理财情况 - 前次赎回中国银行两款结构性存款本金7497万元、7803万元，收益404566.26元、106462.85元[7][8] - 前次赎回浦发银行一款结构性存款本金8200万元，收益256933.33元[7][8] - 本次委托理财金额7800万元[9] - 中国银行3822万元产品预计年化收益率0.6000%或2.2896%[11] - 中国银行3978万元产品预计年化收益率0.5900%或2.2884%[11] - 3822万元理财产品期限56天（2025.10.31 - 2025.12.26）[14] - 3978万元理财产品期限51天（2025.11.03 - 2025.12.24）[14] - 截至公告日已使用3.33亿元买理财产品（不含本次），未超授权额度[14] 募资情况 - 非公开发行股票募集资金总额21.9999997701亿元，净额21.7553112083亿元[9] - 向特定对象非公开发行A股82987551股，每股面值1元，发行价26.51元/股[9] 财务指标 - 截至2025年9月30日，资产负债率为79.24%[18] - 2025年1 - 9月货币资金为35.800356276亿元，2024年为27.7556031亿元[18] - 2025年9月30日资产总额为184.3839767016亿元，2024年为160.5518697137亿元[18] - 2025年9月30日负债总额为146.1081399503亿元，2024年为120.3221333909亿元[18] - 2025年9月30日归属于母公司的净资产为29.9173362748亿元，2024年为31.6974814749亿元[18] - 2025年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为 - 6635.875244万元，2024年为6266.938098万元[18] 其他 - 2025年3月28日审议通过使用不超6亿元闲置募集资金现金管理议案[6] - 本次现金管理资金来源为非公开发行股票暂时闲置募集资金[9] - 公司使用闲置募集资金买的理财产品为保本型[13] - 本次使用7800万元闲置募集资金买理财产品，占2025年9月30日货币资金比例2.18%[18] - 本次使用7800万元闲置募集资金买理财产品，占2025年9月30日归属于母公司净资产比例2.61%[18] - 本次使用7800万元闲置募集资金买理财产品，占2025年9月30日资产总额比例0.42%[18]