财务数据关键指标变化 - 公司2020年总营业收入为人民币1.23亿元[8] - 公司2020年净亏损为人民币1.17亿元[8] - 公司2020年每股亏损为人民币0.03元[8] - 公司收益为1972.1万元人民币，同比下降81.1%[18][21] - 公司拥有人应占年度亏损为4.687亿元人民币，同比减少30.4%[18][21] - 总资产为3.947亿元人民币，同比下降53.8%[18] - 现金及现金等价物为732.4万元人民币，同比下降56.8%[18][35] - 资产净额为3.017亿元人民币，同比下降60.2%[18][35] - 除所得税前亏损为4.908亿元人民币[21][34] - 债务权益比率同比上升约3.3个百分点至5.2%[35] - 资本负债率同比上升约2.3个百分点至4.0%[35] - 每股基本亏损为人民币27.07分，同比改善30.4%[18] - 公司收入为人民币19.7百万元，除所得税前亏损人民币490.8百万元，拥有人应占年度亏损人民币468.7百万元[37] - 现金及现金等值项目为人民币7.3百万元，同比下降56.8%[38] - 净资产为人民币301.7百万元，同比下降60.2%[38] - 债务权益比率及资产负债率分别为5.2%及4.0%，同比上升3.3个百分点及2.3个百分点[38] - 营业额同比下降81.1%至1970万元人民币[58][61] - 公司所有者应占年度亏损46870万元人民币[75] - 银行结余及现金减少至730万元人民币[76] - 公司拥有人应占年内亏损约人民币468.7百万元（2019年：673.7百万元）[79] - 银行结余及现金约人民币7.3百万元（2019年：17.0百万元）[80] - 借贷总额约人民币15.7百万元（2019年：14.4百万元）[80] - 负债资产比率约为4.0%（2019年：1.7%）[80] - 100%借贷将于一年内到期（2019年：15.0%）[80] - 借贷中约19.0%及81.0%分别以固定及浮动利率计息（2019年：0%及100%）[80] 成本和费用 - 员工总成本（包括董事酬金）为人民币25.3百万元（2019年：人民币48.8百万元），同比下降48.2%[159] 各业务线表现 - 财务顾问服务收入同比下降96.2%至120万元人民币[59][61] - 金融服务平台收入同比下降21.0%至1540万元人民币[59][61] - 利息及融资租赁服务收入同比下降26.9%至310万元人民币[59][61] - 物业发展项目投资收入降为零（2019年：4900万元人民币）[59][61] - 物业发展项目投资收入大幅减少，2020年无投资收入产生[43][46] - 金融科技平台发展受旅行限制阻碍，影响财务表现[49][52] - 金融服務平台轉型面臨用戶流失、成本增加及政策變化等不確定因素[102] 资产和投资表现 - 公司投资物业价值为人民币1.12亿元[8][256] - 房地产投资利润及估值严重下滑导致经营业绩大幅亏损[21][34] - 物业发展项目投资公平值约为人民币231.4百万元[47][51] - 金融资产公平值变动造成亏损36230万元人民币[66][71] - 贷款及应收账款减值损失达8950万元人民币[74] - 金融资产公平值亏损约人民币144.4百万元[77] - 贷款及应收账款减值约人民币89.5百万元（2019年：108.3百万元）[78] - 按公平值计入损益之金融资产的公平值亏损约人民币362.3百万元[79] - 投资物业抵押账面值约人民币47.9百万元（2019年：49.1百万元）[81][86] - 截至2020年12月31日物業發展項目投資總額達人民幣2.31351億元[106][107] - 深圳合夥企業1603投資公平值人民幣3659.7萬元，佔金融資產總額11.5%，總資產9.3%[108] - 重慶合夥企業1801投資公平值人民幣3766.8萬元，佔金融資產總額11.9%，總資產9.5%[108] - 廣東合夥企業1802投資公平值人民幣5564.5萬元，佔金融資產總額17.5%，總資產14.1%[108] - 剩餘7項物業投資個別公平值範圍為零至人民幣1674.1萬元[117] - 剩餘投資個別佔金融資產總額比例0%-5.3%，佔總資產比例0%-4.2%[117] - 投資項目覆蓋深圳、東莞、福建等8個地區，包括舊改項目[112][114] - 公司投资物业抵押账面总值为人民币47.9百万元（2019年：人民币49.1百万元）[148] 风险与减值 - 因客户还款能力下降，对应收账款及其他应收款项作出大额亏损拨备[37] - 公司计提拨备亏损人民币16,306,300元用于应对郑伟京相关贷款申索[119] - 網路安全風險涉及大量客戶私人及信貸資料處理[103] 流动性和资金状况 - 现金减少主要由于缺乏充足经营收入以应付开支费用[38] - 公司银行借款人民币15,735,000元正进行债务重组谈判[139][142] - 公司正与潜在投资者磋商集资计划以改善流动性[138][139][142] - 总借款达1570万元人民币，其中100%为一年内到期[76] 法律和资产扣押 - 公司投资物业约人民币47,870,000元被扣押[120] - 公司非上市股本证券约人民币54,129,000元被扣押[120] - 公司通过有限合伙持有的物业发展项目投资约人民币128,838,000元被扣押[120] - 深圳市汇联互联网金融拥有应收集团公司款项约人民币1,990,000元[121] - 深圳市汇联互联网金融拥有其他资产约人民币426,000元[121] 审计和内部控制 - 核数师无法获得足够证据评估有限合伙企业投资的公允价值[127] - 核数师无法获得足够证据评估资产抵押证券投资的公允价值[129] - 公司2020年度综合财务报表被核数师出具无法表示意见的审计报告[122] - 核数师因缺乏有限合伙企业财务资料无法确认投资公允价值估值[135] - 核数师因中国公司印章被扣押无法验证银行结余、借贷及应付款项的准确性[136][141] 管理层和治理变动 - 郑伟京（48岁）于2021年3月26日辞任主席、执行董事及行政总裁职务[169][172] - 张公俊（55岁）于2021年3月26日调任为主席兼行政总裁[170][172] - 郭婵娇（41岁）自2021年3月26日起被暂停执行董事及集团所有职务[177][179] - 徐大伟先生于2021年3月1日获委任为董事会薪酬委员会主席[190][191] - 周志荣先生于2020年10月31日辞任财务总监职务[193] - 张公俊先生于2021年3月26日获委任为合规主任[195][197] - 周志荣先生自2020年11月1日起作为外部服务供应商担任公司秘书[193] 董事会及委员会构成 - 郑嘉福博士（58岁）具备审计委员会主席资格，符合GEM上市规则第5.05(2)条要求[183] - 张公俊自2019年6月21日起担任深交所上市公司证通电子（股票代码：002197）独立董事[174] - 郑嘉福曾于2013年8月10日至2018年10月22日担任港交所主板上市公司中生联合（股票代码：3332）独立非执行董事[183] - 郑嘉福于2018年11月16日获委任为港交所主板上市公司通天酒业（股票代码：389）独立非执行董事[183] - 郭婵娇于2012年5月获得纽约理工学院工商管理硕士学位[175][178] - 郑嘉福博士于2011年12月20日获委任为独立非执行董事[184] - 苗波博士于2015年7月15日获委任为独立非执行董事[187] - 周志荣先生于2015年7月16日获任公司秘书及财务总监[193] - 郑嘉福博士担任董事会审核委员会主席及提名委员会成员[185] - 苗波博士担任审核委员会、薪酬委员会及提名委员会成员[188] - 徐大伟先生担任审核委员会及提名委员会成员[190] 运营和人员 - 受COVID-19影响，物业发展项目建设及销售活动暂停或延期[43][46] - 公司员工总数减少至90人（2019年：158人），同比下降43.0%[159] 公司基本信息 - 公司股份代码为8030[1][17] - 公司主要往来银行为中国工商银行深圳卓越世纪中心支行[12][14] - 公司注册办事处位于开曼群岛[13][15] - 公司香港主要营业地点位于尖沙咀么地道61号冠华中心13楼1309室[13][14] - 公司中国主要营业地点位于深圳市南山区深圳软件产业基地1号楼C栋18层[15] - 公司核数师为BDO Limited（香港立信德豪会计师事务所有限公司）[13][14] 财务风险 - 公司外汇风险主要来自港元计值银行结余（非功能货币），未做对冲安排[150][156] 资本和投资计划 - 公司无重大资本承担（2019年：无）[149][155] - 公司无重大投资或资本资产的具体计划[146][152] 股息和股份事务 - 2020財政年度未建議派付末期股息[113][115] - 公司将于2021年6月17日至6月23日暂停办理股份过户登记[164] - 股权转让文件需于2021年6月16日下午4:30前提交至香港股份过户登记处[164]