收入和利润（同比环比） - 净利息收入为18.73亿港元，同比下降9.4%[4] - 净服务费及佣金收入为5.72亿港元，同比微增0.1%[4] - 期间溢利为9.88亿港元，同比下降32.4%[4] - 本公司股东应占溢利为7.45亿港元，同比下降33.1%[4] - 每股基本及摊薄盈利为2.33港元，去年同期为3.41港元[4] - 扣除保险索偿后营运收入为27.51亿港元，同比下降3.1%[4] - 除税前溢利为11.5亿港元，同比下降30.8%[4] - 公司2020年上半年盈利为7.44768亿港元，较2019年同期的11.13821亿港元下降33.1%[45][46] - 公司总净利息收入和非利息收入分别为18.73亿港元和8.79亿港元，合计总营业收入为27.51亿港元[155] - 2020年上半年扣除投资损益前营运溢利91.59亿港元，较2019年同期的131.07亿港元下降30.1%[144] 成本和费用（同比环比） - 营运支出为14.7亿港元，同比增长2.5%[4] - 总营运支出为1,469,948千港元，较2019年1,434,343千港元增长2.5%[32] - 雇员薪酬及福利支出为1,033,359千港元，较2019年986,935千港元增长4.7%[32] - 香港利得税支出为144,162千港元，较2019年176,239千港元下降18.2%[44] - 总税务支出为161,699千港元，较2019年199,515千港元下降19.0%[44] 信贷减值亏损 - 信贷减值亏损大幅增加至3.65亿港元，同比激增293.8%[4] - 新增信贷减值准备净额为408,006千港元，较2019年124,593千港元增长227.4%[34] - 客户贷款减值损失为336,289千港元，较2019年87,342千港元增长285.0%[34] - 对联营公司重庆银行投资新增减值拨备200,000千港元，累计减值达1,935,000千港元[36][39] - 公司总信贷减值亏损达3.65亿港元，其中个人银行业务占比最大为2.24亿港元[155] - 公司预期信贷亏损准备总额从2020年初的1,157.228百万港元增至2020年6月末的1,322.095百万港元，增长14.2%[76] - 阶段3（已发生信用减值）预期信贷亏损准备从381.197百万港元增至500.952百万港元，增幅31.4%[76] - 期内因信用风险恶化从阶段1转入阶段3的金额达170.337百万港元[76] - 2020年上半年贷款撇销金额达214.200百万港元[76] - 客户贷款相关的预期信贷亏损准备为1,172.256百万港元，占总额的88.7%[76] - 贷款承诺及财务担保的预期信贷亏损准备为149.839百万港元，较2019年末的148.642百万港元增长0.8%[76][79] - 2019年全年贷款撇销金额达357.860百万港元[79] - 阶段2预期信贷亏损准备从2019年初的133.876百万港元增至2020年6月末的174.121百万港元，累计增长30.1%[76][79] 证券投资表现 - 证券投资公平值变动产生净亏损5.4亿港元[6] - 持作买卖用途的证券从2019年12月31日的83.88亿港元减少至2020年6月30日的73.57亿港元，下降10.31亿港元或12.3%[7] - 以公平值计量且其变动计入损益的金融资产从2019年12月31日的6.81亿港元大幅减少至2020年6月30日的1.96亿港元，下降4.85亿港元或71.2%[7] - 持作买卖用途的证券总额从2019年底的90.68684亿港元下降至2020年中的75.52572亿港元，减少16.7%[47] - 以公平值计量且其变动计入损益的金融资产从2019年底的6.80731亿港元大幅下降至2020年中的1.96032亿港元，减少71.2%[47] - 证券投资利息收入为7.95亿港元，同比下降8.8%[22] 利息收入细分 - 净利息收入为18.72亿港元，较去年同期下降，其中利息收入34.47亿港元，利息支出15.74亿港元[22] - 利息收入中，以摊余成本列账的金融资产贡献最大，达27.94亿港元[22] - 现金及银行结余利息收入大幅下降至1.65亿港元，同比减少39.3%[22] - 各项贷款利息收入为24.87亿港元，同比下降3.2%[22] 服务费及佣金收入细分 - 净服务费及佣金收入为5.72亿港元，其中收入6.75亿港元，支出1.04亿港元[25] - 信用卡服务费收入为1.25亿港元，同比下降27.8%[25] - 证券经纪佣金收入为0.82亿港元，同比增长51.7%[25] - 保险销售及其他服务费收入为1.51亿港元，同比下降4.1%[25] 其他收入 - 净买卖收入为1.32亿港元，同比增长240.6%，主要来自外汇买卖净收益0.71亿港元[29] - 上市投资股息收入为4,084千港元，较2019年3,116千港元增长31.1%[30] - 期末持有上市投资股息收入为49,054千港元，较2019年43,841千港元增长11.9%[30] - 投资物业租金收入总额为18,464千港元，较2019年18,607千港元下降0.8%[30] 资产变化 - 公司总资产从2019年12月31日的2503.12亿港元增长至2020年6月30日的2599.41亿港元，增加96.29亿港元或3.8%[7] - 客户存款从2019年12月31日的1821.15亿港元增至2020年6月30日的1870.81亿港元，增加49.66亿港元或2.7%[7] - 现金及在银行的结余从2019年12月31日的184.45亿港元略增至2020年6月30日的185.44亿港元，增加0.99亿港元或0.5%[7] - 在银行1至12个月内到期的存款从2019年12月31日的63.33亿港元增至2020年6月30日的65.00亿港元，增加1.67亿港元或2.6%[7] - 以公平值計量且其變動計入其他全面收益的金融資產總額從455.11億港元增至481.63億港元，增長5.8%[81] - 非上市債務證券從421.56億港元增至440.96億港元，增長4.6%[81] - 香港以外上市債務證券從166.99億港元增至177.62億港元，增長6.4%[81] - 以攤餘成本列賬的金融資產總額從157.43億港元增至213.56億港元，大幅增長35.7%[84] - 香港上市債務證券（攤餘成本）從45.32億港元增至75.92億港元，增長67.5%[84] - 香港以外上市債務證券（攤餘成本）從65.34億港元增至91.56億港元，增長40.1%[84] - 企業債務證券（攤餘成本）從71.52億港元增至119.14億港元，增長66.6%[84] - 其他资产从2019年12月31日的6,492,889千港元增至2020年6月30日的8,404,095千港元，增长29.43%[62] - 已抵押资产从2019年末的4,600,158千港元增至2020年6月30日的6,194,006千港元，增长34.6%[119] - 按回购协议抵押资产从2019年末的686,003千港元增至2020年6月30日的2,002,686千港元，增长192.0%[119] - 担保负债金额从2019年末的4,597,103千港元增至2020年6月30日的5,983,401千港元，增长30.1%[119] - 按回购协议担保负债从2019年末的671,153千港元增至2020年6月30日的1,987,201千港元，增长196.1%[119] - 其他负债及预提从2019年末的8,698,832千港元增至2020年6月30日的9,620,668千港元，增长10.6%[107] - 已签约但未提拨准备之开支从2019年末的147,096千港元增至2020年6月30日的153,231千港元，增长4.2%[114] 负债变化 - 后偿债务总额为3,860,820千港元，较2019年末减少30%[99] - 租赁负债从2019年末的434,681千港元减少至2020年6月30日的267,931千港元，降幅达38.4%[107] - 客户存款总额截至2020年6月30日达187,080,907千港元，较2019年末增长2.7%[94] - 活期存款及往来存款为42,223,446千港元，较2019年末增长4.5%[94] 资产减少项目 - 使用权资产从2019年12月31日的417,042千港元降至2020年6月30日的250,342千港元，下降39.97%[62] - 贸易票据总额从2019年12月31日的3,393,863千港元降至2020年6月30日的3,115,022千港元，下降8.22%[62] - 收回抵押品从2019年12月31日的295,179千港元降至2020年6月30日的271,167千港元，下降8.14%[71] - 物業、器材及設備賬面淨值從21.69億港元降至21.23億港元，下降2.1%[87] - 使用權資產從4.17億港元降至2.50億港元，下降40.0%[90] - 租賃負債從4.35億港元降至2.68億港元，下降38.4%[90] - 投资重估储备从2019年末的612,443千港元降至2020年6月30日的216,158千港元，减少64.7%[109] - 监管储备从2019年末的1,127,403千港元降至2020年6月30日的531,353千港元，减少52.9%[111] - 信贷承诺合约总额从2019年末的81,245,184千港元降至2020年6月30日的79,865,760千港元，减少1.7%[116] 贷款组合与信贷质量 - 客户贷款总额从2019年12月31日的136,946,773千港元增至2020年6月30日的138,234,951千港元，增长0.94%[62] - 减值准备总额从2019年12月31日的1,008,586千港元增至2020年6月30日的1,172,256千港元，增长16.24%[62] - 信贷减值贷款占客户贷款总额百分比从2019年12月31日的0.77%上升至2020年6月30日的1.02%[64] - 逾期未偿还贷款总额从2019年12月31日的749,681千港元增至2020年6月30日的914,323千港元，增长21.96%[65] - 逾期超过一年的贷款从2019年12月31日的318,703千港元增至2020年6月30日的519,620千港元，增长63.04%[65] - 重组客户贷款从2019年12月31日的270,909千港元增至2020年6月30日的386,030千港元，增长42.50%[68] - 公司客户贷款总额为1382.35亿港元，其中减值客户贷款（阶段3）为14.10亿港元[181] - 物业投资类贷款余额16,518,677千港元，抵押品覆盖率达94.6%[159] - 个人住宅物业贷款余额30,712,053千港元，全部由抵押品保障[159] - 信用卡贷款余额3,644,439千港元，无抵押品保障[159] - 贸易融资贷款余额8,701,810千港元，抵押品覆盖率为59.5%[159] - 物业投资贷款未偿还余额为165.19亿港元，占客户贷款总额的显著部分[168] - 购买其他住宅物业贷款未偿还余额为307.12亿港元，较2019年底的298.64亿港元增长2.8%[168] - 香港以外使用贷款未偿还余额为354.64亿港元，较2019年底的358.56亿港元下降1.1%[168] - 香港以外使用贷款减值贷款（阶段3）达4.565亿港元，较2019年底的2.565亿港元大幅增长78%[168] - 物业投资贷款阶段3减值准备为377万港元，较2019年底的472万港元下降20%[168] - 购买其他住宅物业贷款阶段3减值准备为1076万港元，较2019年底的754万港元增长43%[168] 地区业务表现 - 2020年6月30日香港地区客户贷款总额为1161.84亿港元，占整体贷款总额的84.0%[181] - 2020年6月30日中国内地客户贷款总额为65.97亿港元，减值贷款为6266万港元[181] - 2020年6月30日澳门地区客户贷款总额为140.39亿港元，减值贷款为2.66亿港元[181] - 截至2019年12月31日，公司对香港地区客户贷款总额为1132.33亿港元，减值贷款为9.34亿港元[182] - 2019年12月31日中国内地客户贷款总额为79.40亿港元，减值贷款为6427万港元[182] - 公司客户贷款总额为138,234,951千港元，其中75.2%为在香港使用的贷款[159] 国际债权敞口 - 2020年6月30日国际债权总额中，对离岸中心的债权达1770.25亿港元，其中香港占1574.80亿港元[187] - 2020年6月30日对发展中亚太地区的国际债权总额为485.81亿港元，其中中国内地占356.58亿港元[187] - 离岸中心债权总额达171,096百万港元，其中香港占比88.7%达151,672百万港元[188] - 发展中亚太区债权总额46,856百万港元，中国大陆占比76.1%达35,631百万港元[188] - 香港非金融私人机构债权达119,445百万港元，占离岸中心该类别的88.0%[188] - 银行机构对离岸中心债权5,309百万港元，其中香港银行占比85.9%达4,560百万港元[188] - 官方机构对离岸中心债权19,518百万港元，香港官方机构占比88.0%达17,167百万港元[188] - 中国大陆非金融私人机构债权13,277百万港元，占亚太区该类别的80.5%[188] 中国内地风险敞口 - 对中国大陆业务总风险敞口为448.36亿港元，其中资产负债表内敞口422.80亿港元[173] - 对中国中央政府及相关实体风险敞口总计98.65亿港元，其中表内敞口97.46亿港元[173] - 对中国地方政府及相关实体风险敞口总计15.60亿港元，其中表内敞口12.83亿港元[173] - 表内风险敞口占公司总资产2362.81亿港元的17.89%[173] - 截至2019年12月31日，公司对中国大陆的资产负债表内总余额为420.06亿港元，资产负债表外总余额为28.81亿港元，合计总余额为448.87亿港元[176] - 公司对中国大陆的资产负债表内余额占总资产2246.15亿港元的18.70%[176] 现金流量 - 经营现金净流入3,158,913千港元，同比增长21.4%[13] - 投资活动现金净流出51,204千港元，同比扩大16.8%[13] - 融资活动现金净流出2,453,418千港元，同比扩大85.8%[13] - 期末现金及现金等价物26,571,978千港元，同比增长50.0%[13] - 现金及银行结余3,623,729千港元，同比增长68.8%[13] - 2020年上半年经营现金净流入315.89亿港元，较2019年同期的260.29亿港元增长21.4%[144] 金融工具公允价值 - 按公允价值计量的资产总额为56,326,478千港元，其中第2级公允价值计量占92.4%[136] - 按公允价值计量的负债总额为7,638,824千港元，主要为交易性金融负债和衍生金融工具[136] - 以公平值计量金融资产总额为551.58亿港元，其中第1级358.47亿、第2级5145.70亿、第3级11.60亿[141] - 债务证券投资