资产管理规模 - 投资管理部门管理第三方机构和个人投资者资产2585亿美元，其中248亿美元为其他业务独立账户资产，380亿美元为一般账户资产[106] - 另类资产和私募产品资产管理规模达997亿美元[106] - 固定收益平台资产管理规模达2216亿美元，其中380亿美元为一般账户资产[114] - 股票平台资产管理规模达834亿美元[115] - Pomona Capital管理的另类资产规模达100亿美元[116] - 整体另类资产平台规模达164亿美元[116] - 零售客户部门资产管理规模达1219亿美元[119] - 机构客户部门资产管理规模达1615亿美元，服务336家机构客户[121] 资金流动 - 固定收益私募产品净流入资金501.78亿美元[119] 员工与组织构成 - 截至2022年12月31日，公司拥有约6,100名员工，其中99%为全职且位于美国[125] - 公司远程办公人员比例从20%增至约58%，混合办公人员占41%，办公室必要人员占1%[125] - 2023年1月24日收购Benefitfocus使员工基数增加约1,100人[126] - 女性或有色人种员工占比达65%，其中3%自我认同为残疾/特殊需求群体[127] - 12人执行委员会成员中50%为多元化背景（含4名女性及2名男性有色人种）[127] - 11人董事会成员中64%为多元化背景（含6名女性及1名男性有色人种）[128] 保险业务与监管 - 健康解决方案再保险计划将单个特定索赔风险敞口限制在500万美元[105] - 公司在美国拥有三家保险子公司，分别注册于康涅狄格州、明尼苏达州和纽约州[139] - 保险子公司需遵守风险资本（RBC）要求，2022年末总调整资本均超过法定最低水平[153] - 保险控股公司控制权变更需经监管批准，任何获得10%以上投票权者被推定为取得控制[144] - 保险子公司支付股息受州监管限制，普通股息需符合法定标准，超额股息需监管批准[149] 网络安全与数据隐私法规 - 14个州已采用NAIC保险数据安全示范法，包括阿拉巴马州、康涅狄格州、特拉华州、印第安纳州、爱荷华州、路易斯安那州、缅因州、密歇根州、密西西比州、新罕布什尔州、北达科他州、俄亥俄州、南卡罗来纳州和弗吉尼亚州[159] - 纽约州金融服务部(NYDFS)于2017年2月发布最终网络安全要求，2022年11月提出修正案要求大型公司加强强制性控制[159] - 公司受纽约州网络安全法规约束，需符合NAIC示范法采纳州的网络安全标准[185] - 公司受加州消费者隐私法案(CCPA)约束，该法案对未能实施合理安全措施的企业规定了潜在的严重法定损害赔偿[186] - 加州隐私权利法案(CPRA)于2020年11月获批，要求公司投入大量额外或转移的资源来适应业务和实践[188] - 作为医疗保健信息交换所，公司直接受HIPAA隐私、安全和违规通知规则的约束[189] - 公司受欧盟通用数据保护条例(GDPR)约束，该条例于2018年5月25日生效，适用于所有在欧盟运营的子公司[190] - 英国已实施GDPR（英国GDPR），对处理英国数据主体的个人数据提出了多项要求[190] - 全国保险委员协会(NAIC)于2019年10月21日成立隐私保护工作组，审查州保险隐私保护[191] - 公司受其隐私政策和与第三方隐私相关义务的约束，任何未能遵守的行为可能导致政府调查、监管罚款和诉讼[192] 其他业务监管 - 公司证券业务需遵守SEC净资本规则，要求经纪交易商维持最低净资本水平并保持资产流动性[173] - 公司注册投资顾问需遵守《投资顾问法》，控制权变更时需重新获得基金股东对咨询合同的批准[174] - 公司期货业务受商品期货交易委员会(CFTC)监管，部分子公司注册为商品池运营商和商品交易顾问[175] - 公司退休业务受ERISA约束，需遵守报告披露义务、受托行为标准及禁止交易规则[177] - 两家信托子公司(VITC和VINTCO)受康涅狄格州银行部监管，不得接受存款（信托或托管活动除外）[178] - 公司需遵守《爱国者法案》反洗钱规定，包括客户识别、可疑交易报告和信息共享要求[179][180] 立法与政策影响 - 2022年12月29日通过SECURE 2.0法案，包含扩大退休计划覆盖范围、促进小企业建立退休计划、创建紧急储蓄账户等条款[168] 环境与抵押贷款风险 - 公司拥有和运营的商业抵押贷款组合中的房地产受联邦、州和地方环境法律法规的约束[193] - 根据某些州的法律，财产污染可能导致对该财产的留置权，以保障清理成本的回收，这可能对商业抵押贷款的估值产生不利影响[193] - 在关闭任何新的商业抵押贷款或取得房地产所有权之前，公司通常会进行环境评估[195]