公司概况 - 中船财务公司成立于1997年7月8日，2025年6月末从业人员122人[1] - 中船财务公司注册资本为1000000万元人民币[1] 风险管理 - 按季度开展流动性压力测试并形成报告，每月计算并报送相关指标[6] - 实施信贷业务全流程风险管理，落实贷款“三查”制度[6] - 投资业务建立事前、事中、事后三道风险防范体系[7] 业务策略 - 现金管理型产品及利率债配置规模保持高比重[8] - 通过内部制度规范结算业务流程，落实内控措施[8] - 美元资本金用于发放美元贷款，结售汇先询价再议价，不留隔夜头寸[8] 监督与系统建设 - 纪检审计部对各部门、岗位和业务全面监督评价，独立履行内审职责[9] - 建设信息系统支撑业务运行，强化运维和网络安全建设[9] 财务数据 - 截至2025年6月30日，资产总额2487.31亿元，负债总额2275.94亿元，所有者权益211.37亿元[11] - 截至2025年6月30日，资本充足率为13.61%，较年初提升[14] - 截至2025年6月30日，不良资产率和不良贷款率均为0.00%，与年初持平[14] - 截至2025年6月30日，贷款拨备率为6.88%，较年初提升[14] - 截至2025年6月30日，流动性比例为50.50%，较年初提升[14] - 截至2025年6月30日，公司在财务公司日最高存款余额为15.7824420003亿元，贷款余额为4.23亿元[15] - 公司在财务公司日最高存款余额规定不超35亿元、贷款额度不超15亿元[15] - 截至2025年6月30日，资产利润率为0.65%，较年初提升[14] - 截至2025年6月30日，资本利润率为7.99%，较年初提升[14] 综合评价 - 公司认为中船财务公司运营正常、资金充裕、内控健全，业务风险可控[17]