融资审批 - 融资金额超1亿且占总资产50%以上，提交股东会审议[7] - 融资金额超1亿且低于总资产50%，由董事会审议[7] - 单项1亿以下（发债除外），由总裁审批[7] 融资流程 - 申请融资提交《融资申请报告》，技改或固贷还需可研报告[8][9] - 融资合同签署7日内报财务部备案[13] 资金管理 - 融入资金专户存储，制定使用审批程序和流程[13][11] - 内审部门监督资金使用并向董事会报告，独董可聘所审核[15] 应急处理 - 财务部预计到期不能还贷制定应急方案，展期向总裁报告[16] 责任追究 - 擅自越权审批或签合同致损失，追究相关人法律责任[18]