收入和利润（同比环比） - 二零一九年上半年保费及费用收入为23.818亿港元[12] - 二零一九年上半年经营溢利总额为3.319亿港元，相比二零一八年同期经营亏损0.729亿港元[12] - 二零一九年上半年拥有人应占净溢利为0.82亿港元，相比二零一八年同期净亏损1.863亿港元[12] - 二零一九年上半年每股基本溢利为0.03港元，相比二零一八年同期每股亏损0.08港元[12] - 公司总经营溢利从去年同期的亏损7290万港元改善至盈利3.319亿港元[17] - 公司拥有人应占净溢利为8200万港元，相比去年同期亏损1.863亿港元大幅改善[17] - 公司总收入35.664亿港元，同比增长53.9倍，其中保险业务贡献35.109亿港元[25] - 净投资收入16.539亿港元，同比增长37倍，保险业务贡献16.09亿港元[25] - 非保险业务收入下降14.8%至5640万港元，主要因咨询收入减少和经济前景疲软[25] - 总保费及手续费收入总额为37.13亿港元，同比增长4.1%[38][41] - 香港财务报告准则下确认的保费收入为23.82亿港元，同比增长15.3%[38] - 保费及费用收入总额从20.66亿港元增至23.82亿港元，增长15%[53] - 净保费及费用收入从17.76亿港元增至20.59亿港元，增长16%[53] - 投资和其他净收入从5.89亿港元大幅增至17.59亿港元，增幅199%[53] - 净保户给付从8.19亿港元增至17.60亿港元，增长115%[53] - 经营溢利增长10%至4.02亿港元[56][57] - 本期间溢利同比下降57%至3.36亿港元[58] - 利息收入增长26.3%至8.12亿港元[68] - 股息收入下降27.8%至2600万港元[68] - 净保费及费用收入为20.58亿港元[155] - 总收入为35.66亿港元[155] - 净投资收入为17.56亿港元[155] - 再保险佣金和利润为1559万港元[155] - 除税前溢利为2.10亿港元[157] - 除税后溢利为2.11亿港元[157] - 本公司权益股东应占溢利为8200万港元[157] - 基本每股盈利为0.03港元[157] - 本期间全面收益总额为3.60亿港元[161] - 本公司权益股东应占全面收益总额为1.72亿港元[161] 成本和费用（同比环比） - 已实现资本亏损和衍生工具市场价值波动造成6600万港元损失[17] - 员工股份奖励摊销费用从去年同期的1.116亿港元减少至370万港元[17] - 收购万通保险相关融资成本为1610万港元，同比增长8.9倍[17] - 保费储金及手续费收入分离额为13.31亿港元，同比下降11.3%[38] - 净保户给付从8.19亿港元增至17.60亿港元，增长115%[53] 保险业务表现 - 公司于二零一八年十一月完成收购万通保险60%已发行股本[10] - 保险业务已成为集团财务业绩的主导部分，使本期与过往期间财务业绩不具直接可比性[10] - 万通保险分部经营溢利为4.018亿港元，其他金融和公司分部经营亏损为6990万港元[17] - 万通保险拥有2753名代理人和47.9万份有效个人保单[30] - 独家代理人数量增至2,753人，较2018年底增加52人[31] - 有效个别投保人数量增至479,000个，较2018年底增加9,000个[31] - 保险业务内含价值从2018年12月31日的151.31亿港元增长至2019年6月30日的163.05亿港元，增幅8%[46][49] - 有效业务价值(VIF)从58.25亿港元增至63.53亿港元，增长9%[49] - 经调整净值(ANW)从93.06亿港元增至99.52亿港元，增长7%[49] - 首年定期保费从5.07亿港元下降至4.72亿港元，减少6.9%[44] - 续期保费从28.01亿港元增至29.37亿港元，增长4.9%[44] - 整付保费从2.56亿港元增至3.02亿港元，增长18%[44] - 保险分部总资产增长7.5%至628.71亿港元[63] - 偿付能力比率提升46个基点至351%[73] - 公司通过持有60%的附属公司经营人寿保险业务，并披露其内含价值[112][115] - 万通保险内含价值为163.05亿港元，较2018年末的151.31亿港元增长7.8%[119] - 扣除资本成本后的新业务价值为2.26亿港元，较2018年同期的2.21亿港元增长2.3%[120] - 经调整净值为63.53亿港元，较2018年末的58.25亿港元增长9.0%[119] - 有效业务扣除资本成本前的价值为118.7亿港元，较2018年末的111.26亿港元增长6.7%[119] - 资本成本为19.18亿港元，较2018年末的18.2亿港元增长5.4%[119] - 本公司权益股东应占内含价值为97.83亿港元，非控股权益应占65.22亿港元[119] 地区市场表现 - 香港市场保费及手续费收入总额为31.39亿港元，占总收入85%[41] - 澳门市场保费及手续费收入总额为5.74亿港元，占总收入15%[41] - 独代代理数量增至香港1,807人/澳门946人[71] 销售渠道表现 - 独家代理渠道保费及手续费收入总额为24.36亿港元，同比增长3.3%[43] - 银行及金融机构渠道保费及手续费收入总额为9.66亿港元，同比增长4.4%[43] - 经纪及非独家代理渠道保费及手续费收入总额为3.11亿港元，同比增长9.9%[43] 投资业务表现 - 投资债务证券中90%保持BBB或以上评级[66] - 经纪业务交易额增长65.5%至42.3亿港元[75][79] - 资产管理业务发行三只基金产品，投资中资美元债和港股IPO锚定份额[85][87] 金融科技与创新业务 - 员工持股计划"有鱼持股"已服务数十家企业客户[81] - 金融科技平台预计2019年下半年上线，为保险业务提供全新销售及线上保单签约服务[84][86] 资产和负债状况 - 截至二零一九年六月三十日总资产为678.887亿港元，较二零一八年末增长7.7%[14] - 截至二零一九年六月三十日权益总额为160.034亿港元，较二零一八年末增长4.4%[14] - 截至二零一九年六月三十日拥有人权益为93.823亿港元，较二零一八年末增长1.8%[14] - 截至二零一九年六月三十日拥有人每股权益为2.91港元，较二零一八年末增长1.7%[14] - 现金及存款减少34.8%至29.97亿港元[63][66] - 公司现金及现金等价物为38.781亿港元，较2018年末的54.435亿港元下降28.7%[95] - 公司银行借款为18.046亿港元，较2018年末的11.982亿港元增长50.6%[95] - 公司资产负债率为10.11%，较2018年末的7.25%上升2.86个百分点[95] - 公司持有澳门货币管理局的45.24359亿港元投资及2.25548亿港元定期存款作为技术准备金担保[99] - 公司持有原定期限超3个月的定期存款及现金合计38.781亿港元[95] - 公司银行借贷总额较2018年末增加6.064亿港元[95] - 澳门保险业务技术准备金担保总额达47.499亿港元[99] - 公司抵押投资及银行存款作为技术准备金担保，投资金额为45.24359亿港元，银行存款为2.25548亿港元[102] - 公司总资产从630.33亿港元增至678.89亿港元，增长7.7%[164] - 投资组合从436.33亿港元扩大至503.55亿港元，增长15.4%[164] - 现金及现金等价物从51.84亿港元降至36.19亿港元，减少30.2%[164] - 保险合同准备金从393.62亿港元上升至421.87亿港元，增长7.2%[164] - 银行借款从11.98亿港元增至18.05亿港元，增长50.7%[164] - 递延保单获得成本及收购业务价值从85.56亿港元减少至77.39亿港元，下降9.5%[164] - 租赁负债从1525万港元大幅增加至3.24亿港元[164] - 净资产从153.30亿港元增长至160.03亿港元，增幅4.4%[164] - 非控股权益从61.09亿港元增至66.21亿港元，增长8.4%[166] - 公司储备从负6.08亿港元改善至负4.47亿港元[166] - 公司权益持有人应占总额为4,136,251千港元[169] - 累计亏损为621,043千港元[169] - 股本为4,629,094千港元[169] - 向非全资附属公司注资328,000千港元[169] - 根据股份奖励计划回购股份110,209千港元[169] - 以权益结算的股份为基础的交易产生111,633千港元[169] - 本期间其他全面收益为(186,279)千港元[169] - 划拨至法定和资本储备(3,927)千港元[169] - 非控股权益总额为6,108,887千港元[169] - 于二零一九年六月三十日之余额为16,003,421千港元[169] 现金流状况 - 经营现金净流入786.359百万港元，同比扭亏为盈（2018年净流出157.359百万港元）[171] - 投资活动现金净流出4.8755亿港元，同比大幅扩大（2018年净流入728.679百万港元）[171] - 融资活动现金净流入2.5227亿港元，同比改善（2018年净流出88.912百万港元）[171] - 现金及等价物净减少1.5664亿港元，而去年同期为净增加482.408百万港元[171] - 期末现金及等价物余额36.188亿港元，较去年同期26.624亿港元增长36%[171] - 投资购入支出83.516亿港元，同比扩张12倍（2018年同期6.417亿港元）[171] - 处置投资收回资金34.578亿港元，同比增长154%（2018年13.613亿港元）[171] - 保单账户储金收入23.665亿港元，去年同期无此项业务[171] - 保单账户提取支出7.6548亿港元，去年同期无此项业务[171] - 外币汇率变动产生正影响1.069百万港元，较去年同期负影响2.347百万港元改善[171] 公司治理与股权结构 - 公司员工数量从609名增加至621名，增长率为1.97%[103] - 公司未宣派截至2019年6月30日止六个月的中期股息[103] - 董事长虞锋通过Jade Passion Limited持有公司41.66%股份，共计1,342,976,000股[124] - 董事李婷持有公司0.58%股份，共计18,550,000股[124] - 虞锋通过云锋金融控股有限公司持有Key Imagination Limited 91%股权[126] - 执行董事黄鑫通过Perfect Merit Limited持有Key Imagination Limited 9%股权[126] - 2016年股份奖励计划可发行或购买的最高股份数目为322,332,639股，占公司已发行股份10%[128] - 2014年股份奖励计划累计授出9,330,239股，占2014年采纳日期已发行股份约2.09%[128] - 2014年股份奖励计划授出股份占报告日期总发行股份约0.29%[128] - 2016年股份奖励计划累计授出43,040,000股[129] - 2014年与2016年股份奖励计划合计授出股份占2016年采纳日期已发行股份约2.18%[129] - 2014年与2016年股份奖励计划合计授出股份占报告日期总发行股份约1.62%[129] - 截至2019年6月30日，信托人持有2016年股份奖励计划15,395,000股[129] - 虞锋先生通过控股公司持有1,342,976,000股，占总股本41.66%[135] - Massachusetts Mutual Life Insurance Company持有800,000,000股，占总股本24.82%[135] - 连轶女士持有167,872,000股，占总股本5.21%[135] - 公司主席虞锋通过Jade Passion持有1,342,976,000股股份权益，占Jade Passion已发行股本73.21%[139] - 云锋金融控股持有Key Imagination已发行股本91%，虞锋持有云锋金融控股70.15%[139] - Massachusetts Mutual Life Insurance Company通过全资控股公司持有800,000,000股股份[139] - 连轶女士通过Violet Passion Holdings Limited持有167,872,000股股份权益[139] - 截至2019年6月30日止六个月内公司未购买、出售或赎回任何上市证券[138][140] - 公司审计委员会由朱宗宇、齐大庆和肖风组成，已审阅中期财务报告[144][146] - 公司偏离企业管治守则A.4.1条，非执行董事无指定任期但受轮值卸任机制约束[142] - 所有董事确认在报告期内遵守证券交易行为守则标准[143][145] - 自2018年年报后无董事资料变动需披露[147] - 中期财务报告经审阅符合香港会计准则第34号要求[148][150] 资金用途与募投项目 - 股份认购所得款项总额为36.78亿港元，其中未使用金额为2.124亿港元[107] - 设立新分行及IT基础设施项目未使用金额为5500万港元[107] - 私人财富管理平台项目未使用金额为8000万港元[107] - 金融服务生态系统发展项目未使用金额为7740万港元[107] - 原定用于设立新分支机构的5500万港元将调整用于IT基础设施升级[108][109] - 公司预计所有未使用款项将于2020年底前完全耗尽[108][109] 会计政策与准则变更 - 公司截至2019年6月30日止六个月的简明综合中期财务报表根据香港联合交易所上市规则及《香港会计准则》第34号编制[175] - 财务报表计量基准主要为历史成本 但部分债务和权益证券及衍生金融工具按公允价值列账[175] - 财务报表以港元列示 数值精确至千港元[175] - 管理层需运用大量判断和估计确定合并范围 评估其他权益产生的可变回报[180][182] - 根据《香港财务报告准则》第9号 金融工具分类取决于合同现金流特征及业务模式[183] - 不符合SPPI标准的金融资产以公允价值计量且变动计入当期损益[183] - 集团对第二和第三层级金融工具选用适当估值技术[183] - 集团自2019年1月1日起首次采纳《香港财务报告准则》第16号租赁[183] - 若干其他新准则自2019年1月1日起生效 但对财务报表无重大影响[183] - 会计政策变更预计将反映在截至2019年12月31日止年度的综合财务报表中[183] - 公司于2019年1月1日确认新增使用权资产账面价值为296,540千港元[187][189] - 公司于2019年6月30日使用权资产账面价值减少至247,982千港元[187][189] - 公司采用《香港财务报告准则》第16号对租赁合同进行会计处理[184] - 公司选择不确认低价值资产（如IT设备）租赁的使用权资产和租赁负债[186] - 公司作为承租人租赁多项资产包括物业和IT设备[186] - 公司对物业租赁选择不拆分非租赁部分作为单一租赁处理[184] - 公司采用追溯调整法应用新租赁准则[184] - 公司租赁负债在财务状况表中列示为融资租赁负债[189] - 公司使用权资产列示在"物业及设备"科目中[187] - 公司对2019年1月1日后订立或修订的合同应用新租赁定义[184] - 集团确认了使用权资产和租赁负债，初始计量基于成本及未来租赁付款现值[191] - 租赁负债后续按增量借款利率进行折现计量，集团通常采用该利率作为折现率[191] - 过渡至HKFRS 16后确认额外使用权资产296.54百万港元及租赁负债308.301百万港元[197] - 过渡调整导致累计亏损增加6.58百万港元，非控股权益减少4.387百万港元[197] - 预付款项重新分类减少1.643百万港元，其他负债终止确认减少2.437百万港元[197]