资金使用 - 公司及子公司拟用不超18亿元闲置自有资金现金管理，额度内可滚动使用[4] - 公司及子公司累计使用闲置自有资金买理财产品未到期余额41800万元[22] 理财操作 - 2025年8月25日用7800万元买中信银行非保本理财，11月24日赎回，收益40.837808万元[5][7] - 2025年9月1日用3亿元买中信银行非保本理财，12月1日赎回，收益157.068492万元[5][7] - 2025年12月1日用7800万元买中信银行保本理财，预期年化收益率1.00% - 1.70%，2026年3月3日到期[6][8] - 2025年12月3日用2040万元买中国银行保本理财，预期年化收益率0.59% - 2.73%，2026年4月27日到期[6][11] - 2025年12月4日用1960万元买中国银行保本理财，预期年化收益率0.60% - 2.74%，2026年4月29日到期[6][13] 现存产品 - 中国工商银行人民币结构性存款【CSDVY202511355】投资5100万元，预期年化收益率0.59%-2.36%[21] - 中国工商银行人民币结构性存款【CSDVY202511356】投资4900万元，预期年化收益率0.60%-2.37%[21] - 中信银行中信理财之共赢稳健周期63天理财产品【B170C0010】（2025.10.9起息）投资8000万元，预期年化收益率2.10%[21] - 中信银行中信理财之共赢稳健周期63天理财产品【B170C0010】（2025.10.27起息）投资9000万元，预期年化收益率2.10%[21] - 招商银行聚益生金系列公司（35天）B款理财计划【产品代码：99035】投资3000万元，预期年化收益率2.10%[21] - 中信银行共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A23923期【C25A23923】投资7800万元，预期年化收益率1.00%-1.70%[22] - 中国工商银行人民币结构性存款【CSDVY202515010】投资2040万元，预期年化收益率0.59%-2.73%[22] - 中国工商银行人民币结构性存款【CSDVY202515011】投资1960万元，预期年化收益率0.60%-2.74%[22] 风险与管理 - 现金管理投资面临收益波动、流动性等风险及操作监督管理风险[17] - 公司董事会授权总经理决策，财务总监组织实施，财务部审核评估[18] - 公司内部审计部门每季度检查现金管理项目，独立董事等可检查或聘请审计[18][20] 资金利用意义 - 公司运用闲置资金现金管理不影响主营业务，可提高资金效率和整体业绩[16]