公司股权结构 - 财务公司注册资本为人民币90亿元[1] - 中国中铁认缴资本85.5亿元，股权比例95.00%[2] - 中国铁路工程集团有限公司认缴资本4.5亿元，股权比例5.00%[2] 业务管理策略 - 实施资金计划管理，统筹考虑流动性风险和资金使用效率[5] - 存放同业以安全优先兼顾收益为原则选择合作银行，严格审批流程[6] - 明确同业拆借基本规则和交易流程，多部门协作防范资金拆借风险[7] - 采用“客户信用评级 + 综合授信”的信贷业务体系[8] - 委托贷款先存后贷，先收后划，不垫付资金[11] - 投资总额任一时点不得高于资本净额70%[11] - 开展固定收益类有价证券投资，主要产品为货币市场基金、债券基金等[11] - 制定制度规范结售汇业务日常操作，遵循前中后台分离原则办理业务[13] 业绩数据 - 截至2025年6月30日，资产总额为956.45亿元，所有者权益为137.05亿元，吸收成员单位存款为818.14亿元[16] - 2025年上半年，实现营业收入9.64亿元，利润总额6.19亿元，净利润4.49亿元[17] - 中国中铁股份有限公司在财务公司存款77.18亿元，贷款0亿元[18] - 中国铁路工程集团有限公司在财务公司存款3.96亿元，贷款27.81亿元[18] 风险控制与监督 - 设立审计稽核部，对经营活动和业务运作行使稽查职能，开展常态化监督检查和内控评价[13] - 内部控制制度完善、执行有效，各项监管指标符合规定要求[16][17][18] 信息系统管理 - 信息系统设计遵循多原则，采用先进资金管理系统，满足资金集中管理要求[14][15] - 为保证信息系统安全运行，制定安全保障制度，落实信息安全责任[15] - 系统登录需通过密钥和密码，密钥管理专人专用，制定各类应急预案[15]