制度修订 - 2025年8月22日公司召开会议审议通过修订《对外担保管理制度》，尚需提交股东会审议[3] 担保审议规定 - 单笔担保额超最近一期经审计净资产10%须股东会审议[7] - 对外担保总额达或超最近一期经审计净资产50％后提供的担保须股东会审议[7] - 为资产负债率超70%的担保对象提供的担保须股东会审议[7] - 按担保金额连续12个月累计计算，对外担保总额达或超最近一期经审计总资产30%的担保须股东会审议且经出席会议股东所持表决权三分之二以上通过[7][8] - 公司为控股股东等关联方提供担保，控股股东等应提供反担保[8] - 股东会审议对外担保事项须经出席股东会股东所持表决权半数以上表决通过，审议关联方担保时关联股东回避[9] - 应由股东会审议的对外担保事项，须经出席董事会会议三分之二以上董事审议通过方可提交[9] - 董事会作出应由其决定的担保决议，须经全体董事三分之二以上通过[12] 担保申请与管理 - 被担保人应至少提前三十个工作日向财务部提交担保申请书及附件[11] - 财务部负责公司及控股子公司对外担保统一登记备案管理[13] - 财务部需保存对外担保相关文件资料，相关人员有权查阅[13] - 财务部要跟踪监督被担保人经营和财务情况进行风险控制[13] 担保后续处理 - 被担保债务到期需展期并继续担保视为新担保，需履行申请审核程序[14] - 被担保方不能履约，公司应启动反担保追偿程序[14] - 法院受理债务人破产案件，债权人未申报债权，公司应参加破产财产分配预先追偿[14] - 保证合同约定按份额担责，公司拒绝承担超出份额的责任[15] 信息披露 - 被担保人债务到期后十五个工作日内未还款，应告知证券部披露信息[17] - 被担保人出现严重影响还款能力情形，应告知证券部披露信息[18] 制度生效与解释 - 本制度由董事会拟定或修改，经股东会批准后生效并由董事会负责解释[20]