汽车租赁业务表现 - 汽车租赁业务收入约为2030万港元，较2018年的2450万港元下降17.1%[10][11] - 汽车租赁业务毛利约为220万港元，较2018年的150万港元增长46.7%[10][11] - 汽车租赁业务毛利率为10.8%，较2018年的6.2%提升4.6个百分点[10][11] 材料贸易业务表现 - 材料贸易业务收入下降至6.325亿港元（2018年：10.649亿港元），同比下降约40.6%[12] - 材料贸易业务毛利润下降至3210万港元（2018年：5510万港元），毛利率为5.1%（2018年：5.2%）[12] 集团整体财务表现 - 集团总收入下降至6.543亿港元（2018年：10.976亿港元），同比下降40.4%[22] - 集团毛利润下降至4010万港元（2018年：未提供具体数值），同比下降39.3%[26] - 集团毛利率小幅上升至6.1%（2018年：6.0%）[26] 成本和费用 - 销售成本下降至6.143亿港元（2018年：10.316亿港元），同比下降40.5%[24] - 行政费用同比下降18.6%，从2018年约1.235亿港元降至2019年约1.005亿港元[30] - 所得税开支同比下降48.0%，从2018年2770万港元降至2019年1440万港元[32] 其他收入、收益及亏损 - 其他收入、收益及亏损净额同比下降约115.1%，从2018年收益净额约3.341亿港元转为2019年亏损净额约5060万港元[30] - 按公平值计入损益之金融资产公允价值变动从2018年收益约1.776亿港元转为2019年亏损约9000万港元[30] - 投资物业公允价值变动从2018年收益约2630万港元转为2019年亏损约1170万港元[30] - 可换股债券相关衍生金融工具公允价值收益同比减少93.2%，从2018年9080万港元降至2019年620万港元[30] 流动性和资本结构 - 流动比率从2018年1.87恶化至2019年0.41，流动负债（106.36亿港元）远超流动资产（43.33亿港元）[35] - 计息银行及其他借贷加可换股债券负债总额达9.38亿港元，资产负债比率升至81.6%[41] - 现金及现金等价物同比下降21.8%，从2018年1790万港元降至2019年1400万港元[36] - 一年内到期的可换股债券负债大幅增长366.7%，从2018年9370万港元增至2019年4.372亿港元[44] - 一年内到期的计息银行及其他借贷为4.841亿港元（2018年：3.601亿港元），第二年至第三年间到期的为1670万港元（2018年：3.555亿港元）[45] - 以美元计值的银行及其他借贷为2.336亿港元（2018年：3.542亿港元），以人民币计值的为5880万港元（2018年：4910万港元）[45] - 一年内到期的可换股债券负债为4.372亿港元（2018年：9370万港元），第二年起到期的为零（2018年：2.518亿港元）[45] 资产抵押与担保 - 集团资产抵押包括应收账款6.006亿港元（2018年：6.656亿港元）、投资物业2.377亿港元（2018年：2.505亿港元）及受限制银行结余零港元（2018年：1200万港元）[48][52] - 集团提供公司担保总额为2.05亿港元（2018年：2.05亿港元），其中已动用2990万港元（2018年：1770万港元）[50][54] - 财务担保公允价值相关的金融负债为2580万港元（2018年：零）[50][54] 业务运营与决策 - 公司决定关闭全资附属公司弘达金控证券有限公司并取消第1类持牌法团注册[12] - 未偿付资本承担为8940万港元（2018年：1.362亿港元）[56] - 集团雇员总数42名（2018年：147名），总成本包括董事酬金为2990万港元（2018年：5340万港元）[56] - 董事会不建议就2019年度派付任何股息（2018年：无）[56] 外部环境与风险管理 - 香港社会动荡及中美贸易紧张导致营商环境恶化[16][17] - 新冠肺炎全球爆发对经济及商业活动造成重大不确定性[19][20] - 公司采取谨慎资本管理及流动性风险管理以应对市场挑战[18][20] - 公司于2017年设立企业风险管理架构[170] - 风险登记册每年至少按风险发生可能性及潜在影响进行评估[177] - 公司委任哲慧企管专才有限公司进行风险识别评估及内部监控检讨[168] 董事会组成与董事背景 - 非执行董事郑济富先生57岁，曾担任汉能薄膜发电集团有限公司（股份代号：566）公司秘书（2010年3月至2015年1月）[65] - 独立非执行董事黄耀杰先生52岁，自2014年7月16日起任职，现任CLSA Premium Limited（股份代号：6877）执行董事兼首席财务官[67][68] - 黄耀杰先生持有香港科技大学投资管理理学硕士学位及香港中文大学电子工程学理学硕士学位[67] - 独立非执行董事赵宪明先生43岁，自2014年7月16日起任职，担任审计委员会主席[74] - 赵宪明先生毕业于外交学院国际法硕士学位，并为企业风险管理师[74] - 独立非执行董事关浣非博士62岁，自2018年6月22日起任职，曾任交通银行香港分行副总经理[75] - 关浣非博士曾任中国交银保险有限公司董事长兼行政总裁及交银康联人寿保险有限公司执行董事兼总经理[75] - 黄耀杰先生现任仁恒实业控股有限公司（股份代号：3628）及进昇集团控股有限公司（股份代号：1581）独立非执行董事[68] - 郑济富先生曾担任中国再生医学国际有限公司（股份代号：8158）公司秘书（2016年1月至2019年1月）[65] - 黄耀杰先生曾担任中国再生医学国际有限公司（股份代号：8158）独立非执行董事[68] - 董事会由2名执行董事、1名非执行董事和4名独立非执行董事组成[97] - 独立非执行董事占比超过董事会半数（4/7）[100] - 公司主席邱斌先生同时担任首席执行官[100] 企业管治 - 公司承认曾偏离企业管治守则第A.6.7条，因2名董事未能出席2019年股东周年大会[88] - 董事会每年至少进行一次企业管治实务检讨[89] - 公司采纳香港联交所上市规则附录14的企业管治守则[87] - 董事会在技能和经验方面保持适当平衡[98] - 公司强调杰出董事会、健全内部控制和向股东问责为核心管治原则[87] - 董事会负责监督公司整体战略发展及监控内部政策[95] - 四位独立非执行董事在董事会会议上提供独立专业意见[100] - 公司董事会由4名独立非执行董事组成，占董事会人数超过一半[1][3][4] 委员会运作与出席情况 - 薪酬委员会成员包括4名独立非执行董事：黄耀杰、赵宪明、关浣非和安东[126][128] - 独立非执行董事黄耀杰出席4/4次董事会会议[119] - 独立非执行董事赵宪明出席2/4次董事会会议[120] - 独立非执行董事关浣非出席4/4次董事会会议[121] - 薪酬委员会召开1次会议，成员出席率：黄耀杰1/1，赵宪明1/1，关浣非1/1，安东0/0[131] - 提名委员会由1名执行董事和4名独立非执行董事组成[134] - 前执行董事陈骁航出席4/4次董事会会议[113] - 前非执行董事王莉出席2/4次董事会会议[117] - 提名委员会由1名执行董事和4名独立非执行董事组成[138] - 提名委员会年内召开1次会议[142] - 审计委员会由4名独立非执行董事组成[144] - 审计委员会年内召开2次会议[149] - 审计委员会审核了截至2019年12月31日止年度的经审核财务报表[144] - 黄耀杰先生出席2/2次审计委员会会议[150] - 赵宪明先生出席2/2次审计委员会会议[150] - 关浣非博士出席2/2次审计委员会会议[150] - 安东先生于2020年3月12日获委任[150] 薪酬与核数师 - 高级管理人员薪酬分布：6人低于100万港元，1人在100-150万港元区间，3人在200-250万港元区间[130] - 核數師酬金中核數服務費用為251萬港元[164] - 核數師酬金中非核數服務費用為37.9萬港元[164] - 非核數服務主要包括審閱中期財務資料、稅務服務及財務盡職調查服務[164] 内部监控与风险 - 审核委员会向董事会汇报任何重大事项[166] - 公司目前没有内部审计职能[182] - 公司将继续委聘外部独立专家每年检讨内部监控及风险管理系统[181] - 内部监控机制包括信息流、保密安排及披露程序以遵守上市规则[179] - 公司无内部审核职能，认为委任外部专家更符合成本效益[183] 股东沟通与ESG - 持有不少于十分之一实缴股本的股东可要求召开股东特别大会[185] - 公司通过网站www.hongdafin.com及邮箱ir@hongdafin.com与股东保持沟通[187][190] - 公司致力于保持高透明度和及时信息披露政策[188] - 通过年度/中期报告及公司网站更新业务发展和财务表现[189][191] - 公司宪章文件在报告期内无变更[192] - 公司秘书已符合上市规则培训要求[192] - 环境社会管治报告聚焦北京汽车租赁业务及香港总部[195] - 重大ESG问题包含排放管理、资源消耗及劳工标准等8个方面[199] - 遵循"遵守或解释"原则但未包含供应商ESG数据[199][200]