财务公司概况 - 财务公司注册资本47.21亿元，中国建材集团出资36.79亿元占比77.93%，中国建材股份出资10.42亿元占比22.07%[4] - 2024年底财务公司资产总额340.79亿元，负债287.36亿元，所有者权益53.43亿元，营收7.62亿元，净利润0.48亿元[5] - 2025年1 - 9月财务公司资产323.03亿元，负债269.25亿元，所有者权益53.79亿元，营收5.35亿元，净利润0.66亿元[5] 协议内容 - 公司拟与财务公司签《金融服务协议》，已获董事会和独立董事审议，尚需股东会批准[2] - 2026 - 2028年度公司在财务公司每日存款余额分别不超6亿、6.5亿、7亿元[6] - 2026 - 2028年度财务公司向公司综合授信余额最高不超8.5亿、9亿、9.5亿元[8] - 财务公司为公司结算服务协议期内不收费，协议有效期至2028年12月31日[8][11] 当前数据 - 截至2025年10月29日公司在财务公司存款余额1811.62万元[15] - 截至2025年10月29日财务公司给予公司及子公司综合授信80000万元[15] - 截至2025年10月29日公司流动资金贷款19845万元[15] 决策情况 - 议案经独立董事专门会议3票同意通过，独立董事同意提交董事会审议[17] 交易相关 - 交易目的是优化财务管理、提高资金效率、降成本和风险[18] - 公司出具风险评估报告和处置预案[18] - 备查文件含董事会和独立董事专门会议决议[19]