公司概况 - 中旅财务成立于2012年7月10日，注册资本20亿元[5] - 中国旅游集团有限公司认缴资本12亿元，持股60%[6] - 中国旅游集团中免股份有限公司认缴资本4亿元，持股20%[6] - 港中旅（中国）投资有限公司认缴资本2亿元，持股10%[6] - 中国旅游集团酒店控股有限公司认缴资本1亿元，持股5%[6] - 中国旅游集团投资和资产管理有限公司认缴资本5000万元，持股2.5%[6] - 中国国际旅行社总社有限公司认缴资本5000万元，持股2.5%[6] 业务管理 - 按月编制资金计划，经审核后报分管领导和总经理审批[12] - 信贷投资部负责同业拆借业务申请报批，结算业务部负责资金拨付和账务处理[12] - 计划财务部每月初进行资金头寸预测和流动性指标测算，不定期监测流动性[13] - 信用评级有效期原则上为一年，授信额度有效期原则上不超过三年[15] - 信贷投资部每半年提交《贷后管理检查报告》，对特定客户每季度提交[16] - 承兑汇票到期前10个工作日，信贷投资部与客户沟通并下达通知书[18] - 委托贷款到期前一周，信贷投资部向借款人发出到期通知[19] - 交易对手白名单每年至少更新一次[21] - 信贷投资部每季度拟制投后管理报告[22] 业绩数据 - 截至2025年6月30日，资产总额221.44亿元，所有者权益26.65亿元，吸收成员单位存款192.28亿元[35] - 2025年上半年度营业总收入2.07亿元，利润总额0.44亿元，净利润0.32亿元[35] - 2025年6月30日资本充足率为21.83%，不低于10.50%[37] - 2025年6月30日流动性比例为71.07%，高于25%标准[37] - 2025年6月30日贷款比例为47.80%，不高于80%[37] - 2025年6月30日集团外负债总额为0[37] - 2025年6月30日票据承兑余额为0[37] - 2025年6月30日票据承兑和转贴现余额为0[37] - 2025年6月30日承兑汇票保证金余额为0[37] - 2025年6月30日有价证券投资与资本净额比例为5.32%，不高于70%[37] - 2025年6月30日固定资产净额与资本净额比例为0.06%，不高于20%[38] - 截至2025年6月30日，公司及控股子公司存款余额941,924.17万元，贷款余额为0，非融资性保函业务余额32,144.63万元[39] 风险管控与制度建设 - 制定资本及流动性管理相关制度，监测资本充足与资金流动性[25] - 资本充足率低于最低监管要求时，采取调整资产结构等措施[25] - 制定内部审计管理办法，董事会下设审计委员会，设稽核审计部开展内部审计[27] - 设立信息科技委员会和信息科技部门，制定信息系统相关制度，防范信息科技风险[28][29] - 制定数据治理管理办法和战略，建立管理架构和工作小组[32] 业务情况 - 2025年上半年度无风险等级为R3及以上的证券投资业务[22] - 2025年上半年度未发生投资业务亏损回收情况[22] 系统升级 - 2025年上半年度核心业务系统再升级，部署新一代网银与外汇系统等[31]