收入和利润表现 - 收入总额为人民币71.449亿元[12] - 年度溢利为人民币13.549亿元[12] - 公司2019年总收入为人民币7144.9百万元，较2018年5332.3百万元增长34.0%[16] - 公司2019年年度溢利为人民币1354.9百万元，较2018年1311.3百万元增长3.3%[16] - 公司2019年收入总额为人民币714.49亿元，同比增长34.0%[29] - 公司2019年年度溢利为人民币135.49亿元[29] - 公司2019年收入总额人民币7,144.9百万元，同比增长34.0%[56][58] - 公司2019年年度溢利人民币1,354.9百万元，同比增长3.3%[56][57] - 年度溢利同比增长3.3%至人民币13.549亿元[125] - 公司净利息收入从2018年人民币20.136亿元增长至2019年人民币24.753亿元，增幅22.9%[127] 成本和费用变化 - 预期信用损失支出人民币1,272.4百万元，同比增长67.0%[57] - 利息支出人民币3,331.3百万元，同比增长43.8%[57] - 预期信用损失同比增长67.0%至人民币12.724亿元，反映风险计提增加[118][124] - 利息支出同比增长43.8%至人民币33.313亿元，因融资规模扩大[118][122] - 折旧摊销同比增长198.5%至人民币2.57亿元，主要来自飞机资产增加[118][119] - 公司薪酬开支总额为人民币546.4百万元，较上年同期的人民币456.2百万元增加人民币90.2百万元，同比增长19.8%[193] 盈利能力指标 - 基本每股收益为人民币0.16元[12] - 公司2019年净利润率为18.96%，较2018年24.59%下降5.63个百分点[16] - 净利息收益率为3.17%[15] - 生息资产平均收益率为6.66%[15] - 净利差为2.65%[15] - 加权平均净资产回报率为9.92%[15] - 公司2019年净利差为2.65%，较2018年2.01%扩大0.64个百分点[16] - 净利差為生息資產平均收益率與付息負債平均付息率的差額（不含經營租賃業務相關項目）[22] - 生息资产平均收益率7.23%，较上年同期6.66%有所提升[68] - 小微及个人客户平均收益率8.59%，高于大中型客户的6.30%[68] - 综合收益率从2018年8.09%上升至2019年8.59%，增加0.50个百分点[81] - 交通物流综合收益率从2018年8.40%提升至2019年8.70%[74][85] - 工业综合收益率从2018年8.30%大幅提升至2019年9.80%[74][86] - 医疗行业综合收益率从2018年8.86%提升至2019年9.63%[74] - 化工行业综合收益率从2018年5.99%提升至2019年7.01%[74] - 生息资产平均收益率从2018年6.66%上升至2019年7.23%，增加0.57个百分点[127][130] - 计息负债平均付息率从2018年4.66%下降至2019年4.58%，减少0.08个百分点[127][130] - 净利差从2018年2.01%扩大至2019年2.65%，上升0.64个百分点[127][130] 资产质量与风险指标 - 不良资产率为1.08%[15] - 公司2019年不良资产率为1.08%，较2018年0.94%上升0.14个百分点[19] - 公司2019年不良资产拨备覆盖率为265.19%，较2018年339.05%下降73.86个百分点[19] - 公司2019年不良资产率为1.08%，不良资产拨备覆盖率为265.19%[30] - 截至2019年末公司不良资产率为1.08%，不良资产拨备覆盖率为265.19%[41] - 公司2019年不良资产余额为人民币921.8百万元，较2018年增加260.9百万元[177][178] - 公司2019年不良资产率为1.08%，较2018年末上升0.1个百分点[177][178] - 公司2019年关注类生息资产占比3.7%，较2018年末上升0.7个百分点[177][180] - 公司2019年正常类生息资产占比95.2%，金额81,325.1百万元[177] - 公司2019年次级类生息资产占比1.1%，金额915.0百万元[177] - 公司2019年可疑类生息资产占比0.0%，金额6.4百万元[177] - 公司2019年损失类生息资产占比0.0%，金额0.4百万元[177] - 生息资产拨备核销金额人民币6.50亿元，同比增加42.4%[146] 资产负债结构 - 资产负债率为84.56%[15] - 公司2019年资产负债率为84.56%，较2018年84.27%上升0.29个百分点[19] - 公司2019年总资产达人民币99047.3百万元，较2018年82111.4百万元增长20.6%[18] - 公司2019年融资租赁业务应收账款总额为人民币74885.3百万元（非流动资产37934.9百万元+流动资产36950.4百万元）[18] - 公司2019年应付债券总额为人民币31447.0百万元（流动负债20114.2百万元+非流动负债11332.8百万元）[18] - 公司截至2019年12月31日权益总额达人民币1,528.98亿元，较2018年增长18.3%[29][30] - 公司截至2019年12月31日资产总额达人民币9,904.73亿元，较2018年增长20.6%[30] - 公司2019年实现融资提款人民币5,265.44亿元，计息负债平均付息率为4.58%[30] - 融资租赁业务应收款总额（流动+非流动）从2018年人民币616.527亿元增长至2019年人民币748.853亿元，增幅21.5%[131][132] - 公司总资产从2018年人民币821.114亿元增长至2019年人民币990.473亿元，增幅20.6%[132] - 应付债券总额（流动+非流动）从2018年人民币274.517亿元增长至2019年人民币314.47亿元，增幅14.6%[132][134] - 权益总额从2018年人民币129.198亿元增长至2019年人民币152.898亿元，增幅18.3%[134] - 流动负债总额从2018年人民币350.83亿元增长至2019年人民币461.837亿元，增幅31.6%[132] - 非流动借款从2018年人民币128.365亿元增长至2019年人民币180.964亿元，增幅41.0%[134] - 公司总资产达人民币990.47亿元，同比增长20.6%[135] - 融资租赁业务应收账款账面值人民币748.85亿元，同比增长21.5%[136] - 融资租赁业务应收账款总额人民币841.06亿元，同比增长21.1%[137] - 现金及银行结余增长27.4%至人民币5458.8百万元[151] - 以公允价值计量金融资产下降45.5%至人民币1288.0百万元[152] - 负债总额增长21.1%至人民币83757.5百万元[153] - 流动负债总额增长31.6%至人民币46183.7百万元[154] - 借款总额增长21.8%至人民币37757.2百万元[156] - 即期借款占比下降6.5个百分点至52.1%[157] - 应付债券增长14.6%至人民币31447.0百万元[160] - 即期应付债券占比上升17.2个百分点至64.0%[161] - 其他负债增长37.7%至人民币13493.4百万元[163] - 权益总额增长18.3%至人民币15289.8百万元[164] 业务线表现：融资租赁 - 融资租赁业务收入人民币5,268.4百万元，占总收入73.7%，同比增长42.5%[59] - 公司融资租赁业务收入为人民币526.84亿元，同比增长42.5%[105] - 融资租赁业务总收入为人民币52.684亿元，其中交通物流行业收入占比最高达41.5%，金额为人民币21.889亿元[106] - 工业行业融资租赁收入同比增长64.3%，达人民币12.438亿元，占总收入23.6%[106][109] - 交通物流行业融资租赁收入同比增长58.8%，达人民币21.889亿元[109] - 交通物流行业融资租赁应收账款余额306.93亿元，占比40.1%[141] - 工业领域融资租赁应收账款余额181.52亿元，占比23.7%[141] - 一年内到期融资租赁应收账款占比49.4%，金额415.38亿元[144] 业务线表现：经营租赁 - 经营租赁收入人民币433.6百万元，同比增长148.8%[59] - 经营租赁收入同比增长148.8%至人民币4.336亿元，主要得益于飞机租赁业务扩张[110] - 飞机经营租赁净租金收益率为6.16%，机队总账面净值达6.518亿美元（约人民币45.471亿元）[110] 业务线表现：其他业务 - 服务费收入人民币1,065.4百万元，同比增长16.8%[59] - 保理利息收入同比下降35.3%至人民币3.062亿元，因合约期满及业务审慎推进[114] - 应收保理款余额人民币76.76亿元，同比增长20.9%[145] - 委托贷款及其他贷款余额人民币11.81亿元，同比增长32.8%[145] - 物业及设备金额人民币47.30亿元，同比增长12.2%[147] 行业与客户分布 - 公司小微事业部服务中小微企业超11,000单，提供融资额近人民币80亿元[26] - 2019年公司完成业务投放人民币5778.64亿元，其中零售型业务投放人民币2873.72亿元（49.7%），机构型业务投放人民币2904.92亿元（50.3%）[39] - 公司秉持"一大一小"客户发展战略，发展大中型客户同时推动小微企业和个人客户业务[43] - 公司重点关注基础设施及医疗健康行业企业的融资需求，聚焦高端与普惠医疗健康服务项目[43] - 交通物流生息资产平均余额同比增长38.0%，从2018年人民币209.735亿元增至2019年人民币289.408亿元[77][83] - 交通物流收入同比增长42.9%，从2018年人民币17.614亿元增至2019年人民币25.169亿元[83] - 工业生息资产平均余额同比增长39.3%，从2018年人民币112.547亿元增至2019年人民币156.807亿元[77][86] - 工业收入同比增长64.5%，从2018年人民币9.338亿元增至2019年人民币15.361亿元[86] - 基础设施行业生息资产平均余额为人民币917.68亿元，同比下降21.3%[89] - 基础设施行业收入为人民币64.05亿元，同比下降27.7%[89] - 建筑与房地产行业生息资产平均余额为人民币803.56亿元，同比增长13.7%[91] - 建筑与房地产行业收入为人民币70.44亿元，同比增长22.7%[91] - 医疗行业生息资产平均余额为人民币379.81亿元，同比增长22.6%[94] - 医疗行业收入为人民币36.59亿元，同比增长33.2%[95] - 化工行业收入为人民币8.35亿元，同比增长4.8%[97] - 教育行业生息资产平均余额为人民币39.39亿元，同比下降71.8%[100] - 其他行业生息资产平均余额为人民币1088.2亿元，同比增长56.5%[101] - 公司2019年工业行业资产规模增加6,854.2百万元，占比提升4.9个百分点至22.8%[181][182] - 公司2019年交通物流行业生息资产占比36.8%，金额31,467.3百万元[182] - 公司2019年前三大行业（交通物流、工业、建筑及房地产）合计占比70.3%[181][182] 融资与资金管理 - 截至2019年末公司获得金融机构授信额度约人民币931亿元，其中未使用授信余额约人民币368亿元[39] - 2019年全年融资规模折合人民币526.544亿元，间接融资占比53.7%（人民币282.88亿元），直接融资占比46.3%（人民币243.66亿元）[41] - 直接融资包含：资产支持证券112.16亿元、短期融资券10亿元、超短期融资券75亿元、资产支持票据9.5亿元、非公开定向债务融资工具27亿元及私募公司债券10亿元[41] - 公司与66家金融机构建立授信关系[39] - 公司H股2019年成功发行进一步夯实资本实力[41] - 公司将提升直接融资占总债务比例并拓展资产支持证券公司债券等多项债务工具[50] - 公司加强资产负债管理提升动态资金管理效率及闲置资金收益率[50] - 公司利率互换（包含货币掉期）名义金额为人民币511.92亿元[186] - 公司外汇远期（包含货币掉期）名义金额为人民币323.09亿元[188] - 公司通过美元计价的飞机租赁业务抵销部分外汇风险敞口[187] - 公司建立流动性风险控制指标体系并执行预警机制[183] - 公司核心流动性指标均高于内部管理要求及预警标准[185] - 公司应收融资租赁款账面值人民币8,832.6百万元质押于银行获得借款[194] - 售后回租安排应收款账面值人民币4,977.3百万元质押于银行获得借款[194] - 经营租赁设备账面值人民币4,255.4百万元及部分附属公司股权抵押于银行获得借款[194] - 公司首次公开发售所得款项净额为人民币1,963.8百万元[195] - 截至2019年12月31日已使用首次公开发售所得款项人民币1,374.7百万元[195] - 计划使用人民币1,178.3百万元（约60%）发展融资租赁业务和保理业务，已全部使用完毕[197] - 计划使用人民币589.1百万元（约30%）发展境外飞机租赁业务，尚未使用[197] - 计划使用人民币196.4百万元（约10%）补充营运资金，已全部使用完毕[197] - 公司购买飞机资产包总对价约136.76百万美元（相当于人民币929.968百万元）[199] 现金流活动 - 公司经营活动的现金流出净额为人民币93.662亿元，较上年减少[165] - 公司投资活动的现金流出净额为人民币10.255亿元，主要用于购买金融资产和飞机等物业设备[165] - 公司融资活动的现金流入净额为人民币117.605亿元，但同比下降32.4%[165][166] - 公司现金及现金等价物净增加额为人民币13.688亿元，同比下降19.4%[165] - 公司资本性支出为人民币6.398亿元，主要用于购置2架飞机和办公用房[169] 战略与未来展望 - 公司计划扩大营销网络布局覆盖四大直辖市省会城市及其他经济发达地级市[45] - 公司加强探索金融科技与小微业务流程契合点并构建小微客户数据库[46] - 公司计划向金融机构及政府机构提供数据中心投资建设运维服务[47] - 公司深化与华为等先进龙头企业合作运用供应链金融带动业务规模发展[46] - 公司持续优化信用风险管理方法与工具压力测试及风险报告体系[49] - 公司推动在智慧城市IDC及绿色环保等战略新兴领域重点项目落地[45] - 公司附属上海鼎洁建设加强整合PPP联盟资源并严格管控项目回款节奏[46] - 公司优化资产配置，重点发展先进制造、新基建和医疗健康领域[173] - 公司积极拓展资产流动性高、安全性强的飞机租赁业务[173] 公司治理与人力资源 - 公司2019年共召开4次股东大会、13次董事会和8次专业委员会会议[26] - 公司实施与投资银行业相似的MD等级职位体系及员工晋升机制[52] - 截至2019年底全职雇员总数1,653名，较2018年增加218名[191] - 公司雇员中拥有学士及以上学位者占比64.7%[191] - 公司雇员中拥有硕士及以上学历者占比19.7%[191] - 2019年分层分类实施培训项目共计108期[191] 社会责任与风险管理 - 公司向武汉捐款人民币300万元，并组织员工捐款人民币42万元[26] - 公司风险资产与净资产总额比例不超过10倍，符合监管要求[168] - 公司信用风险管理坚持"产品管理+区域管理"策略，对医疗和基础设施行业实施差异化管理[171] - 公司建立"行业+客户"二维评估体系，对客户资质实施差异化要求[171] - 2019年未发生重大操作风险事件[189] 会计政策与计算方法 - 公司於2017年改制為股份公司，2015年及2016年每股淨資產不適用[20] - 資產回報率計算方式為年度溢利除以年初及年末資產總額平均餘額[20] -