资产管理规模及客户增长 - 平台累计资产管理规模达到人民币1150亿元，较去年同期的人民币830亿元增长39%[8] - 累计资产管理规模达到约人民币1150亿元，较去年同期人民币830亿元增长39%[14] - 平台累计客户数超过8200家，较去年同期的4700家增长72%[8] - 绑定11家核心企业生态，覆盖超1600家公司及8200家平台用户[14] 资金合作方关系 - 资金合作方数量达62家，较去年同期的34家增长82%[8][11] - 与62家资金合作方建立合作关系[14] 收入表现 - 数字金融解决方案收入为人民币200.6百万元，较去年同期的人民币231.6百万元减少13%[8] - 平台服务收入为人民币23.3百万元，较去年同期的人民币16.7百万元增长39%[8] - 平台普惠撮合服务收入较去年同期增长约三倍[8] - 总收入同比下降9.9%至人民币2.238亿元[26][27] - 数字金融解决方案利息收入减少，平台服务收入高速增长[27] - 数字金融解决方案收入同比下降13.4%至人民币200.6百万元，占总收入89.6%[28][30] - 平台服务收入同比增长38.9%至人民币23.3百万元，其中平台普惠撮合服务收入激增270.5%[28][31] - 担保费用收入同比增长39.8%至人民币7.69百万元[28] - 资产支持证券化技术服务收入同比下降62.3%至人民币3.13百万元[28] - 公司2021年上半年总收入为人民币22.3847亿元，同比下降9.9%[105] - 数字金融解决方案利息收入为人民币19.2896亿元，同比下降14.7%[105] - 担保费用收入为人民币7690万元，同比增长39.8%[105] - 平台化服务收入为人民币2.3261亿元，同比增长38.9%[105] - 出售保理资产收益为人民币7.5427亿元，同比基本持平[105] - 数字金融解决方案收入为200,586千元人民币，同比下降13.4%，其中利息收入192,896千元，担保费用7,690千元[135] - 平台化服务收入为23,261千元人民币，同比增长38.9%，其中平台普惠撮合服务17,400千元，资产支持证券化技术服务3,130千元[135] - 出售保理资产收益为75,427千元人民币，与去年同期75,105千元基本持平[139] 利润及盈利能力 - 除税后溢利为人民币167.0百万元，较去年同期的人民币182.7百万元减少9%[8] - 经调整净利润为人民币144.1百万元，同比增长人民币3.0百万元或2%[8] - 2021年上半年净利润同比下降8.6%至人民币167.0百万元，净利润率55.8%[35] - 期内溢利为人民币16.6959亿元，同比下降8.6%[105] - 公司期内溢利为人民币16.059亿元[118] - 本公司拥有人应占期内溢利从2020年人民币1.792亿元降至2021年人民币1.606亿元，降幅10.4%[163] 成本与费用 - 研发成本同比增长18.4%至人民币10.8百万元，IT工程师占比约三分之一[34] - 运营成本收入比升至29.3%，主要因总收入减少[34] - 借款利息成本为48,559千元人民币，同比下降17.8%[145] - 其他开支总额从2020年人民币938.3万元增至2021年人民币1151.8万元，增幅22.8%[154] - 董事酬金从2020年人民币238万元增至2021年人民币399.9万元，增幅68.0%[155] - 员工成本总额从2020年人民币5528.1万元增至2021年人民币5746.5万元，增幅3.9%[155] 资产及负债 - 日均保理资产达人民币40.374亿元，同比增长4.6%，但利息收益率下降2.1个百分点至9.6%[38] - 借款余额同比增长11.1%至人民币20.919亿元，但日均借款同比下降9.9%[39] - 公司银行结余及现金为人民币301.3百万元，其中80.0%以人民币、18.2%以美元、1.5%以港元计值[44] - 公司计息借款、银行透支及来自关联方的贷款为人民币2,091.9百万元[44] - 公司杠杆率（总负债除以总权益）为0.75[44] - 公司总资产从2020年末的人民币324.078亿元增长至2021年6月的人民币390.663亿元，增幅为20.5%[112] - 按公允价值计入损益的其他金融资产（非流动）从人民币74.263亿元大幅增加至人民币122.989亿元，增幅为65.6%[112] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产（流动）从人民币378.992亿元增长至人民币425.305亿元，增幅为12.2%[112] - 公司银行结余及现金从人民币25.549亿元增加至人民币32.052亿元，增幅为25.4%[112] - 公司借款（流动）从人民币147.591亿元增至人民币156.247亿元，增幅为5.9%[114] - 公司非流动借款从零大幅增加至人民币46.418亿元[115] - 公司资产净值从人民币302.734亿元增长至人民币314.318亿元，增幅为3.8%[116] - 公司拥有人应占权益从人民币291.605亿元增至人民币304.829亿元，增幅为4.5%[116] - 金融负债中HIBOR相关借款303,163千元人民币，LIBOR相关借款114,923千元人民币[130] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产从2020年底380.42亿元人民币增长至2021年6月426.77亿元人民币，增幅12.2%[177] - 保理资产实际利率区间从2020年底5.80%-17.50%收窄至2021年6月5.00%-14.00%[177] - 持有客户抵押商业承兑票据公允价值从2020年底5.71亿元人民币增至2021年6月7.92亿元人民币，增长38.7%[178] - 按公允价值计入损益的其他金融资产从2020年底1.05亿元人民币大幅增长至2021年6月2.49亿元人民币，增幅137.3%[181] - 按摊余成本计量的金融资产中已抵押银行存款账面价值为2.55489亿元人民币，银行结余账面价值为3.48715亿元人民币，均无减值拨备[197] 现金流 - 经营活动所用现金净额为人民币266.2百万元，同比下降人民币410.1百万元[44] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产所用现金净额从人民币110.3百万元增至人民币464.8百万元[44] - 公司经营活动所用现金净额为人民币266.2百万元，而去年同期为所得现金净额人民币143.944百万元[120] - 公司投资活动所用现金净额为人民币170.691百万元，较去年同期的人民币182.724百万元有所改善[120] - 公司融资活动所得现金净额为人民币393.599百万元，去年同期为所用现金净额人民币117.863百万元[122] - 公司新增借款达人民币1,372.815百万元，较去年同期的人民币765.741百万元大幅增加79.3%[122] - 公司来自关联方的贷款为人民币155.126百万元，较去年同期的人民币214.922百万元减少27.8%[122] - 公司偿还借款金额为人民币814.164百万元，较去年同期的人民币893.87百万元减少8.9%[122] - 公司现金及现金等价物减少净额为人民币43.292百万元，较去年同期的人民币156.643百万元减少72.4%[122] - 公司于2021年6月30日的现金及现金等价物为人民币301.333百万元，较去年同期的人民币194.943百万元增加54.6%[122] - 公司购买按公允价值计入损益的其他金融资产达人民币171.612百万元，较去年同期的人民币1.1百万元大幅增加[120] - 公司出售按公允价值计入损益的金融资产所得款项为人民币54.265百万元，较去年同期的人民币4.811百万元增长1027.9%[120] 税务 - 所得税开支同比下降33.1%至人民币20.6百万元，实际税率降至11.0%[42] - 即期税项支出21,274千元人民币，同比增长23.9%，其中中国企业所得税17,689千元[146] - 递延所得税资产为人民币3156.2万元，较期初增长25.2%[174] - 递延所得税负债为人民币6342.6万元，较期初增长12.4%[174] - 香港附属公司累计未动用税务亏损为人民币5401.8万元，较期初增长52.2%[176] - 中国附属公司累计未动用税务亏损为人民币1442.9万元，较期初增长174.6%[176] - 预期信贷亏损拨备相关的递延税项资产为人民币1646.3万元，较期初增长33.3%[175] 信贷风险及拨备 - 逾期保理资产账面总值从2020年底2141.1万元人民币减少至2021年6月2017.7万元人民币，下降5.8%[180] - 预期信贷亏损拨备中保理资产部分2021年上半年达1110.5万元人民币，较2020年同期418.8万元人民币增长165.1%[185] - 低风险保理资产规模达42.32亿元人民币，预期信贷亏损率为1.14%，拨备4839.6万元人民币[186] - 观察名单保理资产规模7934.2万元人民币，预期信贷亏损率13.08%，拨备1037.5万元人民币[186] - 已亏损保理资产规模1605.9万元人民币，预期信贷亏损率高达59.03%，拨备948.0万元人民币[186] - 财务担保合约预期信贷亏损拨备2021年上半年达559.9万元人民币，较2020年同期799.8万元人民币下降30.0%[185] - 按公允价值计入其他全面收益的保理资产中低风险类别账面风险总值为38.20764亿元人民币，减值亏损拨备为4595.8万元人民币，平均亏损率为1.2%[197] - 观察名单保理资产账面风险总值为1828.9万元人民币，减值亏损拨备为237.7万元人民币，平均亏损率为13%[197] - 亏损类别保理资产账面风险总值为2314.3万元人民币，减值亏损拨备为982.9万元人民币，平均亏损率为42.47%[197] - 应收担保客户款项低风险类别账面价值1724万元人民币，减值拨备29.2万元人民币，平均亏损率1.69%[197] - 财务担保合约中第三方担保低风险类别担保最高金额13.72376亿元人民币，减值拨备2142.3万元人民币，平均亏损率1.56%[199] - 关联公司担保合约低风险类别担保最高金额3.856亿元人民币，减值拨备959万元人民币，平均亏损率0.25%[199] - 观察名单财务担保合约担保最高金额1053.1万元人民币，减值拨备46万元人民币，平均亏损率4.37%[199] - 其他应收款项于2021年6月30日及2020年12月31日均无逾期情况[200] - 财务担保合约金额指集团根据合约所担保的最高金额[200] 公允价值变动及衍生工具 - 按公允价值计入损益的金融资产公允价值变动收益净额为27,773千元人民币，同比下降41.5%[143] - 衍生金融工具公允价值变动产生亏损10,976千元人民币，去年同期为收益2,343千元[143] - 按公允价值计入其他全面收益计量的保理资产公允价值变动净收益人民币8425万元[158] 投资与资本支出 - 公司资本承担包括购买无形资产约人民币4.2百万元、购买设备约人民币0.9百万元及联营公司投资约人民币0.2百万元[55] - 公司质押银行存款人民币320.5百万元、保证金人民币64.2百万元及保理资产账面值人民币1,544.6百万元[56] - 公司于2021年1月及5月注销对附属公司天津盛鹏及天津珠光盛业的投资[57] - 截至2021年6月30日公司无重大投资[58] - 物业及设备购入金额为人民币181.3万元，同比增长61.2%[166] - 无形资产相关成本为人民币690.1万元，同比增长224.5%[166] - 新办公室租赁确认使用权资产人民币55.4万元，同比减少92.8%[166] - 联营公司投资成本为人民币1.302亿元，较期初增长0.15%[167] - 应占联营公司收购后溢利为人民币2889.2万元，较期初增长49.1%[167] - 报告期后注销对易联数科（深圳）有限责任公司的投资[98] - 注销附属公司盛鹏、珠光盛业及盛诺商业保理时的资产净值分别为人民币10万元、人民币4.996万元及人民币-2.45万元[148] - 注销附属公司导致亏损人民币1460元[152] - 银行结余从2020年人民币4.996万元增至2021年人民币10万元，增幅100.2%[151] 融资活动 - 获得兆丰国际商业银行和永丰商业银行牵头银团贷款授信额度约人民币5.25亿元[14] - 2018年配售所得款项净额约819.5百万港元（约人民币698.0百万元）[47] - 2020年配售所得款项净额约382.7百万港元（约人民币334.1百万元）[48] 股息政策 - 公司不建議就截至2021年6月30日止六個月派付股息[8] - 公司宣派股息人民币4.915亿元[118] - 2020年末期股息每股6.3港仙，总额5906.4万港元（约人民币4914.6万元）[159][162] 员工与薪酬 - 公司员工总数达298名较2020年底287名增加11名[61] - 2021年上半年总员工成本为人民币57.5百万元含购股权福利人民币6.1百万元[61] - 购股权福利从2020年同期人民币0.3百万元大幅增至人民币6.1百万元[61] 购股权计划 - 购股权计划规定任何12个月内因行使购股权而发行的股份总数不得超过已发行股份的1%[76] - 购股权行使价需为以下三者最高值：授出日收市价、前五个交易日平均收市价或股份面值[77] - 购股权授出需支付1.00港元作为代价[74] - 业绩发布前一个月至报告发布当日期间禁止授出购股权[75] - 购股权计划适用于公司雇员、董事及合作方等合资格人士[73] - 若超额授出购股权（超1%限制）需经股东大会批准且参与者关联方须放弃投票[76] - 购股权行使总上限不得超过已发行股份30%[78] - 购股权有效期不超过10年，需达成表现目标方可行使[79] - 上市日期已发行股份为740,000,000股，购股权计划授权上限为74,000,000股，占上市日期股份10%及报告日股份约7.89%[78] - 2017年9月11日授予董事及雇员购股权12,620,000份，行使价每股4.20港元，其中执行董事陈仁泽获2,000,000份[79] - 2018年11月14日授予购股权8,970,000份，行使价每股6.90港元，执行董事陈仁泽获1,000,000份，三位独立非执行董事各获200,000份[79] - 2020年7月15日授予购股权17,400,000份，行使价每股6.68港元，执行董事Tung Chi Fung及陈仁泽分获3,000,000份和400,000份[79] - 截至2021年6月30日，陈仁泽2017年购股权中2,000,000份尚未行使，对应行使价4.20港元[82] - 雇员2017年购股权期初未行使4,233,000份，期内行使1,162,000份，期末未行使3,071,000份[82] - 陈仁泽2018年购股权1,000,000份全部未行使（分三批：250,000/250,000/500,000），行使价6.90港元[82] - 独立非执行董事洪嘉禧、Loo Yau Soon、段伟文2018年购股权各200,000份全部未行使，行使价6.90港元[82][84] - 截至2021年6月30日，公司尚未行使的购股权为26,406,000份[86] - 期内已行使购股权1,422,000份[86] - 期内已失效购股权1,375,000份[86] - 雇员购股权计划中，12,600,000份授出购股权中有1,150,000份被没收[86] - 信员持有的购股权中，4,170,000份授出中有260,000份被行使，225,000份被没收[85] - Tung Chi Fung先生持有3,000,000份购股权全部未行使[85] - 陵仁泽先生持有400,000份购股权全部未行使[85] - Loo Yau Soon先生