资金使用与额度 - 2024年11月21日同意用不超10000万元闲置募集和10000万元自有资金现金管理[1][9] - 2025年6月9日将闲置募集资金现金管理额度调至不超18000万元[1][9] - 截至2025年11月18日闲置募集资金购买产品全部收回，未超18000万元额度[6] 投资产品与收益 - 浙江民泰商业银行结构性存款3450万元，收益47.15万元，收益率0.05% - 2.40%[3] - 浙江民泰商业银行结构性存款11795万元，收益38万元，收益率0.05% - 1.50%[3] - 浙江长兴农村商业银行大额存单2000万元，收益1.84万元，收益率1.20%[4] - 中信证券固定收益类产品1000万元，收益1.76万元，收益率3.21%[5] - 中国银行定期存款50万美元，收益0.13万美元，收益率3.01%[5] - 继续用100万元自有资金在杭州银行买产品，预期年化收益率2.7810%[7] 风险与管理 - 现金管理投资产品受市场波动影响[10] - 短期投资实际收益不可预期[10] - 存在工作人员操作及监控风险[10] - 按决策、执行、监督分离原则建立投资审批和执行程序[11] - 财务部实时分析和跟踪产品净值变动[11] - 内审部不定期全面检查产品[12] - 董事会审计委员会有权监督检查资金使用情况[12] 意义与影响 - 运用闲置资金现金管理不影响日常经营和项目建设[13] - 现金管理能提高资金效率、提升业绩[13]