收入和利润（同比环比） - 公司截至2020年3月31日止三个月营业额为人民币251万元，较2019年同期下降94.2%[10] - 公司拥有人应占期内亏损为人民币2789.6万元，而2019年同期为盈利人民币1837.9万元[10] - 每股基本亏损为人民币1.61分，2019年同期为每股盈利人民币1.06分[10] - 收益为人民币251万元，相比2019年同期人民币4297.5万元大幅下降[12] - 除所得税开支前亏损为人民币2886万元，2019年同期为利润人民币2717.2万元[12] - 期内全面收益总额为亏损人民币3133.2万元，2019年同期为收益人民币2403.2万元[13] - 非控股权益应占期内亏损为人民币98.4万元，2019年同期为收益人民币292万元[13] - 2020年第一季度收益为2510千元人民币，较2019年同期42975千元人民币下降94.2%[26] - 公司2020年第一季度股东应占亏损约2789.6万元人民币[37][40] - 公司2019年同期股东应占盈利约1837.9万元人民币[37][40] - 公司2020年第一季度营业额为250万元人民币，同比下降94.2%[62] - 公司营业额为人民币2.5百万元，同比下降94.2%[66] - 公司拥有人应占亏损为人民币27.9百万元，去年同期为溢利人民币18.4百万元[71][74] 成本和费用（同比环比） - 金融资产公平值变动带来损失人民币1715.3万元，而2019年同期为收益人民币1152.1万元[12] - 金融资产亏损拨备为人民币284.2万元，2019年同期无此项[12] - 财务成本为330千元人民币，较2019年同期2597千元人民币下降87.3%[28] - 按公平值计入损益的金融资产公平值变动为17153千元人民币，2019年同期为负11521千元人民币[30] - 雇员福利开支为6383千元人民币，较2019年同期13217千元人民币下降51.7%[30] - 所得税开支为20千元人民币，较2019年同期5873千元人民币下降99.7%[31] - 公司债券实际利息支出为0千元人民币，2019年同期为1562千元人民币[28] - 公司利息支出下降至33万元人民币，同比下降87.3%[64] - 利息开支为人民币330,000元，同比下降87.3%[67] - 行政及雇员福利开支为人民币11.1百万元，同比下降57.2%[69][72] - 金融资产公平值变动损失为人民币17.1百万元[70][73] 各条业务线表现 - 财务顾问服务收入为1912千元人民币，较2019年同期10675千元人民币下降82.1%[26] - 平台服务收入为500千元人民币，较2019年同期7696千元人民币下降93.5%[26] - 利息收入为90千元人民币，较2019年同期1331千元人民币下降93.2%[26] - 其他收入净额为24千元人民币，较2019年同期2033千元人民币下降98.8%[26] - 财务顾问服务收入为191.2万元人民币，同比下降82.1%[63] - 金融服务平台收入为50万元人民币，同比下降93.5%[63] - 融资租赁及保理服务收入为8000元人民币，同比下降97.4%[63] - 财务顾问服务收入为人民币1,912,000元，同比下降82.1%[66] - 金融服务平台收入为人民币500,000元，同比下降93.5%[66] - 融资租赁及保理服务收入为人民币8,000元，同比下降97.4%[66] 管理层讨论和指引 - 董事会不宣派截至2020年3月31日止三个月的中期股息[10] - 公司2020年第一季度无香港利得税拨备因无应课税溢利[34] - 公司2020年第一季度未宣派中期股息[36][38] - 公司业务受中美贸易战和COVID-19疫情影响[44] - 2019年第四季度公司中止了金融服务平台业务[54] - 公司通过人力资源优化和组织架构重组提升运营效率[58] - 公司业务转型旨在降低合规风险和经营成本[45] - 公司计划通过互联网小贷平台发展住房抵押贷款、个人贷款及公司贷款三大产品分部[93] - 公司金融科技平台以保持低坏账率为经营目标[93] - 公司将继续投资物业发展项目作为普通业务过程[102] - 公司计划拓展供应链保理服务以增加业务量[93] - 公司预期各业务分部收益比例将趋于均衡[98] - 公司强调合规管理作为互联网小贷业务发展基石[89] - 公司计划加强现金流管理和成本控制以提升盈利能力[99] 其他财务数据 - 公司普通股加权平均数约17.314亿股[37][40] - 公司2020年第一季度总权益从年初7.572亿人民币下降至7.259亿人民币[41] - 公司2020年第一季度汇兑储备减少245.2万元人民币[41] - 银行结余及现金为人民币4.9百万元，较2019年底的人民币17.0百万元下降[76][79] - 借贷为人民币13.8百万元，负债资产比率为1.7%[76][79] - 截至2020年3月31日，公司持有按公平值计入损益的物业发展项目投资约人民币571,368,000元[103] - 物业发展项目投资占公司总资产5%或以上[103] - 物业发展项目投资占按公平值计量之金融资产总额10%或以上[103] - 深圳1601合伙投资截至2020年3月31日公平价值为99.116百万人民币，占总金融资产15.3%，总资产12.0%[105] - 深圳1604合伙投资九个月公平价值亏损5.767百万人民币，投资成本35百万人民币[105] - 昆明1701合伙投资规模最大，公平价值134.769百万人民币，占金融资产总额20.8%[105] - 剩余13项地产投资个别公平价值范围为零至49.749百万人民币[109] - 个别地产投资占金融资产总额比例最高达7.7%[109] 公司治理和股权结构 - 董事郑伟京直接及通过明晟投资合计持有公司股份23.59%[112] - 郑伟京持有253万股相关股份期权，占公司股本0.15%[115] - 张公俊与郭婵娇各持有1160万股相关股份，分别占股本0.67%[115] - 郑伟京先生通过受控法团持有广东汇金典当股份有限公司注册资本人民币7124万元，占股70.53%[119] - 郑伟京先生间接持有深圳智汇投资咨询有限公司45%股权，该公司持有汇联资产管理72%股权[119] - 明晟投资有限公司持有公司股份3.677亿股，占股21.24%，由郑伟京全资拥有[124][128] - 张楚珊女士（郑伟京配偶）通过配偶权益持有股份4.084亿股，占股23.59%[124][128] - 中非资源控股有限公司持有股份2.557亿股，占股14.77%，由黄锡光全资拥有[124][128] - 金百盛信贷有限公司持有股份4.084亿股，占股23.59%，由施安东全资拥有[125][128] - 逸隆有限公司持有股份1.454亿股，占股8.40%，由胡金喜全资拥有[124][128] - 翔昇有限公司持有股份1.555亿股，占股8.98%，由傅善平全资拥有[124][128] - 张楚珊女士通过配偶权益持有相关股份253万股，占公司股本0.15%[130] - 截至2020年3月31日，除披露外董事及高管无其他股份权益或淡仓[120][121] - 公司主席与行政总裁职务由郑伟京先生一人兼任，偏离企业管治守则第A.2.1条规定[178][180] - 公司确认所有董事在截至2020年3月31日止三个月内均遵守证券交易行为守则[184][187] - 审计委员会由三名独立非执行董事组成包括郑嘉福博士（主席）、梁宝汉先生及苗波博士[190][194] - 公司执行董事包括郑伟京（主席兼行政总裁）、张公俊及郭婵娇[191][194] - 公司独立非执行董事包括郑嘉福博士、梁宝汉先生及苗波博士[191][194] 购股权计划 - 购股权计划下可供发行股份总数为173,143,250股，占报告日已发行股本约10.0%[141] - 每位参与者12个月内可获授购股权上限为公司已发行股本的1%[142] - 购股权行使期限不超过授予日起10年[143] - 接纳购股权需支付1.00港元费用[146] - 2015年12月17日授予76,000,000股购股权，分三批各占30%/30%/40%[151] - 首批购股权(2015 Share Option 1)行使价为每股1.046港元[154] - 购股权归属条件要求2015年度税后利润不低于人民币3,500万元[154] - 购股权计划有效期自2011年12月20日起为期10年[147] - 行使价不低于要约日前5个交易日平均收市价与面值最高者[150] - 2015年购股权I归属条件：2016年税后利润（扣除股份付款开支前）达到人民币2500万元至3500万元时归属50%，低于2500万元则不归属[155] - 2015年购股权II归属条件：2016年税后利润达到人民币6500万元时100%归属，5000万元至6500万元时50%归属，低于5000万元则不归属[155] - 2015年购股权III归属条件：2017年税后利润达到人民币1亿元时100%归属，8000万元至1亿元时50%归属，低于8000万元则不归属[156] - 2018年1月15日授予9800万股购股权，分四批行使（10%/20%/30%/40%），行使价0.842港元[156][157] - 2018年购股权I归属条件：2017年税后利润达到人民币1亿元时100%归属，8000万元至1亿元时50%归属，低于8000万元则不归属[160] - 所有购股权均需达成预设盈利目标方可归属，未达标则不得归属[158] - 2015年购股权行使价统一为1.046港元，2018年购股权行使价统一为0.842港元[155][156][160] - 2015年购股权行使期集中于2017-2011年，2018年购股权行使期延伸至2023年[155][156][160] - 盈利目标均基于经审计综合财务报表税后利润（扣除股份付款开支前）[155][156][160] - 购股权授予对象涵盖公司董事、员工及顾问团队[156] - 2018年购股权II的归属条件为：2018年除所得税后溢利（扣除股份付款开支前）达到或超过人民币1.5亿元则100%归属，达到或超过人民币1亿元但低于1.5亿元则50%归属，低于1亿元则不归属[161] - 2018年购股权III的归属条件为：2019年除所得税后溢利（扣除股份付款开支前）达到或超过人民币2亿元则100%归属，达到或超过人民币1.5亿元但低于2亿元则50%归属，低于1.5亿元则不归属[162] - 2018年购股权IV的归属条件为：2020年除所得税后溢利（扣除股份付款开支前）达到或超过人民币2.5亿元则100%归属，达到或超过人民币2亿元但低于2.5亿元则50%归属，低于2亿元则不归属[163] - 2019年5月31日2018年购股权II共6,840,000股股份已归属承授人[164][166] - 截至2020年3月31日购股权计划下可供发行的证券总数为100,210,000股股份，约占公司已发行股本5.8%[165][166] - 截至2020年3月31日，公司尚未行使的购股权总数从年初的102,600,000股减少至100,210,000股，期内失效2,390,000股[173] - 雇员合计持有的购股权期内失效2,390,000股，从60,730,000股减少至58,340,000股[173] - 执行董事郑伟京先生持有两批购股权共2,530,000股，全部尚未行使[169] - 执行董事张公俊先生持有两批购股权共11,600,000股，全部尚未行使[169] - 执行董事郭婵娇女士持有两批购股权共11,600,000股，全部尚未行使[169] - 独立非执行董事合计持有三批购股权共2,580,000股，全部尚未行使[171] - 顾问合计持有两批购股权共13,020,000股，全部尚未行使[173] 税务处理 - 公司期内中国企业所得税按估计应课税溢利的25%计算[34] - 公司期内香港利得税按估计应课税溢利的16.5%计算[34] 资产和投资组合 - 公司投资覆盖深圳、东莞、昆明等8个城市，重点关注粤港澳大湾区[107] - 地产投资组合包含21,533至101,798平方米不等的土地规模[105] - 2019年第四季度房地产行业销售面积出现负增长[48] - 公司存量物业发展项目主要位于深圳和东莞等粤港澳大湾区城市[52] 报告和披露 - 截至2020年3月31日止三个月，公司及其子公司未购回、出售或赎回任何上市证券[176][179] - 公司截至2020年3月31日止三个月业绩为未经审核简明综合业绩[190] - 季度报告将在GEM网站www.hkgem.com刊登至少7天[192][194] - 季度报告将在公司网站www.flyingfinancial.hk刊载[192][194] - 公司股份代号为2020[196] - 本报告为2020年第一季度业绩报告[196] - 截至2020年3月31日无持有公司股份权益或淡仓的登记人员[132]