财务审计与报表 - 公司认为截至2024年12月31日整合审计范围内财务报告内部控制有效[4][11] - 审计涵盖单一主体财务报表等审计[4] - 财务报表不存在重大错报，按准则编制且公允反映财务状况[4][11] 人员与业务结构 - 公司第一梯队有7人，3人为超级第一[13] - 公司第二梯队有3个二级层，1个核心二级[13] - 公司拥有客户一级、二级等多种业务[13][14] 利率与资金 - 公司利率为5.8，利率指标为5.12[21][22] - 公司有5.9亿、5.10亿规模项目利率及新增业务利率和增速[21] - 公司披露资金成本率评估标准及金额比例[23] 信用损失率 - 单独测试金融工具信用损失率分重大、重要、一般标准[24] 内部控制 - 报告期内公司不存在财务、非财务报告内部控制重大、重要缺陷[25][26] - 公司将强化内控建设，完善制度并监督检查[26] - 明确重要、一般缺陷认定标准[27]