股权结构 - 华润集团持有公司约59.55%权益[4][88] - 华润股份持有华润银行、华润信托、华润租赁及华润数科分别约49.77%、51%、72.19%、100%的股权[4][88] 协议情况 - 2025年持续关连交易框架协议下持续关连交易适用规模测试百分比比率超0.1%但低于5%[4][88] - 2022年10月25日公司与华润银行等订立多份协议，12月30日与华润集团及华润股份订立2022年框架贷款协议[2][5] - 2025年12月9日公司与相关方订立2025年持续关连交易框架协议，含7项协议[2][5][98] - 2025年境外框架贷款协议开始日期为2026年1月1日，期限至2028年12月31日[6] - 2025年境内框架贷款协议开始日期为2026年1月1日，期限至2028年12月31日[11] - 2025年华润银行及华润信托战略合作协议期限为2026年1月1日至2028年12月31日[20][21] - 2025年租赁融资及保理服务框架协议自2026年1月1日开始，至2028年12月31日止[35] - 2025年IT产品服务采购框架协议开始日期为2026年1月1日，期限至2028年12月31日[41] - 2025年工程代建管理服务框架协议开始日期为2026年1月1日，期限至2028年12月31日[50][56] - 2025年有租赁物业项目框架协议[63] 财务数据 - 截至2023、2024年12月31日及2025年9月30日，公司每日贷出未偿还最高总额分别为2000、160、0百万元人民币[14][15][16] - 2026 - 2028年建议年度贷款上限均为6000百万元人民币[17] - 2024年12月31日（重述后）及2025年6月30日，集团现金及银行结余分别约为133294.72、120235.16百万元人民币[18] - 2024年12月31日（重述后）及2025年9月30日，集团现金及银行结余分别约为133294.72、106816.10百万元人民币[27] - 2024年及2023年华润集团总资产分别为2581亿及2566亿港元[19] - 2024年及2023年华润集团现金及银行结余分别为261亿及237亿港元[19] - 2024年及2023年华润集团公司股东应占股权分别为510亿及488亿港元[19] - 2024年及2023年华润集团公司股东应占溢利分别为32亿及36亿港元[19] - 2024年及2023年华润集团经营产生的现金流量分别为125亿及102亿港元[19] - 2023 - 2024年及2025年前九月，集团存放于华润银行的最高每日存款额分别为4526.08、4554.99、4108.11百万元人民币[23] - 2023 - 2024年及2025年前九月，华润银行及华润信托提供其他金融服务及产品的最高每日金额分别为1517、355、235百万元人民币[23] - 华润银行及华润信托提供其他金融服务及产品的最高每日金额为4000（未提及单位）[27] - 截至2024年12月31日止两个年度及截至2025年9月30日止九个月，集团向华润租赁集团支付服务费用和佣金为0[36] - 2026 - 2028年集团向华润租赁集团支付服务费用和佣金的建议年度上限均为2000百万元人民币[37][38] - 2025年IT产品服务采购框架协议2026 - 2027年建议年度上限为3.5亿人民币，2028年为4亿人民币[46][47] - 2023 - 2024年及2025年前九月，公司向华润集团关联人士提供工程代建管理服务交易金额分别为3407万元、1096万元、2200万元[52][53] - 2026 - 2028年工程代建管理服务交易金额上限均为2.1亿元[54] - 2024年深圳润置集团向华润饮料集团提供服务收费上限3000万元，与2026年协议上限合计2.4亿元[54] - 2023 - 2024年及2025年前九月，公司向华润集团关联人士提供增值服务交易金额分别为0、300万元、5800万元[60][61] - 2023 - 2024年及2025年前9个月，华润集团关联人士租赁物业交易金额分别为4.66亿、5.23亿、3.94亿人民币[69] 其他要点 - 非华润集团全资拥有的借款人须按年利率0.05%向华润集团支付担保费[6] - 非华润股份全资拥有的借款人需按年利率0.05%向华润股份支付担保费[12] - 借款人提前偿还贷款需发出不少于十个营业日书面通知[11][13] - 加速偿还事件包括借款人未付款、违约未纠正等多种情况[11][13] - 集团就华润银行及华润信托2025年战略合作协议期限内提供金融服务支付费用及佣金年度总额适用规模测试百分比率（盈利比率除外）不超0.1%[30] - 若该比率超0.1%但低于5%，安排构成获豁免独立股东批准的持续关连交易，须独立非执行董事及公司核数师年度审阅[30] - 任何财政年度支付费用及佣金金额适用规模测试百分比率（盈利比率除外）不超5%[30] - 2025年租赁融资及保理服务框架协议年度上限参考监管指标和业务合作潜在规模预测后厘定[40] - 工程代建管理服务框架协议服务费由双方公平磋商并参考现行市场费率后厘定[51] - 集团业务部门采取多项措施确保工程代建管理服务框架协议服务费符合商务条款[51] - 增值服务包括弱电智能化等系统施工、方案设计咨询、设备供应维保等[57] - 增值服务定价参考市场第三方费用、过往协议费用、战略协议费用和内部定价[59] - 2025年增值服务框架协议交易上限需考虑过往交易金额及费率、项目成本和资金预期增加等因素[63] - 公司与华润集团将就增值服务项目订立个别协议，明确具体条款[58] - 预计未来增值服务合同签订交易金额将增加[64] - 租赁物业用途为咖啡店、超市、其他用途时，租期分别不超11年、21年、3年[65] - 各项租赁安排按一般商业条款订立，租金参考多因素公平磋商确定[66] - 公司非执行董事黄挺因身为华润信托董事，就2025年战略合作协议相关董事会决议案回避表决[89] - 公司委任新百利为独立财务顾问，就2025年租赁物业项目框架协议中租赁年期超三年的原因提供意见[90] - 新百利认为超市及咖啡店租赁期限长有助于租户减少开支并占据战略优势位置[91] - 超市运营可资比较交易期限约为3年至20年，咖啡室/餐厅运营可资比较交易期限约为9个月至12年[91] - 新百利认为2025年租赁物业项目框架协议所允许的租赁期限属正常商业惯例[92] - 公告日期2025年12月9日，公司有6位执行董事、3位非执行董事、5位独立非执行董事[97]