收入和利润（同比环比） - 公司2018年收益为220.4百万人民币，较2017年的384.6百万人民币下降42.7%[16] - 公司拥有人应占年度溢利为102.6百万人民币，较2017年的152.8百万人民币下降32.9%[16] - 每股基本盈利为人民币5.92分，较2017年的人民币8.82分下降32.9%[16] - 2018年集团收入约人民币2.204亿元，同比下降42.7%[20][23] - 2018年税前利润约人民币1.213亿元，同比下降45.8%[20][23] - 2018年公司所有者应占利润约人民币1.026亿元，同比下降32.9%[20][23] - 公司收入约人民币220.4百万元，同比下降42.7%[39] - 公司税前溢利约人民币121.3百万元，同比下降45.8%[39] - 公司拥有人应占年度溢利约人民币102.6百万元，同比下降32.9%[39] - 公司营业额为2.204亿元人民币，同比下降42.7%[74][75] - 公司拥有人应占年度利润率为46.6%，较去年39.7%上升[74][75] - 公司拥有人应占溢利为1.026亿元人民币，同比下降32.9%[87][92] - 金融资产公平值变动收益为6510万元人民币[85][91] 成本和费用（同比环比） - 财务顾问服务收入为5470万元人民币，同比下降46.6%[78][79] - 物业发展项目投资收入为1.123亿元人民币，同比下降49.5%[78][79] - 金融服务平台收入为4770万元人民币，同比下降6.8%[78][79] - 融资租赁及保理业务收入为220万元人民币，同比下降68.3%[78][79] - 2018年员工总成本（含董事薪酬）为人民币6810万元，较2017年的5910万元增加900万元，同比增长15.2%[163][167] 各条业务线表现 - 物业投资业务采用"投融资合一"理念，提供更高资本回报[22][24][35] - 2015年业务扩展至"物业发展项目投资"成为关键业务板块[34] - 集团四大运营板块实现"投融资合一"的平衡组合[36] - 引入腾讯云应用提升风险识别能力[28][31] - 发展供应链保理服务平台加强企业客户服务[28][31] - 公司投资于物业发展项目，通过有限合伙企业作为有限合伙人参与，截至2018年底有22个投资项目[41][43] - 公司业务包括投资收入和财务顾问费收入，通过有限合伙结构参与项目公司股权融资[46][49] - 公司合作对象包括基金提供者和运营商，注重品牌声誉和长期合作关系以降低风险[52] - 公司持有的物业发展投资公平价值约为人民币12.111亿元[60][63] - 金融平台“汇理财”所撮合贷款的坏账率约为0.9%[61][64] - 公司累计拥有超过33项计算机软件著作权[62][64] - 公司已获取互联网小贷公司牌照的运营资格[61][64] - 公司通过腾讯云应用和人脸识别等技术加强风险控制[61][64] - 公司2018年获得10项高新科技相关的计算机软件著作权[62][64] - 公司金融平台“汇理财”2018年获“最佳金融科技企业”奖项[62][64] - 物业发展投资被视为公司主要收入来源[60][63] - 公司针对企业客户有多头借贷和欺诈识别的风控模型[61][64] - 公司金融科技平台将发展三大业务领域：购房场景消费分期、个人信贷和企业信贷[118][122] - 公司融资租赁业务将增加新业务品类以提高收入[119][123] - 公司供应链保理服务将扩大企业客户业务量[118][122] - 深圳龙岗区合伙项目1601投资成本人民币60,000千元，年末公平值人民币162,531千元，年度公平值收益人民币65,555千元[141] - 深圳宝安区合伙项目1604投资成本人民币35,000千元，年末公平值人民币217,610千元，年度公平值收益人民币33,693千元[141] - 昆明五华区合伙项目1701投资成本人民币47,789千元，年末公平值人民币271,426千元，年度公平值收益人民币26,270千元[141] - 深圳合伙项目1601于2018年录得亏损约人民币2,711千元[146] - 深圳合伙项目1604于2018年录得亏损约人民币2,411千元[146] - 昆明合伙项目1701于2018年录得亏损约人民币6,009千元[146] 各地区表现 - 投资业务范围从粤港澳大湾区扩展至重庆、湖北、云南等核心城市[26][30] - 物业发展投资项目主要位于深圳和东莞等粤港澳大湾区城市[60][63] - 房地产投资覆盖深圳、东莞、福建、襄阳、武汉、昆明、广东及重庆等地[145] 管理层讨论和指引 - 业绩下滑主要由于物业发展项目处于开发阶段尚未开始销售[20][23] - 公司预计2019年将有3个物业项目推出销售并带来利润[115] - 公司物业投资业务已与碧桂园合作超过20个项目并有其他潜在项目在考虑中[111] - 2019年预计有3个物业项目进入销售阶段[120] - 物业发展项目预计在2019年确认可观回报[134][137] - 公司四个经营分部收益比例预期将趋于平衡[124][128] - 公司重点加强现金流管理和成本管控[125][128] 其他财务数据 - 总资产为1,743.0百万人民币，较2017年的1,126.2百万人民币增长54.8%[16] - 银行结余及现金（包括受限制现金）为138.8百万人民币，较2017年的77.9百万人民币增长78.2%[16] - 资产净额为1,473.2百万人民币，较2017年的900.7百万人民币增长63.6%[16] - 公司现金余额（包括现金及现金等价物和受限制现金）约人民币138.8百万元，同比增长78.2%[42][43] - 公司净资产为人民币1,473.2百万元，同比增长63.6%[42][43] - 公司债务权益比率为9.7%，同比下降3.2%[42][43] - 公司资产负债率为8.0%，同比下降1.9%[42][43] - 公司银行结余及现金为1.388亿元人民币[93] - 公司借贷总额为1.393亿元人民币，资产负债率为8.0%[93] - 公司银行结余及现金为人民币138.8百万元（2017年：人民币77.9百万元）[97] - 公司借贷总额为人民币139.3百万元（2017年：人民币111.1百万元）[97] - 公司负债资产比率为8.0%（2017年：9.9%）[97] - 公司89.7%借贷将于一年内到期（2017年：85.1%）[97] - 公司借贷以港元和人民币计值的比例分别为88.1%和11.9%（2017年：83.2%和16.8%）[97] - 公司借贷以固定和浮动利率计息的比例分别为39.8%和60.2%（2017年：83.2%和16.8%）[97] - 公司抵押投资物业和银行存款的账面价值分别为人民币48.3百万元和人民币77.0百万元（2017年：人民币46.4百万元和零）[97] - 公司赎回本金总额为100,000,000港元的可换股债券[97] - 公司持有有限合伙投资占金融资产FVTPL的10%以上且占总资产5%以上[139][140] - 公司按公平值计入损益之金融资产总额约人民币12.445亿元[139][140] - 物业发展项目投资公平值达人民币12.111亿元[134][137] - 集团抵押投资物业账面值约人民币48.3百万元及银行存款人民币77.0百万元用于银行融资[151][158] - 集团主要面临港元兑人民币汇率波动风险且未做对冲安排[153][160] 公司治理和股东信息 - 2017年已付中期股息为每股1港仙，建议末期股息为每股2港仙[16] - 公司股份代号为8030[14] - 公司核数师为BDO Limited[11] - 公司主要往来银行为中国工商银行深圳卓越世纪中心支行[11] - 公司未建议支付2018年度末期股息[147][154] - 公司股东名册将于2019年5月20日至24日暂停办理股份过户登记[165][168] - 股份过户文件需于2019年5月17日下午4:30前提交至香港股份过户登记处[165][168] - 郑伟京（46岁）为公司创始人兼董事会主席/CEO，持有北京大学汇丰商学院EMBA学位[170][175] - 张公俊（53岁）于2015年7月由独立非执行董事转任执行董事，持有北京大学MBA学位[173][175] - 郭婵娇（39岁）于2015年6月获任执行董事，持有纽约理工学院MBA学位，现任COO兼副总裁[178][180] - Vincent Cheng博士（56岁）自2011年12月起担任独立非执行董事，持有欧洲大学工商管理博士学位[182] - 薪酬政策根据市场条件及员工个人绩效、资质和经验确定[163][167] - 董事薪酬由董事会薪酬委员会参照可比市场数据审议[164][167] - 郑嘉福博士自2013年8月10日至2018年10月22日担任南京中生联合股份有限公司独立非执行董事（股份代号：3332）[184] - 郑嘉福博士于2018年11月16日获委任为中国通天酒业集团独立非执行董事（股份代号：389）[184] - 梁宝汉先生自2015年11月13日起担任工盖有限公司独立非执行董事（股份代号：1421）[191] - 梁宝汉先生自2016年5月19日起担任医汇集团有限公司独立非执行董事（股份代号：8161）[191] - 梁宝汉先生曾于2015年11月13日至2017年11月9日担任中国烯谷集团独立非执行董事（股份代号：63）[191] - 梁宝汉先生曾于2015年7月16日至2016年8月29日担任胜龙国际控股独立非执行董事（股份代号：1182）[191] - 梁宝汉先生曾于2015年5月1日至2016年5月9日担任中国投资基金会独立非执行董事（股份代号：612）[191] - 周志荣先生于2015年7月16日获委任为公司秘书兼财务总监[196] - 郑伟京先生担任公司合规官[198] - 苗波博士自2008年起担任香港城市大学助理教授[195] 人力资源 - 截至2018年12月31日，公司员工总数为281人，较2017年的340人减少59人，同比下降17.4%[163][167]