收入和利润（同比环比） - 母公司拥有人应占年度溢利约为人民币2,400,000元，较上一期间的11,400,000元减少[11] - 2020年收入为66,650千元，较2019年的40,325千元增长65.3%[31] - 2020年除税前溢利为10,536千元，较2019年的12,815千元下降17.8%[31] - 2020年投资物业租赁收入为27,900千元，占总收入的41.8%[38] - 2020年数码化书法教育装备收入为34,100千元，占总收入的51.1%[39] - 2020年咨询业务收入为4,700千元，上一期间无此项收入[40] - 数位化中文书法教育装备业务收入为人民币34,100,000元，较上一期间的18,700,000元增长[13] - 数码化中文书法教育装备的销售在下半年显著反弹[72] 成本和费用（同比环比） - 2020年存货成本为17,800千元，较上一期间的10,200千元增长74.5%[44] - 2020年雇员福利开支为10,600千元，较上一期间的5,200千元增长103.8%[44] - 2020年融资成本为18,200千元，较上一期间的13,700千元增长32.8%[44] 各条业务线表现 - 数位化中文书法教育装备业务因学校停课导致安装工程延迟[13] - 新成立的合营公司核建青控开发建设有限公司开始提供顾问服务[15] - 新成立的合营公司核建青控开发建设有限公司为中国新市区建设及发展项目提供咨询服务[73] - 公司通过向中国物业开发商提供委托贷款扩大融资业务[192] 各地区表现 - 投资物业二十二世纪大厦已全数租出，包括13层地面以上楼层及136个地面以下泊车位[12] - 香港物业租户因社会动荡及COVID-19疫情获得租赁优惠[12] - 青岛市的投资物业“二十二世纪大厦”已全数租出，包括13层地面以上楼层及136个地面以下泊车位[70] 管理层讨论和指引 - 预计贷款融资业务将继续成为公司主要收入来源之一[17] - 公司将继续奉行审慎财务管理及成本控制以应对COVID-19挑战[19] - 公司看好数位化中文书法教育装备业务的长期前景[14] - 公司股息政策强调需考虑财务状况、流动性及增长需求，不保证每年派息[92] - 董事会不建议支付2020年度末期股息（上一期间：无）[91] 资产和负债 - 公司总资产从2019年的人民币6.705亿元增长至2020年的人民币7.998亿元，增长19.3%[47] - 公司总负债从2019年的人民币4.075亿元增至2020年的人民币5.112亿元，增长25.4%[47] - 公司资产负债率从2019年的60.8%上升至2020年的63.9%[47] - 公司未偿还银行借款从2019年的人民币4580万元降至2020年的人民币3950万元，减少13.8%[47] - 公司抵押投资物业价值从2019年的人民币1.468亿元降至2020年的人民币1.352亿元，减少7.9%[51] - 公司未动用银行融资从2019年的人民币4500万元增至2020年的人民币4760万元，增长5.8%[51] - 公司2020年新增资本承担人民币2890万元（2019年无）[53] - 权益总额从2017年的208,903千元增长至2020年的288,535千元，增长38.1%[26][29] - 总资产从2017年的212,879千元增长至2020年的799,756千元，增长275.7%[28][29] 投资和融资活动 - 委托贷款业务本金额为人民币126,100,000元，预计将产生稳定利息收入[18] - 公司提供委托贷款本金为人民币1.951亿元，截至2020年底已提取人民币1.261亿元[57][60] - 公司通过贷款协议获得人民币1.82亿元无抵押贷款，年利率3.85%[58] - 公司非全资附属公司拟以人民币3756.4万元收购淮翼建设95%股权[63] - 收购青岛城乡建设融资租赁有限公司约81.91%的股本权益，代价分为现金支付约1.545亿港元和发行可换股债券支付约22.242亿港元两部分[65] - 建议供股以筹集资金，按每1股现有股份获发1股供股股份的基准进行[66] - 委托贷款合同的本金额为人民币1.261亿元，预计将产生稳定利息收入[77] 公司治理和董事会 - 公司董事会由8名董事组成，包括3名执行董事和4名独立非执行董事[143] - 公司2020年度核数师由德勤变更为安永会计师事务所[138] - 公司独立非执行董事均通过年度独立性确认[136] - 公司董事会主席与行政总裁职位由不同人士担任以实现权力制衡[143] - 截至2020年12月31日，公司董事会举行了4次定期会议，其中2次会议通知期少于14天[155] - 审计委员会在2020年度举行2次会议，审查了2019年九个月经审计财报和2020年六个月未经审计中期财报[159][160] - 薪酬委员会在2020年度举行1次会议，审议了现任董事薪酬待遇和新任执行董事薪酬方案[162][163] - 提名委员会在2020年度举行1次会议，成员包括1名执行董事和4名独立非执行董事[165][166] - 审计委员会由4名独立非执行董事组成，负责监督财务报告和风险管理制度[158] - 薪酬委员会由4名独立非执行董事组成，负责制定董事薪酬标准[161] - 2名前董事（邢路正、姜毅）未提供2020年1月1日至3月26日的培训记录[154] - 董事会主席2020年度未与独立非执行董事举行单独会议，但保持直接沟通渠道[155] - 截至2020年12月31日，提名委员会评估了独立非执行董事的独立性并审阅董事会架构、规模及组成[167] - 2019年1月30日董事会采纳修订后的成员多元化政策，涵盖性别、年龄、文化背景等8项标准[167] - 2020年执行董事高玉贞出席1/3董事会会议，非执行董事李少然出席4/4会议[171] - 独立非执行董事尹德胜出席全部4次董事会会议及2次审核委员会会议[171] - 因COVID-19影响，董事会主席高玉贞未能出席股东周年大会，改由尹德胜主持[171] - 公司为董事及高级人员投保责任保险，覆盖履职产生的成本及责任[174] - 董事会负责监督综合财务报表编制，确保符合会计准则及持续经营基准[175] - 风险管理系统采用三级防线机制，业务单位、管理层和审核委员会分层管控[177] - 内部监控制度年度审核覆盖财务、运营及合规三大领域[177] - 2020年3月27日有3名执行董事辞任，同期新增2名执行董事[171] 股东和股权结构 - 控股股东青岛城投及其关联方合计持有公司股份344,621,633股，占总发行股份的69.02%[116] - 根据购股权计划，可发行最多49,927,668股公司股份，占已发行股份总数的10%[111] - 向主要股东或独立非执行董事授出超过公司已发行股份0.1%或总值超过人民币5,000,000元的购股权需股东批准[110] - 公司董事及主要行政人员在报告期末未持有公司股份或相关权益[108] - 公司2020年度遵守上市规则公眾持股量要求[133] 其他重要内容 - 公司变更综合财务报表呈列货币为人民币，原为港币[88] - 2020年末可供分派储备总额约为人民币97,408,000元，同比下降12%（上一期间：人民币110,663,000元）[95] - 投资物业重估收益约为人民币6,400,000元，同比下降33.3%（上一期间：人民币9,600,000元）[98] - 2020年投资物业重估收益占可供分派储备的6.57%（6,400,000元/97,408,000元）[95][98] - 公司主要业务为投资控股，附属公司业务详情见综合财务报表附注1[89] - 2020年综合财务表现关键指标详见年报第8页财务概要[93] - 五年财务数据及资产负债概要见年报第9页[94] - 物業、機器及設備變動詳情載於綜合財務報表附註12[98] - 公司最大供应商占比19%，五大供应商合计占比53%[120] - 公司最大客户占比33%，五大客户合计占比48%[120] - 公司未与控股股东或其附属公司订立任何重大服务合约[104] - 公司未订立任何涉及集团业务重大部分的管理及行政合约[105] - 公司未与关联人士订立任何需披露的重大交易或合约[103] - 公司董事服务合约为三年期，无不可终止条款[102] - 公司为雇员提供强积金计划及购股权以保留人才[121][134] - 公司定期与客户沟通产品供应及表现以持续改进质量[121] - 公司通过供应商评估程序确保供应链可靠及可持续[121] - 公司2020年度无董事涉及竞争业务权益[125] - 公司2020年度未回购或出售任何上市股份[130] - 公司支付外聘核数师审核服务费用为178万港元，非核数服务费用为82万港元[182] - 公司秘书在2020年度接受不少于15小时的专业培训[183] - 股东需持有不少于十分之一实缴股本方可请求召开股东特别大会[184] - 股东需代表不少于5%投票权或不少于100名股东方可提交股东大会决议案请求[186] - 公司2020年度组织章程文件无重大变动[188] - 公司财政年度年结日由3月31日更改为12月31日，2019年数据涵盖9个月期间[194] - 公司环境社会及管治报告遵循上市规则附录27指引，包含排放、资源使用等关键绩效指标[196] - 公司通过多种方式与持份者交流，包括决策人、监管机构、雇员、投资者、客户、供应商及社区成员[200]