持有公司10%以上股份股东可请求召开临时股东大会[138] - 连续90日以上单独或合计持有10%以上股份股东可自行召集股东大会[139] - 股东周年大会将于2020年5月18日举行[141] - 2019年4月25日股东周年大会批准修订组织章程细则[145] 其他重要事项 - 公司无重大投资及无收购重大投资或资本资产的计划[50][51] - 无收購廠房及設備的資本承擔[54] - 报告期间内无任何客户投诉记录[168] - 公司公眾持股量持续符合GEM上市规则要求[170] - 控股股东确认遵守不竞争承诺，无利益冲突情况[170] - 董事及监事服务合约为期三年，无一年内无需赔偿即可终止的合约[174] - 董事及监事在零至1,000,000港元薪酬区间人数为3人[177] - 融资租赁及保理业务无重大违反情况，集团未遭受任何损失[188] - 无涉及重大法律、仲裁或行政诉讼[189][190] - 无购买、出售或赎回任何上市证券[186] - 报告期間內未購回、出售或贖回任何上市證券[106] - 2019年度慈善捐赠金额为人民币0元[199] - 公司业务不涉及受环保法规管制的污染性业务[200] - 报告期间集团未产生任何有害废物[200] - 公司网站www.fyleasing.com提供业务运营和财务资料查询[141] - 公司H股于2017年5月23日在联交所GEM上市，发行合共89,840,000股H股[162] - 已发行股份数目为359,340,000股（包括H股、内资股及非上市外资股）[60] - 股份发售所得款项净额约为人民币92.52百万元，已全部按计划动用[53] - 银行借款详情载于综合财务报表附注23[187] - 董事服务合约为期三年[85] - 董事会成员之间不存在财务、业务或亲属关系[109] - 公司全职雇员人数为129名，较去年同期的134名减少5名[49]