收入和利润（同比环比） - 二零一九年收入为5278.7百万港元，相比二零一八年5083.0百万港元增长3.8%[6] - 公司收入为5278.7百万港元，较2018年5083.0百万港元增长3.8%[13][15] - 二零一九年公司股东应占溢利为2530.7百万港元，相比二零一八年1698.3百万港元增长49.0%[6] - 公司股东应占年度溢利为2530.7百万港元，较2018年1698.3百万港元增长49.0%[13][15] - 二零一九年每股基本盈利为14.40港元，相比二零一八年9.66港元增长49.1%[6] - 新鸿基股东应占溢利为2085.2百万港元，较2018年1183.8百万港元增长76%[24] - 联合地产股东应占溢利2880.3百万港元，较2018年2343.4百万港元增长23%[27] - 天安股东应占溢利1345.9百万港元，较2018年1251.2百万港元增长8%[29] - 公司应占天安本年度溢利655.0百万港元[61] - 天安股东应占溢利为1345.9百万港元[61] - 出售禹铭投资管理有限公司获得收益388.6百万港元[15] - 禹铭出售收益388.6百万港元[29] - 新鸿基投资管理分部税前贡献1083.2百万港元，较2018年83.2百万港元增长1202%[24] - 集团物业组合价值净增加112.1百万港元，较2018年756.5百万港元下降85%[27] - 合营公司Allied Kajima Limited溢利减少72.5%[27] - 香港投资物业公允价值变动产生1.226亿港元收益[187] - 投资物业公平价值增加净额为1.344亿港元计入综合损益表[148] - 公允价值变动损益计入综合损益表，影响年度盈利[187] - 新鸿基金融集团权益确认减值亏损135.9百万港元[191] 成本和费用（同比环比） - 总雇员成本1092.7百万港元，较2018年1122.7百万港元减少3%[31] - 公司支付外聘核數師酬金總額為970萬港元，其中核數服務720萬港元，稅項服務30萬港元，其他專業服務220萬港元[103][104] 股息和分派 - 二零一九年第二次中期股息为每股2.35港元，与二零一八年持平[7] - 二零一九年全年股息总额为每股2.5港元，与二零一八年持平[7] - 公司自天安收取股息146.7百万港元[61] - 二零一九年第二次中期股息每股2.35港元，全年股息总额为每股2.5港元[147] - 股息政策要求董事會綜合考慮營運業績、累計盈利、流動資金狀況及外部經濟環境等因素後決策[107] - 公司自2018年11月30日起實施股息政策，旨在為股東提供合理可持續回報[107] 业务线表现 - 公司通过联合地产持有新鸿基62.39%股权，新鸿基持有亚洲联合财务62.74%股权[12] - 公司持有新工投资74.98%权益，从事上市及非上市证券投资[12] - 公司通过Allied Services Hong Kong Limited经营物业管理及护老服务[12] - 消费金融贷款结余总额达111亿港元，较2018年增长7%[25] - 亚洲联合财务2019年49%的新贷款账户通过电子渠道申请[117] - 亚洲联合财务2016年实现电子结单替代纸质结单[117] - 公司已取得持牌基金管理平台监管批准[58] - 按揭贷款业务稳定及投资业务取得进展使策略风险水平下降[39] - 亚洲联合财务业务在竞争激烈市场中持续增长[39] - 投资组合流动性因收到分派而增加[46] - 中国融资业务信贷风险在年内改善[43] - 香港市场因社会运动出现新风险[43] - 公司聘用67名外判债务追收代理[135] - 债务追收相关投诉占客户总数不足0.01%[135] - 公司客户总数约214000名[137] - 香港及内地业务占客户大多数[137] - 五大客户销售额占比低于总营业额的30%[178] - 五大供应商采购额占比低于总采购额的30%[178] - 消费金融客户贷款及垫款为10413.5百万港元，减值拨备为707.8百万港元[193] - 按揭贷款为3626.9百万港元，减值拨备为21.7百万港元[193] - 有期贷款为2896.9百万港元，减值拨备为364.5百万港元[193] - 消费金融客户贷款及垫款减值拨备707.8百万港元，贷款总额10,413.5百万港元[194] - 按揭贷款减值拨备21.7百万港元，贷款总额3,626.9百万港元[194] - 有期贷款减值拨备364.5百万港元，贷款总额2,896.9百万港元[194] - 公司使用拨备矩阵对消费金融客户贷款及垫款和按揭贷款进行分类[197] - 预期信贷亏损模型采用违约概率、违约损失率和前瞻性信息作为输入假设[197] - 公司定期审查减值金额的估计方法和假设以减少估计与实际亏损差异[197] - 第三阶段信贷减值金融资产评估基于公司历史信贷亏损经验并调整特定因素[197] - 减值评估考虑未来现金流时间、担保和客户抵押品价值[197] - 对第三阶段贷款抽样检查抵押品价值文件和管理层关键估计[199] - 贷款减值披露详见综合财务报表附注28、29、31和45[199] 财务健康状况 - 现金及银行结余为7032.9百万港元，较2018年6002.6百万港元增长17.2%[16] - 流动比率为2.76倍，较2018年2.42倍有所改善[16] - 资本负债比率为37.3%，较2018年41.8%下降4.5个百分点[13][16] - 银行及其他借贷以及应付票据合计为17528.9百万港元[16][18] - 回购4.75%美元票据112百万美元和4.65%美元票据105百万美元[15] - 新发行350百万美元5.75%美元中期票据[15] - 已发行4.75%计息的2021年到期担保票据2.49768亿美元[149] - 已发行4.65%计息的2022年到期担保票据4.45186亿美元[149] - 回购并注销2021年票据本金1.11871亿美元[149] - 回购并注销2022年票据本金1.04814亿美元[149] - 新发行5.75%计息的2024年到期担保票据3.5亿美元[149] - 根据商业票据计划发行4.27亿港元商业票据[149] 投资和资产 - 公司持有联合地产74.99%股权，联合地产持有天安中国投资及亚证地产[12] - 对亚太资源持股比例从35.78%增至37.56%[21] - 公司持有天安48.86%权益，投资成本为3027.8百万港元[59] - 天安投资账面值为11206.9百万港元，占公司总资产16.3%[59] - 天安投资市值为2544.4百万港元，占公司总资产3.7%[59] - 公司持有天安733,269,096股股份[59] - 于天安公司权益的账面净值为11206.9百万港元[191] - 于新鸿基金融集团权益的账面净值为976.0百万港元[191] - 投资物业于2019年12月31日重估价值为99.727亿港元[148] - 香港投资物业于2019年12月31日账面值为9439.2百万港元，公平价值变动为122.6百万港元[188] - 约95%香港投资物业为住宅物业、车位、商业物业及货仓[188] - 投资物业估值涉及关键输入数据包括年期收益率、复归收益率及复归租金[188] - 独立估值师对香港物业估值占比达95%，涵盖住宅、商业及仓储物业[187] - 投资物业公允价值评估依赖关键输入参数（如收益率、租金），涉及管理层判断[187] - 核数师对估值方法和关键输入参数执行敏感性分析[187] 管理层讨论和指引 - 中国及香港经济放缓对业务盈利能力造成不利影响[36] - 中美贸易战对中国消费金融贷款信贷质量造成影响[36] - 香港社会运动影响下半年商业活动[36] - 新型冠状病毒疫情影响营商环境[36] - 利率波动收窄融资业务利息覆盖并减少盈利能力[38] - 公司预期2020年核心经常收入将受疫情影响[62] - 中国内地多间分行因隔离措施关闭导致业务中断[64] - 香港业务贷款偿还拖欠率开始上升且新增贷款放缓[64] - 本地房地产市场空置率将增加且租金率受影响[64] - 内地物业市场预计短期内疲软[64] - 投资管理业务受市场下挫影响[62] - 公司计划将更多业务转至线上并减少实体分行及总员工人数[64] - 香港2019年下半年经济已受社会运动影响[64] - 全球供应链严重中断对经济造成重大压力[62] - 跨境旅游限制导致全球旅游和消费者消费下跌[62] 公司治理和董事会 - 董事会由8名董事组成包括3名执行董事2名非执行董事和3名独立非执行董事[79] - 独立非执行董事占董事会人数比例至少为三分之一[82] - 年内举行5次董事会会议[82] - 李淑慧为行政总裁李成辉之胞妹且持有经济学士学位[72] - 白礼德持有法律荣誉学位并为联合地产及新鸿基独立非执行董事[72] - Alan Stephen Jones为特许会计师并任多家澳洲上市公司董事[72] - 杨丽琛持有法律及经济学士学位并为香港执业律师[73] - 李志刚于2018年7月退任集团财务总监后转任非执行董事[75] - 林锦荣自2019年7月起担任集团财务总监及联合地產财务总监[76] - 王大钧担任投资总监并为联合地產及新工投资执行董事[76] - 董事会成员包括3名执行董事、2名非执行董事和3名独立非执行董事，共8人[83] - 执行董事李成辉（行政总裁）出席董事会会议5/5次，薪酬委员会会议1/1次[83] - 非执行董事狄亚法（主席）出席董事会会议5/5次，薪酬委员会1/1次，审核委员会2/2次，股东大会1/1次[83] - 独立非执行董事白礼德和Alan Stephen Jones均出席董事会会议5/5次，薪酬委员会1/1次，审核委员会2/2次，股东大会1/1次[83] - 独立非执行董事杨丽琛出席董事会会议5/5次，薪酬委员会1/1次，审核委员会2/2次，股东大会1/1次[83] - 非执行董事（包括独立非执行董事）任期从2019年1月1日起再续两年[89] - 董事会会议至少提前14天通知，会议文件至少提前3天发送[84] - 董事可寻求独立专业意见，合理费用由公司承担[84] - 董事会负责制定和检讨企业治理政策及常规[90] - 董事会检阅公司在遵守法律及监管规定方面的政策及常规[90] - 提名委员会由4名成员组成包括非执行董事狄亚法先生担任主席及3名独立非执行董事[92] - 2019年提名委员会未举行会议通过传阅文件方式处理事宜[93] - 提名委员会2019年工作包括检讨董事会架构人数组成及多元化[93] - 薪酬委员会由4名成员组成包括3名独立非执行董事及1名非执行董事[94] - 2019年薪酬委员会举行1次会议并通过传阅文件处理事宜[94] - 薪酬委员会2019年工作包括检讨董事薪酬政策及执行董事薪酬待遇[94] - 行政总裁住宿租赁协议月租金减少2000港元于2020年2月15日生效[94] - 审核委员会由4名非执行董事组成其中3名为独立非执行董事[95] - 审核委员会主席由具备专业资格的独立非执行董事Alan Stephen Jones担任[95] - 董事会认为审核委员会应就外聘核数师非核数服务提出建议而非执行政策[95] - 审核委员会每年至少举行两次会议，2019年已举行两次会议[96] - 审核委员会审阅并批准外聘核数师建议的审核范围及费用[96] - 审核委员会审阅截至2018年12月31日年度年终审核、2019年6月30日中期业绩审阅及2019年12月31日年度年终审核结果[96] - 审核委员会审阅并建议董事会批准2018年度、2019年中期及2019年度财务报告[96] - 执行委员会由两名执行董事组成，获授予集团业务的一般管理及控制权[97] - 公司秘书在2019年接受超过15小时相关专业培训[98] - 公司采纳标准守则规范董事及相关雇员进行证券交易[99] - 公司采纳香港公认会计原则和香港财务报告准则编制2019年度综合财务报表[100] - 董事会通过审核委员会检讨会计、内部审计及财务汇报职能的资源、员工资历及培训预算是否足够[100] - 公司识别新风险包括香港社会动乱、中美贸易战及新型冠状病毒爆发[100] - 公司主要附屬公司均設有獨立風險管理及內部監控系統，並已就遵循企業管治守則提供保證[102] - 內部審計主管直接向董事會主席及審核委員會匯報，負責評估風險管理及內部監控系統有效性[102] - 內部審計報告經審核委員會及董事會審閱[102] - 公司於2019年5月24日舉行股東週年大會，各委員會主席出席回應股東查詢[105] - 股東特別大會召開門檻為持有總表決權至少5%的股東提出書面請求[105] - 核数师德勤确认财务报表符合香港财务报告准则[182][184] - 持续关连交易经独立董事及核数师审查确认符合商业条款[176] 关联方交易和权益 - 董事李成辉持有公司股份1.317293亿股，占比74.95%[156] - 董事李成辉及李淑慧通过Lee and Lee Trust持有联合地产、新鸿基、新工投资、天安、亚证地产、亚太资源、Tanami Gold及龙资源等公司权益，涉及借贷、证券投资及资源行业业务[159] - 董事狄亚法及李成辉担任联合地产董事，该公司通过附属公司从事借贷及资源行业证券投资业务[159] - 李成辉担任Allied Kajima Limited董事，该公司通过附属公司从事物业租赁及酒店业务[159] - 李成辉担任新鸿基非全资附属公司董事，该公司从事借贷业务[159] - 李成辉及劳景祐担任天安董事，该公司通过附属公司从事借贷、物业发展投资及物业管理业务[161] - 劳景祐担任亚证地产董事，该公司通过附属公司从事放债、物业投资及物业管理业务[161] - 李成辉及狄亚法担任亚太资源董事，该公司通过附属公司从事借贷及资源行业上市证券投资业务[161] - 狄亚法担任新工投资董事，该公司通过附属公司从事证券买卖及金融工具投资业务[161] - 附属公司山栢与关联方三泰集运的租赁协议重续至2022年9月30日，年度租金总额15.1百万港元[163] - 山栢与三泰集运的服务协议重续至2019年9月30日，年度服务费总额0.3百万港元[163] - 截至2019年12月31日止年度持续关连交易总额为15,462,557港元[174] - 租赁协议一工业物业月租金为1,156,960港元，车位月租金为10,800港元[171] - 租赁协议二月租金为105,144港元[171] - 2019年经重续租赁协议一工业物业月租金自2020年1月起增至1,301,580港元（增幅12.5%）[171] - 2019年经重续租赁协议二月租金自2020年1月起增至121,320港元（增幅15.4%）[171] - 物流及仓库服务协议月服务费为36,000港元[174] - 2020年度持续关连交易年度上限设定为17,043,604港元[175] - 2021年度持续关连交易年度上限设定为17,043,604港元[175] - 2022年度持续关连交易年度上限设定为12,782,703港元[175] - 庄女士通过控股公司间接持有11,049,655股股份权益[169][7] - 公司于天安中国投资的权益由48.66%增至48.86%[148] 人力资源和员工 - 集团员工总数3562名，较2018年4337名减少18%[31] - 集团2019年底员工总数3,562人较2018年4,337人减少17.8%[119] - 员工地区分布：中国内地员工占比45% 香港员工占比19%[120][125] - 员工年龄分布：26-35岁占比29% 46-55岁占比19% >56岁占比14%[120][125] - 2019年员工流失率：男性32% 女性29%[