股权结构 - 中集间接持有公司约70.06%股份，为公司控股股东[3][68] 协议信息 - 公司于2025年9月9日订立金融服务框架协议(2025)等协议[2][9] - 金融服务框架协议(2025)期限为2026年1月1日至2028年12月31日[11][12] - 销售协议为期三年，从2026年1月1日起至2028年12月31日届满[42] - 采购总协议(2025)有效期自2026年1月1日起至2028年12月31日止[55] 财务数据 - 截至2023 - 2025年6月30日，每日存款结余最高限额年度上限均为700,000千元，对应实际金额分别为690,014千元、691,842千元、696,196千元[22] - 2023年和2024年每日存款结余年度上限使用率分别为98.57%及98.83%[30] - 截至2025年6月30日止六个月，每日存款结余最高金额达年度上限的99.46%[30] - 公司综合现金存款余额从2022年末56.05亿元提升至2025年6月末84.76亿元[30] - 每日存款结余最高限额建议年度上限从7亿元提升至35亿元，占2025年6月末综合现金存款余额的41.30%[30] - 中集集团截至2024年12月31日营业收入为1776.64亿元，总资产为1747.52亿元，现金及现金等价物为216.21亿元[40] - 销售总协议(2022)截至2023、2024、2025年的年度上限分别为77.6亿、10.54亿、11.81亿人民币千元，对应实际金额分别为3.62129亿、7.38131亿、1.78275亿人民币千元[50] - 销售总协议(2025)截至2026、2027、2028年的建议年度上限分别为5.25亿、5.31亿、5.38亿人民币千元[49] - 采购总协议(2022) 2023 - 2025年度上限分别为686,000千元、819,000千元、903,000千元[59] - 采购总协议(2022) 2023 - 2025实际金额分别为525,039千元、448,881千元、164,636千元[59] - 采购总协议(2025) 2026 - 2028建议年度上限分别为560,000千元、570,000千元、600,000千元[61] - 截至2024年12月31日，中集财务公司资产总额为人民币120.52亿元，所有者权益为人民币19.38亿元，2024年实现营业收入人民币1.98亿元，净利润人民币1.09亿元，资本充足率为27.09%，流动性比例为78.08%[67] - 截至2025年6月30日，中集财务公司资产总额为人民币143.90亿元，所有者权益为人民币19.44亿元，2025年1 - 6月实现营业收入人民币0.95亿元，利润人民币0.51亿元，资本充足率为27.72%，流动性比例为87.35%[67] 金融服务 - 中集财务公司向集团提供存款、贷款等多项金融服务[14] - 存款服务利率不得低于央行同期同类存款基准利率及其他商业银行同期同类存款利率[13] - 贷款服务中，集团借取中集财务公司款项的贷款利率需参考央行同期贷款基准利率且不高于其他独立商业银行[15] - 票据贴现、外汇结汇购汇等金融服务，中集财务公司收费和利率不得高于央行标准及其他独立商业银行[15] - 中集财务公司将为公司提供不少于70亿元授信额度[34] - 中集财务公司不良贷款率为0[39] 风险管控 - 集团存入中集财务公司款项，若因中集财务公司问题无法取款，其应承担法律责任[17] - 中集承诺在中集财务公司出现支付困难时增加相应资本金[20] - 中集财务公司确保资金管理信息系统安全运行，采用证书认证模式[19] - 公司管理层每半年编制存放于中集财务公司资金的风险评估报告并提交董事会参考[40] - 公司审核委员会及独立年审计师每年审查金融服务框架协议(2025)项下交易及核心条款实施执行情况[40] - 公司财务部每日监测存款结余最高限额，超限额部分转至指定独立商业银行账户[43] 未来展望 - 通函预计2025年10月10日或之前寄发予股东[8][72] - 公司拟派财务总监担任中集财务公司董事，任职资格需获监管机构核准[37] 协议优势 - 使用中集财务公司资金集中管理产品与服务，可降低公司资金成本，实现成本和运营效率最大化[31] - 使用中集财务公司结算和交收平台，可提升公司结算效率与资金管理效益[32] - 中集财务公司能为公司量身定制金融产品及服务，降低融资成本，提升资金收益水平[34] - 中集财务公司提供定制化外汇风险管理产品及服务，有助于提升公司外汇风险管理水准[35] - 订立销售总协议(2025)有助于公司保持额外收益来源，降低销售信用风险，帮助销售客户融资[52] - 中集集团为中国车辆底盘及平板领先制造商，可确保公司持续供应优质部件及提供配套服务[63] - 公司因生产设施靠近中集集团，可节省处理及运输成本[63]