关联交易审议 - 与关联自然人交易30万元以下、法人300万元以下或占净资产0.5%以下，总经理办公会审议[9] - 与关联自然人交易30万元以上、法人300万元以上且占净资产超0.5%，董事会审议披露[9] - 与关联人交易3000万元以上且占净资产5%以上，股东会审议[11] 担保审议 - 公司为关联人担保，董事会通过后股东会审议[12] - 为持有5%以下股份股东担保，参照关联人担保规定[12] 日常关联交易 - 首次发生按协议金额提交董事会或股东会审议，无金额提交股东会[13] - 可预计年度总金额按预计金额审议披露，超预计重新审议披露[14] 资金管理 - 公司按同等条件向关联自然人提供产品服务[15] - 防止控股股东及关联方占用资金资源，不得9种方式提供资金[17] - 董事和高管关注公司资金是否被挪用[17] - 审计委员会督导审计风控部至少半年检查资金往来[17] 侵占处理 - 董事和高管协助侵占，董事会处分或罢免[18] - 控股股东侵占，公司司法冻结其股份[18] - 控股股东不能清偿，公司变现其股份偿还[19] 监督评价 - 独立董事监督关联交易披露并发表意见[19] - 公司可聘中介机构评价关联交易内控[19] 制度实施 - 制度自股东会通过实施，董事会负责解释[21]