公司概况 - 国机财务于2003年9月成立，注册资本175,000万元[2] - 由国机集团及其所属25家成员企业出资组建，总部在北京，有11个职能部门，1家分公司在河南[4] - 投资规模不超过资本净额的70%，投资范围限定在国债等固定收益类产品[11] 财务数据 - 截至2025年6月30日，总资产5,075,964.05万元，负债总额4,639,235.08万元[16] - 各项存款4,555,156.86万元，占负债总额的98.19%[16] - 各项贷款2,415,125.12万元，净资产436,728.98万元[16] - 实现营业收入56,701.13万元，利润总额14,773.51万元，净利润11,146.99万元[16] 监管指标 - 截至2025年6月30日，资本充足率为12.16%，高于最低监管要求的10.5%[19] - 流动性比例为47.45%，不低于25%的要求[20] - 各项贷款与（各项存款+实收资本）比例为56.06%，未高于80%[21] - 集团外负债总额与资本净额比例为0.00%，未超过资本净额[22] - 票据承兑余额与资产总额比例为6.18%，未超过资产总额的15%[23] - 票据承兑业务余额与存放同业余额比例为28.52%，未高于存放同业余额的3倍[24] - （票据承兑+转贴现总额）与资本净额比例为66.23%，未高于资本净额[25] - 承兑保证金存款与各项存款比例为1.48%，未超过存款总额的10%[26] 公司相关 - 截至2025年6月30日，公司在国机财务各项存款余额为0万元，占公司存款余额的0%，贷款余额为0万元，占公司贷款余额的0%[29] - 公司在其他金融机构存款余额50898.12万元，占公司存款余额的100%，贷款余额为0万元，国机集团委托贷款3000万元[31]