公司概况 - 公司于2008年6月4日在北京成立，注册资本60亿元[1] - 中国中化控股有限责任公司持股37%，认缴和实缴出资额均为22.2亿元[3] - 中国中化股份有限公司持股35%，认缴和实缴出资额均为21亿元[3] - 中化资本有限公司持股28%，认缴和实缴出资额均为16.8亿元[3] - 2025年6月30日，公司金融许可证机构编码和编号变更，营业执照住所变更[2] - 公司采取董事会领导下的总经理负责制，母公司和最终控制方为中国中化控股有限责任公司[5] 治理结构与制度 - 公司建立了股东会、董事会、监事会三权分立的现代企业法人治理结构，拟不再设置监事会，由董事会审计委员会承接其职权[6][8] - 公司设置资金运营部实施资金精益计划管理，对资金收支全面计划、协调和安排[10] - 公司存放同业以安全优先兼顾收益为原则选择合作银行，严格审批流程[10] - 公司建立同业拆借业务组织体系，各部门分工负责防范资金拆借风险[12] - 公司制定多项信贷业务制度，采用“客户信用评级 + 综合授信 + 利率风险定价”的信贷业务体系[12][13] - 公司自营贷款执行贷审分离、分级审查、总经理审批制度[14] 业绩数据 - 截至2025年6月30日，公司单体财务报表列报资产总额706.04亿元，所有者权益130.69亿元，吸收成员单位存款571.68亿元，发放贷款及垫款472.47亿元[24] - 2025年1 - 6月公司实现利息收入6.35亿元，手续费收入0.03亿元，利润总额1.22亿元，净利润0.93亿元[24][25] 监管指标 - 截至2025年6月30日，公司资本充足率12.33%（标准≥10%），流动性比例61.45%（标准≥25%）[27] - 截至2025年6月30日，公司贷款余额/（存款余额 + 实收资本）为76.91%（标准≤80%），集团外负债总额/资本净额为0.00%（标准≤100%）[27] - 截至2025年6月30日，公司票据承兑余额/资产总额为5.28%（标准≤15%），票据承兑余额/存放同业余额为67.61%（标准≤300%）[27] - 截至2025年6月30日，公司票据承兑和转贴现总额/资本净额为59.06%（标准≤100%），承兑汇票保证金余额/存款总额为0.00%（标准≤10%）[27] - 截至2025年6月30日，公司投资总额/资本净额为67.85%（标准≤70%），固定资产净额/资本净额为0.05%（标准≤20%）[27] 存贷情况 - 截至2025年6月30日，本公司在公司存款余额1641.72万元，占本公司存款余额1.99%；贷款余额65217.70万元，占本公司贷款余额34.23%[28] - 截至2025年6月30日，本公司在其他银行贷款余额125321.30万元，存款余额80686.04万元[30] 合规情况 - 中化财务公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》[31] - 中化财务公司建立了较为完整合理的内部控制制度[31] - 中化财务公司从未发生挤提存款、到期债务不能支付等重大事项[31] - 中化财务公司从未发生影响正常经营的重大机构变动等事项[31] - 中化财务公司从未受到国家金融监督管理总局等监管部门行政处罚和责令整顿[31] - 中化财务公司不存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情况[31] - 中化财务公司各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条规定要求[31]