贷款管理 - 年初测算年度预算贷款总额[7] - 超预算贷款累计达净资产15％以上提请股东会审议[12] - 年底梳理新一年贷款额度经多层审议批准后实施[12] - 预算外新增贷款经总裁办公会、董事会审议批准[12] - 所属企业贷款前向财务管理部申请[13] 融资管理 - 发行债务融资工具需履行内部审批程序[13] - 办理境外融资需履行相关手续[14] - 编制融资计划并上报[14] - 上报内部借款计划，新增需审批[18] 办法实施 - 办法经董事会审批通过后实施，解释权归董事会[20]