财务数据 - 2026年度每日最高存款余额为650亿元，贷款额度为1500亿元，综合授信金额为2000亿元[3][17] - 人民币存款利率范围为0.05%-1.95%，外币存款单独议价且不低于外部商业银行平均利率[3][17] - 2026年开展货币类金融衍生业务交易规模上限为70亿美元，预计动用交易保证金和权利金上限为0亿美元[5] - 中油财务注册资本为1639527.3万元[10] - 截至2024年12月31日，中油财务资产总额为51573219.11万元，负债总额为42863137.91万元，净资产为8710081.19万元[12] - 2024年度中油财务营业收入为1672941.77万元，净利润为604029.96万元[12] - 截至2025年9月30日，中油财务资产总额为51389986.68万元，负债总额为42262126.94万元，净资产为9127859.74万元[12] - 2025年1 - 9月中油财务营业收入为1025804.78万元，净利润为465945.13万元[12] - 2024年末财务公司吸收存款余额为38467469.15万元，2025年9月末为40389008.56万元[13] - 2024年末财务公司发放贷款余额为12593834.74万元，2025年9月末为13813301.80万元[13] 业务合作 - 公司于2025年12月19日与中油财务签署《2026年衍生品框架协议》，服务期限为2026年1月1日至12月31日[15] - 2025年12月19日公司召开第九届董事会第十六次会议，审议通过与中油财务2026年度金融业务预计议案，关联董事回避表决，非关联董事一致通过[22] 风险管理 - 开展货币类金融衍生业务面临市场、流动性、保证、合规性及交易对手等主要风险[19] 风控措施 - 公司制定相关管理制度，成立跨部门管理与工作机构，强化业务资质与年度计划审核[19] - 公司外部审计师每年对内部控制措施组织一次年中审阅及一次年末审计，审计部和外部审计师每年对内控体系有效性进行监督检查和外部审计[19] - 独立非执行董事每年审核持续性关联交易，并在年报中对相关情况进行确认[19] - 董事会审计与风险管理委员会每年两次审议内部控制评价和持续性关联交易执行情况，每年就年度报告和中期报告进行审议[19] 业务核算 - 公司根据相关会计准则对外汇衍生品业务进行核算和披露[21]