收入和利润（同比环比） - 净投资收益从2023年第一季度的5.45亿美元下降至2024年第一季度的5.29亿美元，减少1600万美元[20] - 费用收入从2023年第一季度的4.64亿美元增长至2024年第一季度的5.13亿美元，增长4900万美元[20] - 保费收入从2023年第一季度的6.85亿美元增长至2024年第一季度的8亿美元，增长1.15亿美元[20] - 净收入从2023年第一季度的1.29亿美元增长至2024年第一季度的2.88亿美元，增长1.59亿美元[20] - 普通股股东可获得的净收入从2023年第一季度的6900万美元增长至2024年第一季度的2.34亿美元，增长1.65亿美元[20] - 每股基本收益从2023年第一季度的0.70美元增长至2024年第一季度的2.29美元[20] - 综合收益从2023年第一季度的6.39亿美元下降至2024年第一季度的2.19亿美元[22] - 2024年第一季度净收入为2.51亿美元，较2023年同期的8300万美元增长202%[25][28] - 归属于普通股东的净收入2024年第一季度为2.34亿美元，2023年同期为0.69亿美元[155] - 基本每股收益2024年第一季度为2.29美元，稀释后为2.24美元[155] - 总收入2024年第一季度为6.01亿美元，较2023年同期的5.42亿美元增长10.9%[159] - 公司2024年第一季度总收入为20.51亿美元，较2023年同期的18.35亿美元增长11.8%[145] - 公司2024年第一季度调整后税前营业利润为2.24亿美元，较2023年同期的1.92亿美元增长16.7%[143] - 财富解决方案部门调整后税前营业利润为1.86亿美元，较2023年同期的1.32亿美元增长40.9%[143] - 健康解决方案部门调整后税前营业利润为5900万美元，较2023年同期的9400万美元下降37.2%[143] - 投资管理部门调整后税前营业利润为5300万美元，较2023年同期的4200万美元增长26.2%[143] - 财富解决方案部门收入为7.19亿美元，较2023年同期的6.84亿美元增长5.1%[145] - 健康解决方案部门收入为9.05亿美元，较2023年同期的7.74亿美元增长16.9%[145] - 财富解决方案收入2024年第一季度为1.77亿美元，投资管理为2.81亿美元[159] - 再保险分出后净保费收入从2023年第一季度的6.85亿美元增至2024年同期的8.00亿美元，增长1.15亿美元（约16.8%）[132] - 净费用收入从2023年第一季度的4.64亿美元增至2024年同期的5.13亿美元，增长4900万美元（约10.6%）[132] - 净记入合同所有者/保单持有人的利息及其他利益从2023年第一季度的7.51亿美元增至2024年同期的8.51亿美元，增长1.00亿美元（约13.3%）[132] 成本和费用（同比环比） - 非控制权益分配净支出1.71亿美元[25] - 公司回购1.72亿美元普通股并支付4100万美元普通股股息[25][31] - 公司支付5300万美元收购Voya India剩余51%股权使其成为全资子公司[34] - 公司以5.95亿美元总对价收购Benefitfocus，其中现金支付5.58亿美元[33] - 2024年第一季度公司确认了0.02亿美元的租赁资产减值损失[176] - 商业抵押贷款支持证券(CMBS)信用损失拨备从900万美元增加至1400万美元[58] - 外国公司公共证券及政府债券信用损失拨备从300万美元减少至200万美元[58] - 贷款损失准备金期末余额保持2600万美元，期间计提2600万美元预期信用损失[76] - 有效税率2024年第一季度为负0.3%，2023年同期为8.5%[161][163] 各业务线表现 - 财富解决方案递延年金账户余额期末为305.71亿美元，较期初311.39亿美元下降1.8%[127] - 退出业务合同所有者账户余额期末为45.1亿美元，较期初46.35亿美元下降2.7%[127] - Health Solutions Group净保费预期现值期末余额为7.7亿美元，较期初6.8亿美元增长13%[124] - Health Solutions Voluntary净保费预期现值期末余额为9.9亿美元，较期初10.1亿美元下降2%[124] - 退出业务净保费预期现值期末余额为29.42亿美元，较期初31.45亿美元下降6.4%[124] - Health Solutions Group未来政策利益负债期末余额为91.6亿美元，较期初89.9亿美元增长1.9%[124] - 退出业务未来政策利益负债期末余额为71.98亿美元，较期初75.38亿美元下降4.5%[124] - 退出业务附加准备金负债期末余额为19.78亿美元，较期初20.01亿美元下降1.1%[125] - 公司总自由裁量利率设定产品账户价值从2023年12月31日的358.56亿美元下降至2024年3月31日的351.55亿美元，减少7.01亿美元（约2.0%）[128] - 账户价值中，当前利率高于保证最低利率（GMIR）超过2.00%的部分从2023年12月31日的8.09亿美元略降至2024年3月31日的7.98亿美元[128] - 财富解决方案独立账户负债总额从2023年12月31日的931.33亿美元增至2024年3月31日的986.36亿美元，增加55.03亿美元（约5.9%）[133][135] - 财富解决方案递延年金产品的现金退保价值从2023年12月31日的822.86亿美元增至2024年3月31日的876.37亿美元，增加53.51亿美元（约6.5%）[135] - 支持独立账户的资产中，权益证券（包括共同基金）公允价值从2023年12月31日的859.16亿美元增至2024年3月31日的914.93亿美元，增加55.77亿美元（约6.5%）[135] - 公司采用存款法会计处理的存款资产净额（扣除信用损失准备后）为12亿美元[132] - Health Solutions Group加权平均贴现率从4.9%升至5.2%[126] - 退出业务加权平均计息利率保持4.9%稳定[126] 投资活动表现 - 投资总额从2023年12月31日的3660亿美元下降至2024年3月31日的3568.7亿美元，减少91.3亿美元[16] - 固定到期证券可供出售从2023年12月31日的253.75亿美元下降至2024年3月31日的245.61亿美元，减少8.14亿美元[16] - 经营活动产生净现金流入2.31亿美元，较2023年同期的1.56亿美元增长48%[31] - 投资活动产生净现金流入10.82亿美元，较2023年同期的4.72亿美元增长129%[31] - 融资活动净现金流出12.55亿美元，主要由于投资合约赎回16.77亿美元[31] - 现金及等价物期末余额11.76亿美元，较期初11.18亿美元增长5%[31] - 固定收益类资产卖出实现12.62亿美元，买入5.04亿美元[31] - 抵押贷款投资收回2.06亿美元，新增投资1.07亿美元[31] - 固定到期证券总投资成本302.22亿美元，公允价值277.01亿美元[49] - 固定到期证券未实现亏损28.07亿美元，未实现收益3.07亿美元[49] - 美国公司公共证券持有规模81.65亿美元，公允价值73.39亿美元[49] - 商业抵押贷款支持证券持有规模40.59亿美元，公允价值34.64亿美元[49] - 固定到期证券总摊余成本为299.66亿美元，总公允价值为274.51亿美元[50] - 固定到期证券未实现资本损失总额为26.5亿美元，未实现资本收益总额为3.5亿美元[50] - 到期十年以上的固定收益证券摊余成本为118.17亿美元，公允价值为104.73亿美元[52] - 抵押贷款支持证券(MBS)摊余成本为76.45亿美元，公允价值为68.03亿美元[52] - 公司持有美国国债4.17亿美元，公允价值为4.03亿美元[50] - 截至2024年3月31日，可供出售固定期限证券未实现资本损失总额为28.07亿美元，较2023年12月31日的27.22亿美元增长3.1%[60] - 美国公司公开发行证券未实现损失最高达9.74亿美元，占固定期限证券组合总损失的34.7%[60] - 固定期限证券组合平均久期维持在6.5-7年区间[61] - 公司未因信用损失计提减值准备，认定未实现损失均与利率变动相关[62] - 2024年第一季度未发生故意减值行为[64] - 固定到期证券公允价值从2023年12月31日的286.11亿美元微降至2024年3月31日的277.01亿美元[120] - 抵押贷款公允价值从2023年12月31日的49.41亿美元下降至2024年3月31日的48.31亿美元[120] - 股权证券公允价值从2023年12月31日的2.36亿美元下降至2024年3月31日的2.19亿美元[120] - 公司2024年3月31日按公允价值计量的总资产为1291.78亿美元，其中第一级资产951.77亿美元，第二级资产315.13亿美元，第三级资产24.88亿美元[94] - 公司2023年12月31日按公允价值计量的总资产为1245.17亿美元，其中第一级资产898.21亿美元，第二级资产321.62亿美元，第三级资产25.34亿美元[95] - 固定到期证券投资组合2024年3月31日公允价值为277.01亿美元，较2023年12月31日的286.11亿美元减少9.1亿美元[94][95] - 美国公司私人证券2024年3月31日公允价值为47.2亿美元，其中第二级32.65亿美元，第三级14.55亿美元[94] - 外国公司私人证券2024年3月31日公允价值为27.12亿美元，较2023年12月31日的28.12亿美元减少1亿美元[94][95] - 住宅抵押贷款支持证券2024年3月31日公允价值为33.38亿美元，其中第三级资产0.52亿美元[94] - 资产支持证券2024年3月31日公允价值为24.27亿美元，其中第三级资产0.55亿美元[94] - 单独账户资产2024年3月31日公允价值为986.36亿美元，较2023年12月31日的931.33亿美元增长5.9%[94][95] - 独立账户资产规模从2023年12月31日的931.33亿美元增长至2024年3月31日的986.36亿美元，增幅5.9%[120] - 三级固定到期证券未实现损失变动为3900万美元[117] - Level 3金融工具使用不可观察输入估值，包括非活跃市场流动性利差[113] - Level 3固定收益证券总额从20.9亿美元降至20.29亿美元，减少6100万美元[116] - 美国公司私募证券公允价值从15.26亿美元降至14.55亿美元，减少7100万美元[116] - 外国公司私募证券公允价值从4.36亿美元增至4.48亿美元，增加1200万美元[116] - 公司对合并投资实体的直接投资在2024年3月31日和2023年12月31日分别约为3.43亿美元和3.16亿美元[193] - 截至2024年3月31日，公司是7个CLO的主要受益人，较2023年12月31日的5个有所增加[195] - 截至2024年3月31日，公司合并了11个有限合伙企业，数量与2023年12月31日持平[197] - CLO票据利差范围从高级档的1.0%到次级档的9.6%[208] - CLO票据加权平均期限为12年，到期日为2034年、2036年和2037年[208] 贷款组合表现 - 商业抵押贷款总额51.18亿美元，较2023年末52.18亿美元减少1.9%[70][72] - LTV比率超过80%的高风险贷款占比0.7%（35亿美元）[70] - 债务覆盖率低于1.0x的贷款占比14.5%（74亿美元）[71] - 2022年发放的贷款中31.3%（203亿美元）债务覆盖率低于1.0x[71] - 贷款组合中48.6%（248亿美元）集中在0%-50% LTV低风险区间[70] - 商业抵押贷款总额从2023年12月31日的52.18亿美元下降至2024年3月31日的51.18亿美元，减少1亿美元（约1.9%）[73][76] - 工业地产类抵押贷款占比最高，达15.06亿美元（占总组合29.4%），其次是公寓类14.56亿美元（28.4%）[76] - 2024年新发放贷款1.02亿美元，主要集中于工业地产（7100万美元，占69.6%）和零售地产（1900万美元，18.6%）[76] - 拖欠贷款中，30-59天逾期金额1900万美元，90天以上逾期1600万美元[77] - 非应计状态贷款从2023年12月的1600万美元增至2024年3月的3500万美元，增幅118.8%[77] - 公司贷款未偿还本金余额超过公允价值，2024年3月31日为3200万美元，2023年12月31日为4600万美元[206] - 截至2024年3月31日，抵押贷款违约率低于1.0%[206] - 公司贷款利差最高达7.7%，以SOFR、EURIBOR或PRIME为基准[206] 衍生品活动 - 衍生品收益1.36亿美元，较去年同期亏损5400万美元实现显著改善[80] - 固定收益证券亏损1.01亿美元，其中公允价值选择权证券亏损8100万美元[80] - 证券销售额从去年同期的13.06亿美元降至8.29亿美元，下降36.5%[80] - 公司衍生品名义金额总计18,473百万美元，其中非套期保值衍生品占主导，利率合约名义金额为17,133百万美元[87] - 衍生品总资产公允价值为438百万美元，总负债公允价值为387百万美元，较2023年末的374百万美元资产和429百万美元负债有所改善[87] - 利率合约非套期保值衍生品实现收益1.26亿美元，相比2023年同期的亏损0.56亿美元显著好转[92] - 外汇套期保值合约在累计其他综合收益中确认收益800万美元，2023年同期为亏损1,200万美元[91] - 公司持有9900万美元净现金抵押品用于OTC衍生品合约，质押5700万美元用于清算衍生品合约[90] - 衍生品资产总额中378百万美元为OTC和清算合约，通过净额结算和抵押品抵扣后净应收额为400万美元[88] - 再保险协议中嵌入式衍生品资产公允价值59百万美元，负债47百万美元，较2023年末61百万美元资产和49百万美元负债略有下降[87] - 权益合约非套期保值衍生品实现收益1000万美元，较2023年同期300万美元增长233%[92] - 外汇套期保值合约在2024年第一季度从累计其他综合收益重分类至收益300万美元[91] - 信用合约非套期保值衍生品亏损100万美元，与2023年同期亏损规模持平[92] - 衍生品负债2024年3月31日公允价值为4.35亿美元，其中利率合约3.18亿美元[94] - 或有对价负债2024年3月31日公允价值为0.48亿美元，属于第三级计量[94] - 公司Stabilizer和MCG合同作为嵌入式或独立衍生工具按公允价值计量，属于Level 3负债[110] - 衍生工具公允价值计算基于未来索赔现值与未来保证保费现值的差额[110] - 贴现率调整包含非绩效风险，反映类似评级同业信用利差和子公司信用质量[111] - 再保险嵌入式衍生工具公允价值基于市场可观察输入，分类为Level 2[112] - Stabilizer和MCG衍生负债从-900万美元改善至-800万美元[116] - 嵌入式再保险衍生工具从-5800万美元改善至-5700万美元[116] - 衍生品资产从2023年12月31日的3.11亿美元增加至2024年3月31日的3.78亿美元[120] 资产和负债变化 - 总资产从2023年12月31日的1570.85亿美元增长至2024年3月31日的1616.31亿美元，增长45.46亿美元[16][17] - 公司总资产从2023年12月31日的1570.85亿美元增至2024年3月31日的1616.31亿美元，增长2.9%[146] - 累计其他综合亏损从2023年第一季度的25.45亿美元收窄至24.69亿美元[25][28] - 累计其他综合收益（AOCI）2024年3月31日为负24.69亿美元，2023年同期为负25.45亿美元[156] - 无固定期限融资协议负债公允价值从2023年12月31日的348.56亿美元降至2024年3月31日的339.78亿美元[120] - 长期债务公允价值从2023年12月31日的19.98亿美元减少至2024年3月31日的16.17亿美元[120]